АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" жалоба

Ранее, в рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК". АДРЕС: 107078, Г. МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. 27 (Далее – Банк) просил меня (Далее Я) представить в Банк информацию. 18.07.2024 г. в Банк были предоставлены документы в соответствии с запросом Банка. 22.07.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 12.08.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 12.08.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. Я выполнил все требования п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ п. 14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. Я ПРЕДОСТАВИЛ ДОКУМЕНТЫ В БАНК В СООТВЕТСТВИИ С ЗАПРОСОМ, однако Банк отказал в возобновлении ДБО ничем не обосновав свое решение. В Банк предоставлен – запрос о предоставлении информации о причинах блокировки, а также в Банк предоставлен запрос, с требованием предоставить информацию об направлении в уполномоченный орган сведения, а именно: Пунктом 3 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация НЕ ПОЗДНЕЕ ТРЕХ РАБОЧИХ ДНЕЙ, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, ОБЯЗАНА НАПРАВЛЯТЬ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6, пунктом 6 статьи 7.4 и пунктом 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце. ЕСЛИ ВЫЯВЛЕНЫ ПРОТИВОПРАВНЫЕ ОПЕРАЦИИ, БАНК ОБЯЗАН УВЕДОМИТЬ ФИНМОНИТОРИНГ. ПРОШУ: 1. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСТВИЙ С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ; 2. В ЦЕЛЯХ РАССМОТРЕНИЯ ОБРАЩЕНИЯ НАПРАВИТЬ ЗАПРОС О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ В АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК". АДРЕС: 107078, Г. МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. 27 ПО ОБСТОЯТЕЛЬСТВАМ, УКАЗАННЫМ В ОБРАЩЕНИИ; 3. ПРОВЕСТИ ПОЛНУЮ И ВСЕСТОРОННЮЮ ПРОВЕРКУ ПО ФАКТУ ПРЕПЯТСТВИЯ МОИМ ЗАКАННЫМ ДЕЙСТВИЯМ СО СТОРОНЫ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК". АДРЕС: 107078, Г. МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. 27, ВЫРАЖЕННЫХ В НЕЖЕЛАНИИ ДАТЬ МНЕ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ И В ИГНОРИРОВАНИИ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ОТВЕТОВ НА ЗАПРОСЫ; 4. ПОСПОСОБСТВОВАТЬ ВЗАИМОДЕЙСВИЮ МЕЖДУ МНОЮ И АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК". АДРЕС: 107078, Г. МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. 27, С ЦЕЛЬЮ, ЧТОБЫ БАНК НЕ ПРЕПЯТСВОВАЛ МОИМ ЗАКОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ И НЕ УЩЕМЛЯЛ ЗАКОННЫЕ ПРАВА И ИНТЕРЕСЫ И ДАЛ МНЕ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ, ПУТЕМ ЗАПРОСА У МЕНЯ ДОПОЛНИЕЛЬНЫХ, НЕДОСТОЮЩИХ (ПО МНЕНИЮ БАНКА) ДОКУМЕНТОВ, КОТОРЫЕ Я ГОТОВ ПРЕДОСТАВИТЬ В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ; 5. ОБЯЗАТЬ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК". АДРЕС: 107078, Г. МОСКВА, УЛ. КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. 27 ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ СПИСОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ (В КОТОРОМ ОТРАЗИТЬ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, ПЕРЕВОДЫ МЕЖДУ КАКИМИ КОНКРЕТНО ЛИЦАМИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКИЕ КОНКРЕТНЫЕ СУММЫ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКОЙ КОНКРЕТНЫЙ ПЕРИОД ВРЕМЕНИ ИНТЕРЕСУЕТ БАНК), КОТОРЫЕ Я ОБЯЗУЮСЬ ПРЕДОСТАВИТЬ В БАНК В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ, В СООТВЕТСТВИИ С П. 14 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА 115-ФЗ, С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ СВОИХ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ.