Вниманию клиентов - физических лиц

Уважаемый клиент!

АО «ГУТА-БАНК» (далее по тексту – Банк) доводит до Вашего сведения, что действующим законодательством Российской Федерации на Банк возложена обязанность идентифицировать лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель).

С 28.12.2015 года в случае, если в поле «Назначение платежа» расчетного документа, на основании которого осуществляется списание денежных средств с Вашего счета, присутствует указание на то, что платеж осуществляется на основании одного из вышеперечисленных договоров, либо содержится одна из следующих фраз: «в пользу …», «от имени…», «за …(того-то)», «для … (того-то)» и т.п., до проведения такой операции (сделки) необходимо представлять в Банк информацию о лице, являющемся выгодоприобретателем при проведении данной операции, по форме Анкеты выгодоприобретателя, установленной Банком, с приложением к данной Анкете надлежащим образом заверенных копий документов, удостоверяющих личность, подтверждающих указанные Вами в Анкете сведения (номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация могут представляться Клиентом без их документального подтверждения). Если к идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.

При этом под надлежащим образом заверенной копией понимается документ воспроизводящий оригинал, верность которого может быть подтверждена:

- нотариусом;

- Клиентом – физическим лицом, при этом копия документа должна содержать подпись лица ее заверившего, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии последнего). В указанном случае в Банк предоставляется оригинал документа для ознакомления.

- сотрудником подразделения Банка (филиала) при предъявлении оригинала документа.

На основании вышеизложенного, Банк убедительно просит максимально корректно и полно заполнять поле «Назначение платежа», в целях более четкого и оперативного определения Банком наличия/отсутствия выгодоприобретателя, а также представлять документы, необходимые для идентификации выгодоприобретателя, в установленные законодательством Российской Федерации сроки.