банк отказывает в совершении операции

02.12.2019 17:51:15

С 13.11.2019 года ООО «Энергии» получила запрос о предоставление документов: Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития» в целях выполнения требований статей 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) просит Вас в срок до 21.11.2019 предоставить следующие сведения/документы за последние 3 месяца деятельности. Все документы были предоставлены вовремя. 28 ноября 2019 года в рамках договора от 30.10.19г. для осуществления банковской операции в банк было направлен перевод денежных средств, в пределах организации на другой счет, в пользу ООО «Энергия»» по платежному распоряжению от 28 ноября 2019 г. на сумму 2 520 000(два миллиона пятьсот двадцать) рублей. Однако банковские сотрудники отказали в проведении операции, дав письменных отказ : Отказано в совершении операции на основании п.11 статьи 7 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк отказывается, переводить денежные средства на другой расчетный счет организации, просит закрыть счет и тогда они переведут на другой расчетный счет с комиссией в пользу банка в размере 10% от суммы средств находящимся, на расчетном счете. Комиссия банка не где не предусмотрена при переводе между своими счетами, таким образом, банк занимается вымогательством. Представитель банка Шипилов Владислав Игоревич сказал нам лично, что свои денежные средства мы сможем забрать только под 10%.

Ответ представителя банка

05.12.2019 09:18:43

Уважаемый клиент, здравствуйте!

Благодарим за ваше обращение. Мы с пониманием относимся к возникшей ситуации, однако обращаем ваше внимание, что действия банка обусловлены требованиями ЦБ РФ и 115-ФЗ. Отказывая в выполнении платежных документов, банк руководствуется пунктом 11 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ.

К сожалению, в переписке на сайте arb.ru, как на любом другом публичном ресурсе, мы не можем обсуждать подробности ваших операций, так как в соответствии со ст. 26 ФЗ N 395-1 от 02.12.1990 «О Банках и банковской деятельности», банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.

В рамках исполнения Федерального закона № 115-ФЗ, банки уполномочены запрашивать у своих клиентов информацию, разъясняющую экономический смысл проводимых операций.

Банк имеет право запросить любые документы в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Это стандартная процедура банка в отношении любого из клиентов в рамках выполнения обязанностей, возложенных на кредитные организации Федеральным законом № 115-ФЗ.

Указанная в обращении комиссия предусмотрена тарифами банка, с которыми вы были согласны при открытии расчетного счета. Комиссия взимается за перевод остатка в сумме 50 000 рублей и выше в размере 10% от суммы перевода, указанной в заявлении на закрытие.

Также хотим отметить, что ваши обращения, поступившие в банк 02.12.2019, 04.12.2019, находятся в работе у ответственного подразделения банка. Официальный ответ на ваши обращения будет предоставлен в срок не позднее 30 календарных дней со дня поступления обращений в банк. В ответе будут предоставлены подробные разъяснения по указанным вами вопросам.

Надеемся на ваше понимание.    

С уважением, УБРиР.

Ответ редакции сайта АРБ

Анна Сергеевна! Ваша жалоба направлена в соответствующее подразделение банка.

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
0
Анна
05.12.2019 11:17:05
Это является нарушением статьи 858 ГК РФ, согласно которой банк, принявший платежное поручение плательщика, обязан перечислить соответствующую сумму банка получателя средств для ее зачисления на счет лица, указанного в поручении, в срок, установленный п.1.ст.863 ГК РФ
Таки образом банк незаконно ограничив в доступе к денежным средствам, тем самым нарушив следующие положения законодательства РФ:
Положения статьи 858 ГК РФ — «ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом» — без решения суда и в отсутствии в отношении меня иполнительного производства;
Нарушение положений 115-ФЗ, предусматривающих только «Отказ в совершении сомнительных операций» (пункт 11 статья 7 данного Закона), а не ограничение моих прав пользования счетами.
Таким образом:
- имеет место статья 10 ГК РФ — «злоупотребление правом».
- статья 285 УК РФ — «злоупотребление должностными полномочиями».
- статья 330 УК РФ «самоуправство» — самовольное, вопреки установленному законом или иным нормативным правовым актом порядку, совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается организацией или гражданином, если такими действиями причинен существенный вред.
Нарушение Банком положений ЦБ РФ — «банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству РФ»
(Инструкция ЦБ РФ № 28-и от 14.09.2006, в редакции Указаний Банка России от 25.11.2009 № 2342-У, от 28.08.2012 № 2868-У и др.);
Ссылка 0