Как стать квалифицированным инвестором в 2024 году

Получить возможность инвестировать в ценные бумаги той или иной компании в России может любой желающий, при условии, что ему исполнилось 18 лет. Однако рядовой инвестор ограничен в выборе финансовых активов, наличие даже большой суммы капитала роли здесь не играет. Так, с недавнего времени, после ухода с рынка зарубежных компаний, их акции и вовсе стали недоступны для покупки. И чтобы их приобрести, необходимо иметь определенное образование, а также пройти аттестацию и получить подтвержденный статус. Как стать квалифицированным инвестором в 2024 году и получить неограниченные возможности для работы на рынке?

Что подразумевает понятие «квалифицированный инвестор»

Разделение инвесторов на определенные категории в России началось еще в далеком 2007 году. Именно тогда возникла необходимость проведения реформ в работе рынка финансовых активов и появился сам термин «квалифицированный инвестор». И на данный момент для того, чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо выполнить некоторые требования, которые закреплены в ФЗ 22.04.1996 № 39 «О рынке ценных бумаг», а именно в статье 51.2. Исполнение всех требований открывает возможности инвестирования:

• в ценные бумаги, которые не продаются на российских биржевых рынках, и к которым доступа у рядового инвестора нет;
• в активы инвестиционных фондов зарубежных стран;
• в депозитарные расписки и облигации высокого риска;
• в закрытые ПИФы и венчурные фонды;

Кроме того, такой инвестор может работать и с более рискованными инструментами, например, фьючерсами.

Каким критериям должен соответствовать инвестор для получения статуса «квала»

Как уже было сказано выше, для того чтобы получить статус «квала», гражданин или организация должны выполнить определенные требования, которые также закреплены на законодательном уровне. Среди них стоит отметить следующие:

• Финансовое положение. Для получения статуса инвестор должен иметь на счетах активы на сумму от 6 миллионов рублей. В них могут быть включены акции компаний, средства, которые хранятся на депозите в банке, а также драгоценные металлы. При этом наличие у него движимого и недвижимого имущества роли не играет, и при рассмотрении заявления на получение квалификации не учитывается.
• Опыт инвестирования. Еще один критерий, благодаря которому можно стать квалифицированным инвестором — наличие опыта работы в организации, которая уже имеет статус. И он должен быть не меньше двух лет.
• Личный опыт инвестирования. Претендент, желающий стать квалифицированным инвестором, должен провести по своему брокерскому счету достаточно большое количество сделок в течение одного года. Общее их количество за четыре месяца не должно опускаться ниже десяти. При этом в месяц должна проходить хотя бы одна операция.
• Образование. Подтвердить свои знания и навыки можно наличием диплома о высшем образовании в сфере экономики. Причем вуз должен иметь право проводить такую аттестацию студентов, которые в будущем будут работать на финансовых рынках.

Чтобы претендовать на звание квалифицированного инвестора, нужно подходить хотя бы под одно из вышеперечисленных условий.

Справка. С 1 января 2025 года условия для квалифицированных инвесторов могут поменяться. Так, инвестору необходимо будет увеличить объем инвестиций по сделкам минимум до 12 миллионов рублей. Повышаются и требования к общей стоимости имущества инвестора, которое хранится на брокерских счетах и депозитах в банках. С 1 января 2026 года сумма такого имущества должна быть от 24 миллионов рублей.

Как стать квалифицированным инвестором

Чтобы стать инвестором с определенным статусом, необходимо подготовить пакет документов. Например, если уже есть брокерский счет, то нужно подготовить подробную выписку по всем проведенным за последний год операциям, чтобы подтвердить количество необходимых сделок и объемов инвестиций. Понадобится и выписка со всех банковских счетов, где хранятся деньги или драгоценные металлы. При этом общая сумма активов должна быть не менее 6 миллионов рублей.

Что касается образования, в этом случае потребуется копия диплома, заверенная у нотариуса. Стоит отметить и то, что в таком случае можно использовать не только диплом вуза, но и аттестаты, подтверждающие прохождение некоторых зарубежных курсов, например, Chartered Financial Analyst, Financial Risk Manager или Certified International Investment Analyst. Проводят аттестацию и некоторые специализированные центры, такие как НУАФОР, Институт фондового рынка и управления, АНО «Уральский институт фондового рынка», а также РЭУ им. Г. В. Плеханова.

Если претендент, работает в организации, которая уже причислена к квалифицированным инвесторам, то потребуется копия трудовой, заверить которую можно как у нотариуса, так и у работодателя, а также копия лицензии компании, подтверждающая полученный статус.

И только после того, как все документы собраны, можно направить заявку на присвоении квалификации. В случае положительного решения можно будет подписать соответствующие документы.

Присвоить квалификацию может любой брокер. Причем выбрать для этих целей можно и ту компанию, у которого уже открыт счет. В таком случае предоставлять выписку не нужно, что значительно упростит процедуру.

Важно! Уточнить список вузов, а также аттестационных центров, где есть возможность пройти аттестацию и стать квалифицированным участником рынка, можно на официальном интернет-ресурсе Центрального банка.

Преимущества квалифицированного инвестора

Основным преимуществом статуса квалифицированного инвестора является возможность использования высокорискованных активов для заработка. Обычный инвестор работать с ними не может. Кроме того, у квалифицированного инвестора есть возможность приобретения акций иностранных компаний, которые ушли с российского рынка ввиду сложившейся ситуации на политической и экономической арене. При этом он не обязан прибегать к услугам посредников, что значительно сокращает размер комиссии при покупке таких активов.

Такой статус предполагает наличие определенных знаний, что позволяет ему проводить качественный анализ финансового рынка и принимать взвешенные решения относительно инвестирования, что, в свою очередь, значительно сокращает риски потери капитала. При этом присваивается статус бессрочно, и его подтверждение через определенные периоды времени не требуются.

Кто может считаться квалифицированным инвестором

Квалифицированным инвестором может стать не только частное лицо. В ФЗ «О рынке ценных бумаг» приводится полный перечень лиц и компаний, которые могут его получить. Среди них:

• всевозможные кредитные организации,
• различные фонды, а также их управляющие компании,
• клиринговые фирмы и организации по страхованию,
• негосударственные пенсионные фонды.

Ко всем перечисленным претендентам предъявляются определенные требования для получения статуса. Вместе с тем, открываются и расширенные возможности инвестирования.

Получить статус квалифицированного участника рынка несложно, да и много времени это не займет, а для инвестора в таком случае откроются дополнительные возможности получения дохода. И для этого нужно подтвердить свои знания документально, а также предоставить сведения о своем финансовом положении и опыте работы на финансовом рынке.

Погудин Сергей,
руководитель направления
очного обучения УЦ "ФИНАМ"

Источник - Финам