Заблокирован доступ к р/с

07.08.2018 23:02:38

С 20.07.2018 ПАО "Промсвязьбанк" г. Москва, Дополнительный офис №125 «Цветной бульвар», заблокировали расчетный счет ООО. Все требования банка о предоставлении документов и информации наша компания выполнила. Считаем, что банк умышленно затягивает процесс и не дает нашей компании работать. Третью неделю мы предоставляем документы, сразу по требованию банка на следующий день, нет никаких законных оснований удерживать наши денежные средства. Отключен дистанционный доступ, на бумажном носителе отказы. Сегодня, 7.08.2018, были в отделении банка, на протяжении 40 минут пытались выяснить, что от нас еще требуется и какие сроки, нам не смогли ответить о результатах проверки и сроках, как долго это будет продолжаться. Приведу пример, банк запросил справку ФНС по расчетным счетам в других банках, предоставили, через неделю попросили выписку по одному из счетов, предоставили, через неделю попросили выписку по другому счету, предоставили, потом попросили чеки о оплате аренды офиса, предоставили. Все это происходит на фоне того, что в первые 2 дня после блокировки, мы предоставили всю документацию, все договора, письма с описанием целесообразности деятельности, проведена проверка службой безопасности банка на наличие офиса по юр. адресу, составлен акт положительный. Сегодня по запросу, предоставили еще одну выписку по счету. Не логично, проводить проверку офиса службой безопасности и после осмотра с предоставлением договора аренды и составления акта, через неделю запрашивать чек об оплате. Нет слов. У нас сорваны договорные обязательства, начисляются пени, теряем контрагентов, нам сложно им объяснить причины проверки и назвать сроки окончания. В отделении банка не могут нам ответить, возврат денежных средств, перевод на другой расчетный счет, карается удержанием 20% от общей суммы. Очень печально, что такое отношение.

Ответ представителя банка

11.09.2018 17:58:42

Здравствуйте!

Благодарим Вас за отзыв и можем сообщить следующее.
В соответствии со ст. 4 и п. 2, 3 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001
№ 115-ФЗ (далее – Закон) банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные совершаемые клиентами операции, дающие основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма.
В силу пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона банк обязан документально фиксировать основания совершения операций, подлежащих обязательному контролю, а также операций, в отношении которых у банка (в результате реализации программ внутреннего контроля) возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и / или финансирования терроризма.
Обращаем внимание, что в целях урегулирования ситуации, банком были запрошены дополнительные документы, по результатам анализа которых, возобновление доступа в систему «PSB On-line» не представляется возможным.
В части взимания комиссионного вознаграждения поясняем, что в соответствии с п. 3.3.7 Правил клиент обязан оплачивать банку комиссионное вознаграждение за оказываемые им услуги банка в порядке и в сроки, установленные тарифами.
Согласно тарифам комиссия за перечисление остатка денежных средств при закрытии счета в случае не предоставления клиентом документов и информации (предоставление клиентом ненадлежащих документов, информации) банком взимается комиссия в размере 20 % от суммы операции.
Надеемся на понимание.

С уважением, Промсвязьбанк

Ответ редакции сайта АРБ

Уважаемый Владимир, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

Вы также можете обратиться в надзорные органы, ссылки на которые есть на нашем сайте - http://arb.ru/banks/claim/ (в самом низу страницы).

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Promsvyazbank