Отзывы и жалобы. Т-Банк (бывш.Тинькофф Банк)

На запрос о предоставлении выписки по счету по своей кредитной карте (на данный момент закрытой, договор обслуживания закрыт в июле 2024, согласие на использование и хранение персональных данных отозвано) Т-Банк отвечает отказом, обосновывая это тем, что якобы удалил всю информацию по счетам из-за отзыва согласия на обработку и хранение моих персональных данных. Это заведомо ложная информация, т.к. информация и движении средств хранится многие годы, даже обезличенная.

Сразу, чтобы не было лишних вопросов - обращение написано здесь т.к. все действия выполняются строго из приложения Банка. Недавно Банк существенно усложнил процедуру оформления новых продуктов - в частности esim. Под предлогом ли безопасности или еще чего эти изменения случились - дело десятое. Но если вы меняете давно существующую и успешно работающую процедуру - то прежде чем выпускать ее в массовое использование - проведите сначала все необходимые тесты и убедитесь в отсутствии ошибок! Или это так сложно для Банка вашего уровня? С моей стороны никаких ошибок быть не может! Нет ничего, что могло бы помешать с моей стороны успешному оформлению данного продукта! Так на каком основании вставляются палки в колеса при выполнении этой процедуры? Мало того, что это доставляет массу неудобств, так теперь еще и приходится тратить свои силы и время на решение данной проблемы! Скриншоты вам представлены по шагам. Ошибка происходит после авторизации в госуслугах при попытке выбрать пункт меню сим-карта или электронная сим-карта. Независимо от того выбирается ли он на "главном" экране или через 3 полоски в правом верхнем углу. Банк, в ваших же интересах постараться исправить эту (и другие) ситуации, если вы надеетесь на более лояльное отношение к вам ваших клиентов. А пока подобные ситуации негативно влияют на вас и вашу репутацию в том числе и отбивают всякое желание у клиентов продолжать с вами сотрудничать! Подобное отношение с вашей стороны неприемлемо и недопустимо.

Выясните, что за проблема возникает на вашей стороне и решите ее. Уведомите когда это будет сделано.

Мне был заблокирован счёт в Т-банк. По фз-115. Прошло 30 календарных дней, а счёт так и не разблокировали, хотя по законы они обязаны.

Здраствуйте. АО "ТБанк" заблокировал мои операции более 2 лет назад. Причин не называет, разблокировать не хотять. Разберитесь пожалуйста( Номер договора 5573**

26.09.24 был заблокирован счет в т-банке за перевод денег по номеру телефона. Пошли 4-е сутки с момента блокировки счета. Прошу оказать содействие в скорейшем решении вопроса по разблокировки карты и счета.

Добрый день! 27.08.2024 года вносил наличные средства в банкомат Т-Банка в сумме 390 000 рублей 78 купюр по 5000 рублей по адресу: Тюменская область, город Тюмень. В итоге банкомат Т-Банка зачислил сумму в размере 355 000 рублей, 2 купюры по 5000 рублей вернул обратно, после чего я внес их в банкомат, но сумма зачисления составила 365 000 , 25 000 банкомат незаконно удержал! Обращался на горячую линию в Т-Банк, но сотрудники уверяли , что излишние денежные средства в результате проверки не обнаружены! Прошу принять меры в отношении Т-Банка, так как незаконно удержали наличные денежные средства в размере 25 000 рублей!

ИП сообщает, согласно п. 2 ст. 7 Закона №115-ФЗ кредитная организация наделена правом запрашивать информацию, с целью ее документированного фиксирования в соответствии с положениями указанного закона, при наличии достаточных на то оснований. Таким образом, при реализации правил, внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Федерального закона 115 ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента представления документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемой операции. 15.08.2024 ИП ** получил письмо от АО «ТБанк», что по картам и расчетному счету временно установлены ограничения по расходным операциям. Что ТБанку пришлось ограничить обслуживание расчётного счета и карт из-за проведения нашей компании рискованных операций для соблюдения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ ««О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Чтобы снять ограничения ТБанк попросил предоставить договора с постоянными контрагентами, потом письмо с пояснительной информацией о финансово-хозяйственной деятельности вашей компании и целях снятия наличных, приложить документы, которые подтверждают расходование снятых наличных. А так же предоставить развернутые выписки сторонних Банков за последние три месяца до 19.08.2024 года, копии документов на автомобили, водительские удостоверения, систему налогообложения и последние отчеты в ИФНС. 19.08.2024 года ИП ***все документы загрузил в Интернет-Банк АО «ТБанк» и согласно дополнительного запроса от 20.08.2024 дозагрузил оставшиеся документы по требованию до 22.08.2024 года. По завершению проверки ТБанк оставляет мне право оплатить налоги/пошлины/штрафы за себя; закрыть р/с и перевести денежные средства в другой банк. То есть ни входящие/ни исходящие платежи для расчета с контрагентами р/с работать не может. Личная карта моя осталась заблокированной. Таким образом, заблокировав ни только мою предпринимательскую деятельность, но и мою семью без денежных средств на проживание! В письме от 22 Августа 2024 года ИП ** просит вас дополнительный список документов на операции, согласно методическим рекомендациям ЦБ РФ от 22.02.2019 года № 5-МР банк должен предоставлять клиенту информацию в объеме, достаточном для того, чтобы клиент мог реализовать свое право на реабилитацию. Во исполнение запроса банка клиентом была представлены вся истребуемая информация и документы (Ответное письмо с подтверждением от ТБанка № 40174** от 05.09.2024) . Таким образом, ИП выполнило требования законодательства о противодействии, о предоставлении информации для идентификации и устранения подозрений в легализации денежных средств. Непредставление кредитной организацией информации о причинах принятия решения об отказе является препятствием для реализации клиентом предусмотренного пунктами 13.4 и 13.5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ права представления как в эту организацию, так и впоследствии в межведомственную комиссию, созданную при Банке России (далее - межведомственная комиссия), документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия такого решения. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (п.1 ст.845 ГК РФ). В соответствии с п. 1 ст. 866 ГК РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента банк несет ответственность по основаниям и в размерах, которые предусмотрены главой 25 Гражданского кодекса Российской Федерации. В соответствии со ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом. Нормами ФЗ РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Закона №115-ФЗ) не предусмотрены правомочия организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, блокировать доступ к дистанционной системе по расчетному счету клиента. В какой офис предоставить письменные распоряжения, если офис «Т-Банк (Тинькофф Банк)» не имеет отделений и обслуживает клиентов во всех городах России по дистанционным каналам. На сентябрь 2024 года в городе Липецк работает 13 банкоматов банка «Т-Банк (Тинькофф Банк)».

Постоянно приходят спам письма с навязыванием пердложений от банка,уже практически каждый день.

23.08.24 я хотел на сайте открыть обычный вклад в Т-банке. Но по ошибке нажал открыть black-premium. Это было в 21-07. Но сразу же в 21-13 обнаружил ошибку и написал в чат об ошибке. Попросил отменить эту подписку. И сразу же позвонил в техподдержку и так же попросил отменить подписку. Подписку мне отменили, но моментально списали 1990₽, якобы за обслуживание. Но прошло всего 5 минут " обслуживания". Я считаю действия банка мошенническими и прошу защитить мои интересы. Я являюсь пенсионером и инвалидом 2 группы, получаю мизерную пенсию и это все мои доходы. Сумма в 1990₽ является для меня значительной. Банк формально может быть и прав, но их " обслуживание" продолжалось ровно 5 минут, что ясно видно из переписки с банком. Банк лишил таким образом меня возможности купить лекарство, которое для меня жизненно необходимо. Прошу помочь мне в возврате украденных банком моих денежных средств.

Ранее, в рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26 (Далее – Банк) просил у меня представить в Банк информацию. 16.02.2024 г. в Банк были предоставлены документы в соответствии с запросом Банка. 20.02.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 22.02.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 23.02.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 24.02.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 26.02.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 28.02.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 29.02.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 10.03.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 29.04.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 09.05.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 12.06.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 05.07.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 29.07.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. Я выполнил все требования п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ п. 14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. Я ПРЕДОСТАВИЛ ДОКУМЕНТЫ В БАНК В СООТВЕТСТВИИ С ЗАПРОСОМ, однако Банк отказал в возобновлении ДБО ничем не обосновав свое решение. 21.08.2024 г. я предоставил дополнительные документы в Банк, отправив в адрес электронной почты. 21.08.2024 г. в Банк предоставлен – запрос о предоставлении информации о причинах блокировки. 21.08.2024 г. в Банк предоставлен запрос, с требованием предоставить информацию об направлении в уполномоченный орган сведения, а именно: Пунктом 3 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация НЕ ПОЗДНЕЕ ТРЕХ РАБОЧИХ ДНЕЙ, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, ОБЯЗАНА НАПРАВЛЯТЬ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6, пунктом 6 статьи 7.4 и пунктом 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце. ЕСЛИ ВЫЯВЛЕНЫ ПРОТИВОПРАВНЫЕ ОПЕРАЦИИ, БАНК ОБЯЗАН УВЕДОМИТЬ ФИНМОНИТОРИНГ. ПРОШУ: 1. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСТВИЙ С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ; 2. В ЦЕЛЯХ РАССМОТРЕНИЯ ОБРАЩЕНИЯ НАПРАВИТЬ ЗАПРОС О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ В АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26 ПО ОБСТОЯТЕЛЬСТВАМ, УКАЗАННЫМ В ОБРАЩЕНИИ; 3. ПРОВЕСТИ ПОЛНУЮ И ВСЕСТОРОННЮЮ ПРОВЕРКУ ПО ФАКТУ ПРЕПЯТСТВИЯ МОИМ ЗАКАННЫМ ДЕЙСТВИЯМ СО СТОРОНЫ АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26, ВЫРАЖЕННЫХ В НЕЖЕЛАНИИ ДАТЬ МНЕ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ И В ИГНОРИРОВАНИИ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ОТВЕТОВ НА ЗАПРОСЫ; 4. ПОСПОСОБСТВОВАТЬ ВЗАИМОДЕЙСВИЮ МЕЖДУ МНОЮ И АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26, С ЦЕЛЬЮ, ЧТОБЫ БАНК НЕ ПРЕПЯТСТВОВАЛ МОИМ ЗАКОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ И НЕ УЩЕМЛЯЛ ЗАКОННЫЕ ПРАВА И ИНТЕРЕСЫ И ДАЛ МНЕ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСТВИЙ, ПУТЕМ ЗАПРОСА У МЕНЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ, НЕДОСТАЮЩИХ (ПО МНЕНИЮ БАНКА) ДОКУМЕНТОВ, КОТОРЫЕ Я ГОТОВ ПРЕДОСТАВИТЬ В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ; 5. ОБЯЗАТЬ АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26 ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ СПИСОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ (В КОТОРОМ ОТРАЗИТЬ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, ПЕРЕВОДЫ МЕЖДУ КАКИМИ КОНКРЕТНО ЛИЦАМИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКИЕ КОНКРЕТНЫЕ СУММЫ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКОЙ КОНКРЕТНЫЙ ПЕРИОД ВРЕМЕНИ ИНТЕРЕСУЕТ БАНК), КОТОРЫЕ Я ОБЯЗУЕТСЯ ПРЕДОСТАВИТЬ В БАНК В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ, В СООТВЕТСТВИИ С П. 14 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА 115-ФЗ, С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ СВОИХ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ.

Ранее, в рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26 (Далее – Банк) просил Юрий (Далее Я) представить в Банк информацию. В настоящее время счет закрыт по моему заявлению. К написанию заявления склонил Банк, так как по-другому не отдавал деньги. 06.03.2024 г. в Банк были предоставлены документы в соответствии с запросом Банка. 07.03.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 14.03.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 01.04.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 14.04.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 21.04.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 09.05.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 19.05.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 06.06.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 11.06.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 16.06.2024 г. в Банк предоставлено ЗАЯВЛЕНИЕ НА ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА (пот требованию банка). 25.06.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 29.06.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 14.07.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. 20.07.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы. Я выполнил все требования п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ п. 14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. Я ПРЕДОСТАВИЛ ДОКУМЕНТЫ В БАНК В СООТВЕТСТВИИ С ЗАПРОСОМ, однако Банк отказал в возобновлении ДБО ничем не обосновав свое решение. 16.08.2024 г. я предоставил дополнительные документы в Банк, отправив в адрес электронной почты. 16.08.2024 г. в Банк предоставлен – запрос о предоставлении информации о причинах блокировки. 16.08.2024 г. в Банк предоставлен запрос, с требованием предоставить информацию об направлении в уполномоченный орган сведения, а именно: Пунктом 3 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация НЕ ПОЗДНЕЕ ТРЕХ РАБОЧИХ ДНЕЙ, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, ОБЯЗАНА НАПРАВЛЯТЬ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6, пунктом 6 статьи 7.4 и пунктом 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце. ЕСЛИ ВЫЯВЛЕНЫ ПРОТИВОПРАВНЫЕ ОПЕРАЦИИ, БАНК ОБЯЗАН УВЕДОМИТЬ ФИНМОНИТОРИНГ. ПРОШУ: 1. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСТВИЙ С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ; 2. В ЦЕЛЯХ РАССМОТРЕНИЯ ОБРАЩЕНИЯ НАПРАВИТЬ ЗАПРОС О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ В АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26 ПО ОБСТОЯТЕЛЬСТВАМ, УКАЗАННЫМ В ОБРАЩЕНИИ; 3. ПРОВЕСТИ ПОЛНУЮ И ВСЕСТОРОННЮЮ ПРОВЕРКУ ПО ФАКТУ ПРЕПЯТСТВИЯ МОИМ ЗАКАННЫМ ДЕЙСТВИЯМ СО СТОРОНЫ АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26, ВЫРАЖЕННЫХ В НЕЖЕЛАНИИ ДАТЬ МНЕ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ И В ИГНОРИРОВАНИИ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ОТВЕТОВ НА ЗАПРОСЫ; 4. ПОСПОСОБСТВОВАТЬ ВЗАИМОДЕЙСВИЮ МЕЖДУ МНОЮ И АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26, С ЦЕЛЬЮ, ЧТОБЫ БАНК НЕ ПРЕПЯТСВОВАЛ МОИМ ЗАКОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ И НЕ УЩЕМЛЯЛ ЗАКОННЫЕ ПРАВА И ИНТЕРЕСЫ И ДАЛ МНЕ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ, ПУТЕМ ЗАПРОСА У МЕНЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ, НЕДОСТАЮЩИХ (ПО МНЕНИЮ БАНКА) ДОКУМЕНТОВ, КОТОРЫЕ Я ГОТОВ ПРЕДОСТАВИТЬ В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ; 5. ОБЯЗАТЬ АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26 ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ СПИСОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ (В КОТОРОМ ОТРАЗИТЬ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, ПЕРЕВОДЫ МЕЖДУ КАКИМИ КОНКРЕТНО ЛИЦАМИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКИЕ КОНКРЕТНЫЕ СУММЫ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКОЙ КОНКРЕТНЫЙ ПЕРИОД ВРЕМЕНИ ИНТЕРЕСУЕТ БАНК), КОТОРЫЕ Я ОБЯЗУЕТСЯ ПРЕДОСТАВИТЬ В БАНК В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ, В СООТВЕТСТВИИ С П. 14 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА 115-ФЗ, С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ СВОИХ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ.

Ранее, в рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26 (Далее – Банк) просил ИНДИВИДУАЛЬНЫОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ представить в Банк информацию. В настоящее время расчетный счет ИП закрыт по моему заявлению, а счет физического лица заблокирован. Банк отказывает в снятии ограничений, пока не будет открыт расчетный счет ИП. 24.04.2024 г. в Банк были предоставлены документы в соответствии с запросом Банка. 03.05.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 15.05.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. 16.05.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. Банк отказал в переводе 872 150 рублей 15 копеек (восемьсот семьдесят две тысячи сто пятьдесят рублей пятнадцать копеек), возвращенную по платежному поручению № 81 от 18.04.2024 г., нарушив требования ГК РФ. 19.05.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. 22.05.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. Банк повторно отказал в переводе 872 150 рублей 15 копеек (восемьсот семьдесят две тысячи сто пятьдесят рублей пятнадцать копеек), возвращенную по платежному поручению № 81 от 18.04.2024 г., нарушив требования ГК РФ. 23.05.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. Банк повторно отказал в переводе 872 150 рублей 15 копеек (восемьсот семьдесят две тысячи сто пятьдесят рублей пятнадцать копеек), возвращенную по платежному поручению № 81 от 18.04.2024 г., нарушив требования ГК РФ. 23.05.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы и подана заявка на открытие счета, которую Банк не одобрил. 04.06.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. 10.06.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. 17.06.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. 20.06.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. 28.06.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. 20.07.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. БАНКУ ПРОСТО НАПЛЕВАТЬ НА ЗАКОННЫЕ ПРАВА И ИНТЕРЕСЫ ИП. НЕТ НИКАКОГО РЫЧАГА ВЛИЯНИЯ. ПРОСТО БЕСПРЕДЕЛ! НЕТ НИ ОДНОГО ВНЯТНОГО ОТВЕТА! ИП выполнил все требования п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ п. 14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. ИП ПРЕДОСТАВИЛ ДОКУМЕНТЫ В БАНК В СООТВЕТСТВИИ С ЗАПРОСОМ, однако Банк отказал в возобновлении ДБО ничем не обосновав свое решение. 10.08.2024 г. ИП предоставил дополнительные документы в Банк, отправив в адрес электронной почты. 10.08.2024 г. в Банк предоставлен – запрос о предоставлении информации о причинах блокировки. 10.08.2024 г. в Банк предоставлен запрос, с требованием предоставить информацию об направлении в уполномоченный орган сведения, а именно: Пунктом 3 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация НЕ ПОЗДНЕЕ ТРЕХ РАБОЧИХ ДНЕЙ, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, ОБЯЗАНА НАПРАВЛЯТЬ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6, пунктом 6 статьи 7.4 и пунктом 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце. ЕСЛИ ВЫЯВЛЕНЫ ПРОТИВОПРАВНЫЕ ОПЕРАЦИИ, БАНК ОБЯЗАН УВЕДОМИТЬ ФИНМОНИТОРИНГ. ОБЯЗАННОСТЬ БАНКА НАПРАВЛЯТЬ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ: Пунктом 3 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация НЕ ПОЗДНЕЕ ТРЕХ РАБОЧИХ ДНЕЙ, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, ОБЯЗАНА НАПРАВЛЯТЬ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6, пунктом 6 статьи 7.4 и пунктом 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце. В соответствии с п. 1 Указания Банка России от 15 июля 2021 г. N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация должна сформировать электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) в соответствии с установленными на основании статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") правилами составления информации, предусмотренной статьями 7 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее соответственно - Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, правила составления информации в электронной форме). ФЭС должно содержать один из видов сведений и информации указанных в п. 1 Указания Банка России от 15 июля 2021 г. N 5861-У. 1. Кредитная организация должна сформировать электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) в соответствии с установленными на основании статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") правилами составления информации, предусмотренной статьями 7 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее соответственно - Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, правила составления информации в электронной форме). ФЭС должно содержать один из следующих видов сведений и информации: 1.1. об операциях с денежными средствами или иным имуществом (далее - операции), подлежащих в соответствии со статьями 6 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 2 июля 2021 года) обязательному контролю (далее - операции, подлежащие обязательному контролю); 2. Кредитная организация должна направить ФЭС в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - уполномоченный орган), в сроки, установленные статьями 7 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ. Кредитная организация должна направить ФЭС, содержащее информацию о результатах проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ и (или) о результатах проверки в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения каждой из указанных проверок. Кредитная организация должна направить ФЭС, содержащее информацию, указанную в подпункте 1.5 пункта 1 настоящего Указания, в срок, установленный подпунктом "д" пункта 4 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 года N 209. Основаниями документального фиксирования информации являются, в том числе, запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Полный порядок действий кредитной организацией в случае выявления признаков необычных операций, перечень признаков необычных операций и мер, применяемых к клиентам, условия их применения являются информацией закрытого доступа в силу абзаца четвертого ст. 4 Закона N 115-ФЗ и не предоставляются кредитной организацией ни своим клиентам, ни третьим лицам. Законодательство не устанавливает обязанности кредитной организации информировать клиента об основаниях, послуживших признанию операции подозрительной, о результатах проверки его документов; при этом Банк России рекомендует кредитным организациям информировать клиентов о причинах и последствиях ограничения дистанционного банковского обслуживания, но в качестве обязанности данные положения нормативными актами не закреплены. Обязательное информирование производится только в отношении мер, предусмотренных в качестве исключения абзацем четвертым ст. 4 Закона N 115-ФЗ. ОТВЕТСВЕННОСТЬ БАНКА ЗА НЕ ИНФОРМИРОВАНИЕ ФИНМОНИТОРНГ. Аналогичные ситуации были рассмотрены судами и вынесено решение в пользу клиентов банка: 1. Решение Арбитражного суда г. Москвы от 27 декабря 2018 г. по делу N А40-251715/2018. 2. Решение Курского районного суда Ставропольского края от 28 ноября 2022 г. по делу N 2-906/2022. В ВЯЗИ С ТЕМ, ЧТО ИНФОРМАЦИЯ ОБ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЯХ, ПОКАЗАВШИМСЯ БАНКУ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫМИ, ДАННАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДОЛЖНА БЫЛА БЫТЬ НАПРАВЛЕНА В СЛУЖБУ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ СООТВЕТСТВУЮЩЕЙ ПРОВЕРКИ. КоАП РФ Статья 28.1. Возбуждение дела об административном правонарушении 1. Поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются: 1) непосредственное обнаружение должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения; 2) поступившие из правоохранительных органов, а также из других государственных органов, органов местного самоуправления, от общественных объединений материалы, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения; 3) сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения (за исключением административных правонарушений, предусмотренных частью 2 статьи 5.27 и статьей 14.52 настоящего Кодекса). Указание Банка России от 10 января 2024 г. N 6664-У "О внесении изменений в пункт 1 Указания Банка России от 29 июля 2022 года N 6210-У "О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях" На основании части 4 статьи 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, пунктов 3 и 5 Федерального закона от 12 декабря 2023 года N 589-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях": 1. Внести в пункт 1 Указания Банка России от 29 июля 2022 года N 6210-У "О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях" следующие изменения: - абзац первый после слов "статьями 5.53-5.55," дополнить словами "статьей 13.11 3 (в пределах своих полномочий),"; - подпункт 1.12 после слов "правонарушений, предусмотренных" дополнить словами "статьей 13.11 3 (в пределах своих полномочий),". 2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Зарегистрировано Минюстом России 31 августа 2022 года, регистрационный N 69870, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 7 августа 2023 года N 6499-У (зарегистрировано Минюстом России 6 сентября 2023 года, регистрационный N 75113), от 20 октября 2023 года N 6582-У (зарегистрировано Минюстом России 20 ноября 2023 года, регистрационный N 76011). Приказ главного управления Центрального Банка РФ по Центральному Федеральному Округу г. Москвы от 27.02.2024 г. № ОДТ1-105 «О наделении должностных лиц ГУ Банка России по Центральному Федеральному округу полномочиями по составлению протоколов об административных правонарушениях» В силу ст.1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. В соответствии с ч.1 ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. Согласно ч.2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. КоАП РФ Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей. 1.1. Неисполнение кредитной организацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части разработки правил внутреннего контроля и (или) назначения специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, за исключением случаев, предусмотренных частями 1 и 2 настоящей статьи, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц - в размере от ста тысяч до двухсот тысяч рублей. ОБЯЗАННОСТЬ БАНКА ПРЕДОСТАВИТЬ КЛИЕНТУ ИНФОРМАЦИЮ О НАПРАВЛЕНИИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ: В п.п. 13.4, 13.5 ст. 7 ФЗ 115 закреплено право клиента с учетом полученной от кредитной организации информации о причинах принятия соответствующего решения представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и возможность клиента использовать механизм реабилитации. В соответствии с информационным письмом Банка России № ИН-014-12/61, финансовая организация в случае обращения к ней клиента за соответствующими разъяснениями обязана информировать о причинах отказа в установленном такой организацией порядке. п. 2 Информационного письма Банка России от 12.09.2018 N ИН-014-12/61 «По вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ в части функционирования механизма реабилитации клиентов» обязывает банки раскрывать клиенту информацию о причинах применения ограничительных мер и отказа в обслуживании. В п. 3 названного информационного письма указано, что в целях соблюдения прав клиента, предоставленных ему п. 13.4 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, при обращении клиента финансовую организацию за разъяснением причин отказа финансовая организация с учетом положений ст. 4 Закона № 115-ФЗ предоставляет клиенту соответствующую информацию в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов. Кроме того, Банк России в методических рекомендациях по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании 5-МР указал кредитным организациям на необходимость информировать клиентов о причинах ограничения обслуживания с использованием дистанционного банковского обслуживания, а также создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством. Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании от 22 февраля 2019 г. N 5-МР II. Отмечаем, что системный характер носят поступающие в межведомственную комиссию обращения по вопросам ограничения обслуживания клиентов кредитных организаций с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО). Анализ поступающей информации свидетельствует о применении кредитными организациями при обслуживании клиентов ограничений по использованию ДБО без истребования от клиента каких-либо документов и (или) сведений, а также без пояснения клиенту правовых последствий применяемых ограничений по обслуживанию с использованием ДБО, в частности отличий таких ограничений от отказа в выполнении распоряжения о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. Указанное ненадлежащее информационное взаимодействие кредитных организаций с их клиентами является предпосылкой для дальнейшего обращения таких клиентов в межведомственную комиссию по вопросам ограничения обслуживания с использованием ДБО, рассмотрение и принятие решения по которым не входит в компетенцию межведомственной комиссии, установленную пунктом 13.5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. Учитывая изложенное, рекомендуем кредитным организациям как информировать клиентов о причинах ограничения обслуживания с использованием ДБО, так и создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов, с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством. При этом статьей 4 Закона № 115-ФЗ запрет на информирование клиентов Банка и иных лиц о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания не отнесен к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, об отнесении Центральным банком Российской Федерации клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. На Банке лежит обязанность предоставить мне мотивированные основания ограничения обслуживания с использованием дистанционного банковского обслуживания со ссылкой не только на нормы права, предоставляющие право кредитной организации отказать в оказании услуг, представляемых через каналы дистанционного обслуживания, но и на конкретные обстоятельства, послужившие основанием для принятия такого решения. Сотрудники Банка обязаны руководствоваться нормами Закона, а также положениями и рекомендациями Центрального банка РФ. ПРОШУ: 1. ПРЕДОСТАВИТЬ ИП ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСТВИЙ С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ; 2. В ЦЕЛЯХ РАССМОТРЕНИЯ ОБРАЩЕНИЯ НАПРАВИТЬ ЗАПРОС О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ В АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26 ПО ОБСТОЯТЕЛЬСТВАМ, УКАЗАННЫМ В ОБРАЩЕНИИ; 3. ПРОВЕСТИ ПОЛНУЮ И ВСЕСТОРОННЮЮ ПРОВЕРКУ ПО ФАКТУ ПРЕПЯТСТВИЯ ИП ЗАКАННЫМ ДЕЙСТВИЯМ СО СТОРОНЫ АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26, ВЫРАЖЕННЫХ В НЕЖЕЛАНИИ ДАТЬ ИП ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ И В ИГНОРИРОВАНИИ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ОТВЕТОВ НА ЗАПРОСЫ ИП; 4. ПОСПОСОБСТВОВАТЬ ВЗАИМОДЕЙСВИЮ МЕЖДУ ИП И АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26, С ЦЕЛЬЮ, ЧТОБЫ БАНК НЕ ПРЕПЯТСВОВАЛ ЗАКОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ ИП И НЕ УЩЕМЛЯЛ ЗАКОННЫЕ ПРАВА И ИНТЕРЕСЫ ИП И ДАЛ ИП ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ, ПУТЕМ ЗАПРОСА У ИП ДОПОЛНИЕЛЬНЫХ, НЕДОСТОЮЩИХ (ПО МНЕНИЮ БАНКА) ДОКУМЕНТОВ, КОТОРЫЕ ИП ГОТОВ ПРЕДОСТАВИТЬ В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ; 5. ОБЯЗАТЬ АО «Т-БАНК» ИНН 7710140679 КПП 771301001. АДРЕС: 127287, РОССИЯ, Г. МОСКВА, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26 ПРЕДОСТАВИТЬ ИП СПИСОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ (В КОТОРОМ ОТРАЗИТЬ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, ПЕРЕВОДЫ МЕЖДУ КАКИМИ КОНКРЕТНО ЛИЦАМИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКИЕ КОНКРЕТНЫЕ СУММЫ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКОЙ КОНКРЕТНЫЙ ПЕРИОД ВРЕМЕНИ ИНТЕРЕСУЕТ БАНК), КОТОРЫЕ ИП ОБЯЗУЕТСЯ ПРЕДОСТАВИТЬ В БАНК В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ, В СООТВЕТСТВИИ С П. 14 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА 115-ФЗ, С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ СВОИХ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ.

Являюсь несовершеннолетним клиентом, по своей ошибке оплатил подписку "Premium" в личном кабинете Т-банка 4 августа. На просьбу вернуть деньги немедленно, так как не собираюсь пользоваться подпиской, мне отказали и предложили направить претензию письмом. На это я ответил, что за время возможного ожидания у банка могут появиться основания считать, что услугой я пользовался и пользуюсь, на что ответа не последовало. Для меня крайне важно получить денежные средства обратно, так как они были предназначены для оплаты проживания. Считаю, что банк своими действиями злоупотребляет правом и не позволяет реализовать в полной мере мои права в соответствии с ЗоЗПП

25.07.2024 года снял со вклада 500 тыс, подтвердил операцию по телефону, когда мне позвонили, тем не менее, банк заблокировал мне все карты: и дебетовую с моими деньгами, и кредитную, по которой я теперь не могу сделать погашение и у меня идут штрафные санкции. Встретился с сотрудником банка, подтвердил личность, подтвердил, что сам снял деньги с вклада - до сих пор карты не разблокировали, уже 02.08.2024 года. Я держал все наличные на дебетовой карте, остался без денег с просроченной задолженностью по кредитке. Никаких оснований и обоснований блокировки моих карт банк не привёл.

В ноябре 2021 года я перевела мошенникам деньги со Сбербанка на Тиньков в размере 28100рублей. Заявление в полицию было написано и зарегистрировано. В самом банке ответили что карта была заблокирована и они видят мой перевод. Сотрудники по телефону пообещали что если поступит запрос из милиции они отреагируют. С того времени прошло уже много времени. Запросы с полиции были( у нас на руках даже фото этих запросов есть) звонки в банк были. Но дело так и не дошло до завершения. Помогите пожалуйста

Рассылка, на которую я жаловалась ранее, продолжилась, ненадолго же хватило Т-банка, снова угрозы на мою электронную почту!

Уберите меня из базы и прекратите рассылку! навсегда!

18.07.2024 АО "ТБанк" заблокировал мой счет и дебетовую карту, как было написано в СМС в целях безопасности № договора 5**** . Сотрудники банка связались со мною по телефону и задали вопрос сама ли я совершала операцию, на что я им дала утвердительный ответ. На вопрос о том, что может быть мои действия были совершенны под давлением третьих лиц ответ был отрицательный. После этого сотрудник службы безопасности банка сказал, что для разблокировки карты требуется встреча с представителем банка и что после встречи представитель даст мне ответ по сроку разблокировки карты. Встреча состоялась 19.07.2024 в 12 .00, после чего представителем было озвучено, что карта будет разблокирована в течении дня. На сегодняшний день сотрудники банка до сих пор не связались со мной, счет по прежнему заблокирован. На все вопросы в чате поддержки мне отвечают шаблонными фразами и не озвучивают конкретных сроков ... Не называют конкретных причин такой блокировки. На сегодняшний день сроков рассмотрения снова нет, хотя крайний уже второй срок рассмотрения закончился 21.07.24. Я считаю это прямым нарушением моего Гражданского права: Положения статьи 858 ГУ РФ- "ограничения прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается за исключением ареста на денежные средства, находящимися на счете, или приостановления операций по счету, в случаях предусмотренных законом"-без решения суда и в отсутствии в отношении меня исполнительного производства. Прошу в кратчайшие сроки посодействовать разблокировке счета и наказать сотрудников банка подходящих к этому вопросу некомпетентно и действующих неправомерно.

Добрый день! 11 мая 2024 года я обратился в банк Тиньков письменно через официальное приложение банка (потребительский кредит под залог недвижимости от 06.02.2019) на предмет незаконных требований внести платежи сверх графика платежей по договору. При это мне и супруге поступало до 20 звонков в сутки с неизвестных номеров с подобными требованиями. В ответ получил невнятные объяснения, что из-за имевшихся ранее просрочек я должен внести некий "обеспечительный платеж", поскольку "банку невыгодны клиенты, допускающие нарушения" - в кавычках цитаты из переписки с сотрудником банка, скриншоты прилагаю. В ответ на мою просьбу сослаться на условия кредитного договора, на основании которых я должен вносить обеспечительный платеж, сотрудник начал врать и сослался на пункт Условий комплексного обслуживания на сайте банка. На сайте банка в Условиях комплексного обслуживания такой пункт вообще отсутствовал. Расцениваю такое поведение сотрудников банка как манипуляцию, обман и вымогательство. Также как и постоянные угрозы по телефону передать обязательства по договору коллекторам. Сегодня, 12 июля 2024 года в районе 18:00, моей супруге, которая не является созаемщиком по моему кредитному договору, поступил звонок с неизвестного номера от некоего ** Ильи , Ведущего кредитного инспектора отдела по реализации залогового имущества Т-банка. От менеджера звучали незаконные требования предоставить информацию личного характера обо мне, хотя, повторюсь, моя супруга не является созаемщиком по моему договору и на сегодня по Договору отсутствует просроченная задолженность. Прошу проверить и дать оценку законности действий сотрудников Т-банка (бывший Тиньков) и проинформировать меня о результатах.

При обращении в банк с просьбой отсрочки платежей по кредитка по причине ухода в армию, был получен отказ от дальнейшего сотрудничества даже при предоставлении документов о моем уходе.

Согласно справке об открытых расчетных счетах, полученной от налогового органа 02.11.2023 г., ООО Эталон в АО Тинькофф Банк числится расчетный счет, открытый 29.06.2023 г. Общество не открывало данный расчетный счет! Согласно данных полученных от Банка кредитных историй на ООО Эталон числятся два кредита от 21.07.2023 г. и 18.08.2023 г. (просроченных), на общую сумму 1465000 (один миллион четыреста шестьдесят пять тысяч) рублей оформленных в АО Тинькофф Банк, которые также ООО Эталон не получал (не отправлял заявку на получение). В адрес Банка были направлены претензии 29.01.2024 г. и 22.03.2024 г. На претензию, отправленную 29.01.2024 ,Банком представлен ответ 28.02.2024 г., в котором отражена обобщенная информация. На претензию, отправленную 22.03.2024 г., в которой Общество просило закрыть расчетный счет и аннулировать кредиты, которые числятся на Обществе, ответ не получен. При неоднократном обращении Директора Общества к операторам банка кем, с какого телефона или эл. адреса была направлена заявка на открытие расчетного счета, заявка на открытие кредитной линии ответа на наши вопросы не получил. 30.05.2024 г. Общество получило Судебный приказ Арбитражного суда г. Москвы о взыскании задолженности и неустойки по «неполученным» кредитам. 03.06.2024 Обществом направлено заявление об отмене судебного приказа. Общество не должно отвечать по кредитным обязательствам, которые не оформляло и не заключало. ПРОШУ: 1. Провести проверку в отношении АО Тинькофф Банк в части изложенных в настоящей жалобе сведений. 2. Помочь в решении вопроса о закрытии расчетного счета и прекращении кредитных обязательств.