Благотворительность привлекает состоятельных клиентов

Самые успешные американские профессиональные финансовые консультанты утверждают, что их состоятельные клиенты занимаются благотворительностью так же серьезно, как и своим собственным бизнесом. И вопросы финансирования благотворительных проектов играют для них очень важную роль.

Такие данные содержатся в исследовании, проведенном U.S. Trust. Опрос проводился в августе 2013 года, и в нем принимали участие более 300 финансовых консультантов и 120 состоятельных предпринимателей.

Однако консультанты и их клиенты не всегда понимают друг друга с полуслова и действуют в унисон. 

Как выяснилось в ходе исследования, многие финансовые советники недооценивают своих клиентов и не обсуждают с ними вопросы благотворительности.

 При этом финансисты нередко переоценивают важность налоговых льгот в качестве мотивации для сотрудничества.

«Разговоры о благотворительности являются отличным способом для финансовых консультантов узнать, что же на самом деле важно для их клиентов», — говорит Клэр Костелло, специалист по благотворительности Bank of America Private Wealth Management. — «Многие состоятельные люди утверждают, что благотворительность для них — это одна из свобод, которую дает богатство, и было бы неправильно ею не воспользоваться.

Благотворительность сегодня — это не просто действие. Это возможность оставить свой след.

И поэтому мы видим все больше людей, которых занимают вопросы благотворительности».

Разговоры о благотворительности являются отличным способом для финансовых консультантов узнать, что же на самом деле важно для их клиентов. Фото с сайта http://gaccsouthblog.files.wordpress.com/

Разговоры о благотворительности

Большинство советников (89%), по их собственным словам, обсуждают благотворительность по крайней мере с некоторыми из их клиентов и 71% из них делают это своей постоянной практикой.

Между тем только 55% состоятельных граждан признаются, что обсуждают вопросы благотворительности со своими финансовыми консультантами.

Треть опрошенных советников (33%) уверяют, что сами являются инициаторами дискуссии о благотворительности со своими клиентами, а клиенты первыми начинают разговор на эту тему в 20% случаях.

С позиций состоятельных людей дело, однако, обстоит несколько иначе. Они сообщили, что сами выступают в качестве инициаторов разговоров о благотворительности в 51% случаев, а финансовые советники начинают говорить об этом лишь в 17%.

Что характерно, этот вопрос является для многих опрошенных серьезным и принципиальным. Состоятельным клиентам небезразлично, кто и когда инициирует беседы о благотворительности.

По словам консультантов, сами они поднимают тему благотворительности лишь после того, как получат дополнительную информацию о клиенте (40%) или его финансовых целях (47%), или когда они знают, что клиент ведет активную общественную деятельность (43%).

Тем не менее, одна треть (34%) состоятельных людей считают, что этот вопрос должен быть поднят еще во время их самого первого знакомства.

И практически все (90%) согласны с тем, что это обсуждение должно произойти в течение первых нескольких встреч с финансовым советником.

В целом же состоятельные люди, которые обсуждают благотворительность с советником, считают, что их консультант играет в этом вопросе важную роль (82%).

Налоговые льготы и благотворительность

Интересно, что налоговые послабления, которые всегда сопровождают процессы бескорыстной помощи, для большинства состоятельных американцев уже и вовсе не являются мотивирующим фактором.

 78% из них утверждают, что занимались бы благотворительностью, даже если бы все льготы по налогообложению были отменены. Однако в то же время всего 6% опрошенных хотели бы сократить свои благотворительные пожертвования, если будут изменены налоговые льготы.

Главные причины, по которым состоятельные люди могут отказываться от благотворительности, это недостаточность средств, чтобы оставить своим наследникам (41%), нехватка денег для себя (34%) и отсутствие понимания своей состоятельности: 22% опрошенных заявили, что не считают себя достаточно богатыми, чтобы тратить деньги на благотворительность.

Те же, кто финансирует благотворительные проекты, обеспокоены тем, что их дар не будет использоваться разумно (30%).

Почти треть состоятельных физических лиц (31%) указали, что они отдадут предпочтение консультанту, который хорошо осведомлен в вопросах благотворительности.

Поэтому более половины советников (57%) планируют расширить свои знания по этой теме.

По словам консультантов, сами они поднимают тему благотворительности лишь после того, как получат дополнительную информацию о клиенте. Фото с сайта http://www.bizforum.org/