Ущерб от экономических преступлений максимально вырос с 2022-го

С начала года ущерб от экономических преступлений в России вырос на 20% и составил 266,2 млрд рублей — это максимум с 2022-го, выяснили «Известия». Увеличение связано с распространением дистанционных способов совершения экономических правонарушений, а также с более эффективной работой правоохранительных органов. Ощутимый урон наносят отмывание средств, изготовление поддельных денег и ценных бумаг, принуждение к сделкам, а также махинации против государственных органов, включая взяточничество. О том, как власти борются с экономическими преступлениями, — в материале «Известий».

Насколько вырос ущерб от экономических преступлений

Материальный ущерб от экономических преступлений за три квартала 2025-го составил свыше 266 млрд рублей — это на 20% больше показателя прошлого года, следует из наиболее свежих данных МВД («Известия» их проанализировали). При этом убытки по этой статье максимальны за последние четыре года — только в 2022-м они были выше, достигнув 283 млрд рублей.

Согласно отчету МВД, всего за январь–сентябрь 2024-го года было выявлено 88,7 тыс. экономических преступлений. При этом на тяжкие и особо тяжкие пришлось 68,7% всех махинаций в этой области. «Известия» направили запрос в министерство.

К экономическим преступлениям относятся действия частных предпринимателей или юрлиц, направленные на извлечение незаконного дохода, пояснила партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Алена Гришкова. В российской статистике к ним также относят правонарушения, связанные с имущественными интересами бизнеса.

Согласно главе Уголовного кодекса о преступлениях в сфере экономики, к таким злодеяниям относятся легализация и отмывание доходов, незаконное получение или предоставление кредитов, производство фальшивых денег, принуждение к сделке, манипулирование финансовым рынком. Также, например, к ним причисляют незаконную организацию азартных игр и продажу алкогольных напитков.

Среди таких махинаций также уклонение от уплаты налогов, взяточничество. Они приводят к нарушению работы государственных институтов, а также к потерям бюджетных средств.

Показатели ущерба от экономических преступлений растут в том числе из-за более эффективной деятельности правоохранителей и налоговых органов, которые активно выявляют практики злоумышленников, отметила Алена Гришкова. Причем важно понимать, что не все правонарушения вошли в статистику, ведь ущерб попадает в нее только после возбуждения уголовного дела.

Как развитие технологий влияет на объем экономических преступлений

Современные технологии ускоряют и упрощают финансовые операции, но одновременно способствуют росту экономических преступлений, отметил аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов. Особенно это проявляется в сфере отмывания доходов: развитие платежных технологий и сокращение доли наличных средств в экономике создают новые возможности для преступной активности. С ним согласен и эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина Дмитрий Григориади. По его словам, злоумышленники всё активнее используют преимущества цифровизации и развития технологий для организации теневых схем.

Вывод средств из легальной экономики сильно бьет по макроэкономике и финансовой системе. Так, по данным ЦБ за первое полугодие 2025-го, через банки за рубеж было выведено около 8,5 млрд рублей, еще 23,6 млрд обналичено в рамках сомнительных схем. Росфинмониторинг также подчеркивает высокие риски в отдельных отраслях и регионах.

Власти противодействуют отмыванию доходов прежде всего через усиленный финансовый контроль, отметил Владимир Чернов. Банки и другие финансовые организации обязаны проводить жесткий мониторинг всех операций клиентов и в обязательном порядке сообщать о подозрительных трансакциях в уполномоченные органы. При выявлении сомнительных операций госструктуры могут временно замораживать или арестовывать средства до установления их происхождения.

«Известия» направили запрос в Банк России, по каким направлениям регулятор ведет борьбу с экономическими преступлениями.

Проблема усиливается и из-за роста мошенничества. Похищенные деньги часто быстро выводятся из легальной банковской системы в теневой оборот — через обналичивание, подставные счета, криптокошельки или цепочки фиктивных трансакций, уточнил управляющий директор инвесткомпании «Риком-Траст» Дмитрий Целищев. Это создает для банков дополнительные риски: им приходится выявлять не только классические схемы отмывания доходов, но и быстро меняющиеся мошеннические методы вывода средств.

В результате общая нагрузка на банковские системы финансового мониторинга резко возрастает. Финансовые организации вынуждены анализировать значительно больше трансакций, усиливать системы оценки рисков, внедрять более сложные алгоритмы для отслеживания подозрительных операций. Всё это делает борьбу с отмыванием доходов и мошенничеством более ресурсозатратной и технологически сложной.

При этом глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявляла, что власти «перегнули палку» в борьбе с мошенничеством. По ее словам, выросло количество жалоб на необоснованную блокировку счетов.

Доверие граждан подрывают также преступления на финансовом рынке, способные создавать серьезные дисбалансы в системе, отметил Дмитрий Целищев. Инсайдеры — инвесторы с доступом к конфиденциальной информации — получают сверхприбыль за счет менее информированных участников, при этом даже одно такое нарушение может привести к многомиллионным потерям для остальных игроков и подорвать доверие к финансовой системе. Манипулирование рынком, включая искусственное накручивание цен, способно вызвать серьезные колебания стоимости активов и дестабилизировать целые сегменты рынка.

В ближайшие годы динамика экономических преступлений будет зависеть от баланса между развитием защитных механизмов и усложнением преступных схем, считает Владимир Чернов. При устойчивом развитии антифрода, обмена данными между банками и государством, а также внедрении цифровых финансовых инструментов ущерб можно стабилизировать. В то же время разрастание серой зоны в экономике возможно, поскольку методы работы злоумышленников также будут развиваться.

В любом случае экономические преступления останутся значимой проблемой, полагает эксперт. Масштаб ущерба будет зависеть от того, насколько быстро системы защиты и подходы правоохранительных органов смогут адаптироваться к новым вызовам.

Ольга Анасьева
Евгений Грачев

Источник - Известия