Жалоба по 115-ФЗ

Обществом с ограниченной ответственности 15.02.2021 подписаны документы на открытие расчетного счета в Операционном офисе "Алтайский" Сибирского филиала ПАО "Промсвязьбанк" и получение корпоративной банковской карты. 24.03.2021 мне на телефон поступило sms-сообщение о том, что у Банка возникли подозрения, что карта используется в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем и что карта заблокирована. После чего я попытался войти в приложение «Мой Бизнес», для просмотра возможных уведомлений Банка. Многочисленные попытки оказались не удачными. Я обратился в офис Банка, однако сотрудники ничего пояснить не смогли, подтвердив, что меня заблокировали по Федеральному закону 115-ФЗ. Данная ситуация вызывала удивление, так как действия банка явно противоречили нормам делового общения и законодательства в целом по следующим причинам: 1. операций по расчетному счету, открытому в банке не было; 2. полученную корпоративную карту я не активировал и, соответственно, не пользовался ей; 3. операций по второму расчетному счету, открытому в Альфа-Банке, не было. Расчетных счетов в других банках у организации нет; 4. организация зарегистрирована 21.01.2021 года и только изыскивала возможность для осуществления полноценной деятельности. Фактически деятельность еще не велась; 5. ООО является партнером ПАО "Промсвязьбанк" по агентскому соглашению; 6. в каких-либо списках лиц, причастных к террористической либо экстремисткой деятельности ни ООО, ни я не числимся; 7. каких-либо предупреждений и уведомлении о нарушении условий соглашений с Банком либо нарушения действующего законодательства в виде почтовой корреспонденции в адрес ООО не поступало. Поясню, что организация зарегистрирована с целью оказания юридических услуг, преимущественно по регистрации, ликвидации и решению корпоративных вопросов юридических лиц. Так же одним из видов деятельности, которую ООО планирует развивать, это организация спортивных мероприятий. Общество применяет упрощенную систему налогообложения и не является плательщиком НДС. Для экономии денежных средств на аренде и своевременному получению почтовой корреспонденции, Общество зарегистрировано по адресу прописки директора, что не противоречит действующему законодательству и приветствуется осуществляемой политикой налоговых органов. Каких-либо договоров ООО до момента применения к Обществу ограничений по 115-ФЗ не заключало, денежных средств за оказанные услуги не получало. Исходя из этого, не понятны основания для подозрений причастности Общества к терроризму и экстремизму, не говоря уже о легализации денежных средств, которых попросту еще нет. Для понимания причин возникшей ситуации и получения возможности защитить свою репутацию ООО обратилось в ПАО "Промсвязьбанк" с просьбой сообщить о конкретных действиях руководства Общества, послуживших причиной применения норм 115-ФЗ (исх. №1 от 01.04.2021) В ответе на обращение ООО Банк лишь перечислил нормы законов и подзаконных актов, которыми он руководствуется в своей деятельности, игнорируя интересы ООО (ответ банка №288 от 22.04.2021). Данное поведение банка считаю грубым нарушением деловой этики и прав малого бизнеса. Понимая, что необоснованное применение Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ может причинить ООО и мне, как директору данного Общества, непоправимые последствия, прошу оказать помощь в защите деловой репутации и снятии всех ограничений с ООО. С уважением, Директор ООО, Павел Михайлович.