Заблокировали счёт физ.лица
12.05.2025 20:53:39
Заблокировали мой счёт физ.лица в банке ВТБ. Ссылаясь на 115 ФЗ. Потребовали предоставить справку 2НДФЛ, но т.к. я ИП и сам себе не могу дать эту справку. Кроме того движение денежных средств происходило из личных накоплений которые находились в этом же Банке на накопительном счёте. Полагаю у Банка могли возникнуть подозрения по 115 ФЗ из-за активного движения денежных средств ( в районе 2.3 млн. руб.) в апреле месяце. В данный период я проводил оплаты на расчётный счёт юр.лица (документы имеются, т.к. закупал прицепы для хоз.нужд), а также совершал продажи личных вещей и принимал оплату за них с помощью переводов через СБП (на часть операций также имеются документы). После блокировки счёта я неоднократно обращался в Банк ВТБ с целью получения чёткого ответа с перечнем документов необходимых для урегулирования ситуации, но представители Банка кроме как варианта со справкой 2НДФЛ ответа не дали, и предложили попробовать предоставить документы от моего ИП за отчётный период. Повторюсь: по расчётному счёту ИП движений не было и на счёт физлица с ИП (моих счетов) тоже переводов не производилось. Представители Банка ВТБ сказали что без предоставления справки 2НДФЛ счёт разблокировать не возможно и рекомендовали закрыть дебетовую карту физ.лица, закрыть счёт физ.лица, закрыть Инвестиционный счёт физ.лица и все накопительные счета. В данном Банке я обслуживаюсь очень давно и был удивлён тому, что ценность Клиента для Банка оказалась столь незначительной. Отдельно отмечу ещё раз: я готов предоставить документы на основную часть, по стечению обстоятельств, резко выросшего оборота денежных средств в апреле месяце. Прошу внимательно изучить ситуацию, дать чёткий перечень документов которые я могу передать как физ.лицо, учитывая что часть переводов через СБП как от меня, так и мне производилась только в рамках физических лиц. (т.е. оплата за личные вещи, возврата долгов, консультации по выбору лекговых прицепов и т.п.) Также прошу дать ответ что мне делать с платежами которые я не смогу подтвердить документально (например возврат денег которые я давал знакомым в долг)? Заранее благодарен. Надеюсь на разрешение спорной и абсурдной ситуации. Ответ редакции сайта АРБУважаемый Виктор, представители банка ВТБ не сотрудничают с АРБ по вопросам данного функционала.
Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий. |
|



