Про мошенников

В России зафиксированы первые случаи обмана пользователей, связанные с темой цифрового рубля. Среди видов мошенничества — фишинговые сайты, которые предлагают сохранить свои накопления и оказывают консультативные услуги по цифровому рублю, спам-рассылки с предложением купить его по выгодному курсу, продажа накопителей, якобы хранящих цифровые рубли, а также телефонные мошенничества с предложением перевести сбережения на «безопасный цифровой счет».

Веб-сервис, основанный на API, позволяет автоматизировать получение актуальной информации из «Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности». Сведения можно получить по наименованию компании, ее ИНН, адресу или сайту за весь доступный период.

В 2024 году с разными видами кибермошенничества сталкивались 34% граждан, принявших участие в опросе Банка России. При этом 9% из тех, кто контактировал со злоумышленниками, лишились денег. На основе этих и других данных регулятор составил портрет жертвы кибермошенников.

Финансовых «консультантов», которые обещали хроническим должникам помочь получить кредит в банке, привлекли к ответственности в Санкт-Петербурге. Они брали существенные суммы за «услуги» и сообщали клиенту, что банк якобы отказал. Обманутых по этой схеме граждан тысячи по всей стране, но привлечь к уголовной ответственности обычно мешают грамотно составленные договоры с клиентами. В Санкт-Петербурге начался один из первых процессов в отношении группировки таких мошенников.

Мошенники рассылают ложные "официальные письма" от ведомств, которые предупреждают о якобы существующих задолженностях и угрожают арестом имущества в случае неуплаты.

Нелегалы начали прикрываться зарубежными регуляторами и предлагать доверительное управление криптой.

В период с 2016 по 2017 год злоумышленник совместно с другими лицами предпринял попытку похитить у Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» свыше 146 млн рублей. Для этого в банке, которому грозила процедура банкротства, было организовано оформление множества фиктивных вкладов. Однако довести свой умысел до конца сообщникам не удалось.

Злоумышленники притворяются менеджерами по продажам и крадут учетные данные от электронной почты: они просят подписать договор, однако сам документ не открывается; далее мошенники утверждают, что для просмотра договора нужно подтвердить свои данные от почты, введя их на фишинговой странице, после чего они утекут.

По данным ВТБ, в январе количество мошеннических схем, связанных с фишингом и предложениями заработка в интернете, увеличилось на 50% по сравнению с декабрем. Злоумышленники стали активнее использовать поддельные интернет-магазины, сервисы доставки и ложные схемы трудоустройства, маскируя вредоносные программы под легитимные приложения, чтобы похитить деньги россиян.

Кибермошенники начали практиковать новую схему выманивания кодов доступа от аккаунтов на портале "Госуслуги", которая нацелена на студенческую аудиторию. Потенциальным жертвам предлагается пройти по ссылке и зарегистрироваться в якобы государственной единой системе оценивания студентов, в результате чего пользователь рискует передать в руки мошенников коды.

В 2024 году количество субъектов с признаками нелегальной деятельности, выявленных Банком России, выросло по сравнению с предыдущим годом почти в 1,6 раза. Это более 5 тыс. финансовых пирамид, почти 2 тыс. нелегальных профучастников рынка ценных бумаг и 1,5 тыс. черных кредиторов.

Предварительно установлено, что в минувшем году 19-летний студент получил от своей знакомой предложение о дополнительном заработке. Она связала его с анонимным куратором. По его указанию молодой человек и его друг арендовали квартиру и получили оборудование, которое может использоваться для активации и подмены телефонных номеров. После задержания у подозреваемых были изъяты сим-боксы, около 4 тысяч сим-карт различных операторов связи и другие предметы, имеющие доказательственное значение.

По словам члена комитета ГД по информационной политике, информационным технологиям и связи Антона Немкина, самым популярным видом мошенничества в России по-прежнему остается фишинг.

В отношении жительницы Самары телефонные мошенники применили распространенную схему. Звонившие представились сотрудниками правоохранительных и контролирующих органов. Женщине сообщили о попытках несанкционированно перевести средства с ее банковского счета для финансирования ВСУ. После чего убедили в необходимости обналичить все сбережения и передать их курьерам для внесения на так называемый безопасный счет.

Злоумышленники используют объединенную схему: сначала звонят, к примеру, под предлогом замены счетчиков и просьбой сообщить код из СМС, а после могут добавить в схему звонок от имени сотрудников госструктур.

Как отметил зампредседателя Банка России Герман Зубарев, раньше мошенники покупали ее в среднем за 5-10 тысяч рублей.

Российские банки ежедневно "охлаждают" до 20 тыс. подозрительных операций в рамках нового регулирования по защите от мошенников. Об этом заявил заместитель председателя Банка России Герман Зубарев.

В МВД заявили о звонках мошенников, которые предлагают обновить аккаунт на «Госуслугах». Также напомнили, что «Госуслуги» не обзванивают пользователей, поскольку это технически и экономически нереализуемо из-за большого количества зарегистрированных людей.

Прокуроры за прошедший год направили в суды более 7 тыс. исков о взыскании 1,5 млрд рублей с владельцев банковских карт, которые использовались в качестве якобы «безопасного» счета для похищенных средств.

В России работает множество финансовых организаций, которые дают деньги под проценты и не всегда делают проверку личности заемщика. Это позволяет совершать разнообразную мошенническую деятельность.