Банк нарушает 173 ФЗ

Моя подруга, проживая в Испании и не являясь резидентом России, продала квартиру в Санкт-Петербурге. Я, будучи ее доверенным лицом, получала за нее от покупателя деньги и должна была переслать их ей. Для этого я решила воспользоваться услугами МТС банка, где и открыла валютный счет на свое имя и внесла всю сумму, вырученную от продажи. В качестве подтверждения легального происхождения денег, при открытии счета, мною был предоставлен банку договор купли-продажи. Но после всего вышеописанного начались проблемы. Как только деньги оказались на счету, банковские служащие тут же поменяли свой взгляд на необходимый мне валютный перевод и отказались его осуществлять, так как только родственники могут переводить суммы свыше 5000 евро. После долгого разбирательства с начальником финансового отдела и цитирования статьи 6 главы 2 ФЗ 173 "О валютном регулировании", банк все-таки решил осуществить перевод, но затребовал доверенность, оформленную на мое имя, и позволяющую мне всего одно действие - перевод с моего счета в МТС банке, на счет подруги в банк ING Direct. Это абсурдное требование было выполнено. Подруга прислала мне заверенную доверенность с проставленным апостилем. И только после этого некий отдел финансовой безопасности банка принял к рассмотрению заявление о переводе валюты. И через день отказал. Мотивируя тем, что договор купли-продажи не является достаточным доказательством происхождения денег, поэтому перевод они сделать не могут. При этом единственным, с точки зрения клерков банка, доказательством мог бы служить прямой перевод денег из депозитария, который обеспечивал сохранность денег во время осуществления сделки купли-продажи, в их (банка МТС) депозитарий. Тогда бы у них вопросов не было.

Я теряюсь в догадках, что это? Вопиющий не профессионализм и феноменальная финансовая безграмотность сотрудников банка, или же их злой умысел (банку явно не хочется расставаться с относительно крупной суммой, лежащей у них на счету). Но как бы то ни было, очень хотелось бы положительно разрешения данной ситуации. И прошу вашей помощи, если это возможно.

Комментарии консультантов

Борис Геннадиевич Кудрявцев Журнал "Гуманитарное право", зам. главного редактора

Вам следует обратиться к финансовому омбудсмену за разрешением данного спора. К сожалению правовая безграмотность и пробелы в экономическом, в том числе и валютном образовании присутствует не только у граждан, но и у работников банка. Прежде чем открываться счет в этом банке, вам требовалось уточнить количество лет у руководителя валютного отдела, в котором он реально отработал и частота валютных операций. Многие занимают должности без наличия какого либо опыта . С уважением