Европарламент утвердил финальный вариант новых положений о борьбе с отмыванием денег

Новые правила AML ужесточают контроль в сфере цифровых активов над поставщиками криптоуслуг и пользователями, а также предусматривают запрет на анонимные транзакции с использованием кастодиальных кошельков и конфиденциальных активов.

24 апреля в Европарламенте прошло финальное голосование о введении нового Положения о борьбе с отмыванием денег (AMLR), которое вступит в силу через три года. Депутаты одобрили новые правила для противодействия незаконным операциям и меры пресечения отмывания денег, а также поручили надзорные функции новому ведомству — Управлению по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA).

Обновленные правила коснутся всех участников сектора цифровых активов. ЕС вводит полный запрет на анонимные платежи через кастодиальные кошельки или транзакции с использованием конфиденциальных монет, а также использование сервисов, направленных на обеспечение дополнительной приватности как цифровых активов, так и их пользователей.

Документ предписывает всем компаниям и «уполномоченным лицам» проводить расширенную проверку контрагентов в случае использования ими цифровых активов для оплаты товаров или услуг «на сумму не менее 1 000 евро или эквивалента в национальной валюте, независимо от того, осуществляется ли транзакция в виде одной операции или посредством нескольких связанных транзакций».

Также поставщики связанных с криптоиндустрией услуг будут обязаны соблюдать стандартные процедуры KYC/AML. Новые правила не будут распространяться на поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также на разработчиков некастодиальных кошельков, например, MetaMask или Trust Wallet, которые не имеют доступа или контроля над цифровыми активами.

Источник - Bits.media