Турция ужесточит контроль за криптовалютными переводами

Министерство финансов Турции готовится ввести новые меры по предотвращению использования криптовалют в целях отмывания средств, полученных от незаконной деятельности — прежде всего, ставок и мошенничества. Об этом сообщает агентство Anadolu со ссылкой на данные ведомства.

Как отмечается, в центре внимания оказываются криптоплатформы, через которые могут проводиться сомнительные транзакции. В рамках инициативы министерство настаивает на введении более жесткого контроля за источниками и назначением средств, используемых при операциях с цифровыми активами.

Во-первых, все криптопереводы в Турции должны будут сопровождаться пояснением длиной не менее 20 символов. Это нововведение позволит отследить назначение каждой транзакции и станет обязательным для всех пользователей платформ, включая биржи и кошельки.

Во-вторых, появятся задержки при выводе средств в случае, если транзакция не подпадает под так называемое правило путешествия (travel rule). Это международное требование, согласно которому при переводе цифровых активов между платформами должны передаваться сведения о плательщике и получателе (имя, адрес, данные кошельков и т.д.).

Если эти данные не передаются (например, перевод совершается на некастодиальные кошельки или в обход централизованных платформ), то средства можно будет вывести только спустя 48 часов с момента поступления. А при первом выводе с нового счета — не ранее чем через 72 часа. Таким образом власти надеются затруднить обналичивание средств, полученных от преступной деятельности, и снизить риски сокрытия следов транзакций.

Третье ограничение касается переводов стейблкоинов, таких как USDT или USDC. Для них вводятся лимиты на переводы: максимум $3 тыс. в сутки и $50 тыс. в месяц. Однако эти лимиты можно увеличить вдвое, если платформа, с которой совершается перевод, полностью соблюдает travel rule и предоставляет весь требуемый набор данных.

Наконец, от криптоплатформ будут требовать более тщательной идентификации источников средств и целей транзакций. Это касается как централизованных бирж, так и других поставщиков услуг, работающих с цифровыми активами. Участники, не выполняющие эти требования, могут столкнуться с административными мерами, включая отказ в выдаче лицензии или ее отзыв.

Министр финансов Турции Мехмет Шимшек заявил, что власти стремятся предотвратить использование криптовалют для незаконных целей, но при этом сохранить легальный рынок. По его словам, пользователи, подтверждающие происхождение средств и совершающие операции в рамках регулируемых процессов — например, в целях арбитража, обеспечения ликвидности или маркетмейкинга, — смогут работать без ограничений.

Он подчеркнул, что новые правила важны как для защиты финансовой системы, так и для безопасности пользователей. Платформы, отказывающиеся соблюдать нормы, рискуют не только получить штрафы, но и полностью лишиться прав на работу в стране.

Ровно год назад парламент Турции принял законопроект, регулирующий нормы обращения криптовалют в стране. За нарушение правил в документе предусмотрены штрафы от $7,5 тыс. до $182,6 тыс., а также лишение свободы на срок от трех до пяти лет для физических лиц. Принятый документ должен был повлиять на снятие некоторых претензий в адрес Турции со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF).

Андрей Лузгин

Источник - РБК