Неправомерная блокировка счета

27.05.2022 14:58:20

Обсуживаюсь в АО «Тинькофф банк» с 2018 года, имею текущий счет, а также активно пользуюсь банковскими продуктами финансового учреждения. Добросовестно исполняю свои обязательства перед Банком, и соответственно, рассчитываю на такое же отношение к своим обязательствам передо мной. Однако напрасно. Уже много лет в интернете пишут отзывы люди, пострадавшие от деятельности этой финансовой организации. Пришло время и мне выразить свое мнение. 26.04.2022 Банком был приостановлен входящий платеж до проверки документов по запросу, направленному мне в личный кабинет Мобильного-Банка и на адрес электронной почты со сроком предоставления документов и пояснений до 29.04.2022. Уже 27.04.2022 мной был предоставлен в Банк исчерпывающий комплект документов с пояснительным письмом. В тот же день, ссылаясь на п. 4.5. УКБО Банк ограничил отдельные виды операций по моему счету в системе дистанционного банковского обслуживания «Тинькофф Банк», а именно ограничил по моему счету: межбанковские переводы; любые действия по счету, кроме переводов между своими счетами в системе Тинькофф; установил лимит на снятие наличных; установил запрет на совершение покупок по карте. Также Банк на мои многочисленные обращения о разъяснении причин установления ограничений к моему счету, о том, какая из операций, проводимая мной, послужила основанием для ограничения доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, с просьбой о проведении телефонного разговора с компетентным представителем Банка, совершенно уклонился от предоставления информации. Перекидывая диалог в личном кабинете с одного работника на другого, (для понимания читателей, за два не полных дня со мной в диалоге участвовало 9!!! сотрудников Банка) при этом ни один из них, не смог объяснить причины применения ко мне мер, установленных Законом 115-ФЗ и предложить варианты разрешения ситуации. Столкнувшись с вопиющей некомпетентностью работников Банка и незаконными действиями, нарушающими мои права, установленные Гражданским кодексом и другими законодательными актами, вынужден обратиться за защитой своих интересов в контролирующие и судебные органы. Принимая во внимание, что мной были добросовестно исполнены требования Банка, официально предоставлены исчерпывающие пояснения и все обосновывающие документы, очевидно отсутствие оснований для блокировки доступа через систему ДБО к распоряжению собственными денежными средствами, находящимися на счете в банке. Документы, опровергающие достоверность проведенных мной операций, Банк не представил. Банк не имеет право безосновательно применять к клиентам меры в виде ограничения распоряжения счетом и в одностороннем порядке отказываться от своих обязательств. Тинькофф Банк фокусируется на дистанционном обслуживании и не имеет офисов, что позволяет ему устранятся от решения вопросов возникающих при обслуживании своих клиентов. Качество услуг и отношение к клиентам здесь оставляет желать лучшего.

Ответ представителя банка

08.06.2022 15:35:25

Здравствуйте!<br />
<br />
Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на поступления от компаний, деятельность которых вызывает сомнения, а также с карт других банков. Часть поступающих денег вы снимаете наличными и переводите на счета других физических лиц. Подобные операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение не готовы.

На первой линии не могут ответить на все вопросы связанные с подобными ограничениями, поэтому передавали вопрос дальше в нужные руки. В переключениях не было ошибок и их было не так много, как вы написали. Иногда нужно переключить клиента, чтобы решить вопрос, это нормально.

Жаль, но без ошибок не обошлось, первая линия должна была попросить коллег с вами связаться голосом, как вы и просили, но мы не сделали этого. Простите, проведем работу над этой ошибкой.

Ответ редакции сайта АРБ

Ваш запрос направлен в клиентскую службу Банка.

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.