Путин подписал закон об антиотмывочном контроле за операциями с цифровым рублем

Президент России Владимир Путин подписал закон о введении антиотмывочного контроля за операциями с цифровым рублем на сумму более 1 млн рублей. Документ опубликован на официальном портале правовых актов.

Закон предусматривает введение мер по противодействию отмыванию доходов, которые включают в себя:

- организацию и осуществление внутреннего контроля;
- запрет на информирование клиентов о принимаемых мерах противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Этот пункт не касается информации о замораживании денег или имущества, о приостановке операций, а также об отказе клиенту в обслуживании.

Также в законе уточняется, что Банк России обязан сообщать в Росфинмониторинг об операциях с цифровым рублем на сумму более 1 млн рублей. ЦБ будет определять и степень риска совершения подозрительных операций пользователями платформы с учетом данных от банков, после чего клиенты будут отнесены в одну из групп риска: низкую, среднюю или высокую.

Центробанк будет замораживать цифровые рубли на счетах тех организаций или физических лиц, о которых есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также если они были включены в перечни организаций и физлиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения.

Контроль за операциями с цифровым рублем «разделен в зависимости от того, как пользователи будут передавать распоряжения об операциях с цифровыми рублями на платформу — через банк или напрямую оператору», — сообщали ранее в Банке России. В то же время банки продолжат проводить идентификацию клиентов при открытии счета цифрового рубля, выявлять клиентов, доступ которым на платформу должен быть ограничен, и выполнять другой противолегализационный функционал.

Цифровой рубль — это цифровая форма национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег. Идею создать свою цифровую валюту ЦБ оформил в 2020 году, выпустив сначала доклад для общественных консультаций, а затем на его основе и концепцию цифрового рубля.

Закон о внедрении цифрового рубля в качестве третьей формы нацвалюты наравне с наличной и безналичной начал действовать 1 августа 2023 года. Ранее Frank Media сообщали, что, по оценкам участников банковского рынка, полноценный запуск цифрового рубля может состояться не раньше середины 2026 года.

Источник - Frank Media