Совкомбанк заработал рекордные 95 млрд рублей чистой прибыли в 2023 году

ПАО «Совкомбанк» (далее – Совкомбанк, Банк, а вместе с дочерними обществами – Группа. Тикер: SVCB), диверсифицированная и быстрорастущая российская финансовая Группа, объявляет финансовые результаты по МСФО за 2023 год.

Если не указано иное, то все показатели даны за 12 месяцев 2023 года, а динамика (изменения в процентах) – по сравнению с 12 месяцами 2022 года.

Ключевые финансовые результаты

• Чистая прибыль достигла 95 млрд рублей (4,6 рублей на одну акцию), что является рекордным показателем за всю историю Банка. ROE составил 45%[1]. Чистая прибыль состоит на 2/3 из регулярной прибыли (64 млрд рублей), на 1/3 – из нерегулярной прибыли (31 млрд рублей).
• Акционерный капитал Банка[2] вырос на 60% до 264 млрд рублей (13 рублей на акцию), в три раза опережая рост капитала банковского сектора в целом[3].
• Активы выросли на 46% до 3,2 трлн рублей за счет как органического роста, так и положительной переоценки портфеля ценных бумаг и приобретения крупной страховой группы.
• Розничный кредитный портфель вырос на 36% до 796 млрд рублей в основном за счет роста залогового кредитования: автокредиты выросли на 65%, ипотечные кредиты – на 36%.
• Портфель корпоративных кредитов вырос на 38% до 1,1 трлн рублей.
• Текущие счета и депозиты клиентов выросли на 48% до 2,5 трлн рублей.
• Чистый процентный доход вырос на 35% и составил 139 млрд рублей.
• Банк приобрел у производителей 36 тонн золота, 10% всего добытого золота в России в 2023 году, и продал их физическим лицам и экспортерам.
• Норматив достаточности капитала Н1.0[4] на 31 декабря 2023 года составил 12%.

Председатель Правления ПАО «Совкомбанк» Дмитрий Гусев:

«В 2023 году наш Банк показал рекордный финансовый результат. Треть прибыли носила нерегулярный характер. Это доходы от торговых операций, которые сложно прогнозировать.

В 2024 году мы рассчитываем, что существенный рост регулярной прибыли поможет нам показать абсолютный результат, сравнимый с прошлогодним рекордом.

На 2025 год наш план – добиться нового рекорда за счет органического роста по всем направлениям деятельности, а также за счет синергии от приобретения Хоум Банка. Идет адаптация нашего розничного сегмента к высоким процентным ставкам и их возможному снижению к концу 2024 года. Это один из главных вызовов 2024 и главная возможность для 2025 года».

Ключевые события 2023 года и после отчетной даты

Размещение акций Банка на Московской бирже. 15 декабря 2023 года ПАО «Совкомбанк» провело первичное размещение акций на Московской бирже. Все привлеченные в ходе IPO 11,5 млрд рублей включены в состав капитала Банка. Эти средства уже создают фундамент для дальнейшего развития и роста регулярной прибыли Банка.

Приобретение и консолидация страховой компании «Инлайф страхование». Сделка позволила значительно усилить страховой бизнес Группы уникальной экспертизой, улучшить рыночные позиции в сегменте страхования жизни, а также нарастить количество клиентов на один миллион человек.

Соглашение об объединении бизнеса с Хоум Банком на платформе Совкомбанка. Сделка создает дополнительную стоимость для акционеров Совкомбанка как за счет дохода от выгодного приобретения Хоум Банка, так и долгосрочного эффекта благодаря синергии между двумя бизнесами. Ожидается, что сделка завершится до конца 2024 года, после получения всех необходимых регуляторных одобрений.

Возобновление купонных выплат по вечным еврооблигациям. Выплаты за 15-й купонный период были произведены держателям бумаг, чьи права учитываются в российских депозитариях. Возобновление выплат открыло возможность для возвращения к выплатам дивидендов акционерам Банка.

Возобновление выплат дивидендов. В декабре 2023 года Банк возобновил выплаты дивидендов. Акционерам Банка было выплачено 5 млрд рублей промежуточных дивидендов за 2023 год.

Подтверждение высоких кредитных рейтингов. Кредитные рейтинги Совкомбанка были подтверждены кредитными агентствами «АКРА» на уровне «АА-» (апрель 2023 года), «НКР» на уровне «АА-» (апрель 2023 года) и «Эксперт РА» на уровне «АА» (июль 2023 года). Все рейтинги подтверждены со «стабильным» прогнозом.

Результаты небанковского бизнеса

• «Совкомбанк Лизинг» – лизинговый портфель вырос на 95% до 64 млрд рублей.
• «Совкомбанк Страхование» – совокупные премии страхового бизнеса показали рост на 70% год к году.
• «Совкомбанк Факторинг» – портфель факторингового бизнеса вырос на 29% год к году. Развитие инфраструктуры и клиентской базы

Клиентская база Банка выросла до 6,5 млн человек на конец 2023 года благодаря успешному развитию розничного бизнеса и инновационным продуктам, таким как национальная система рассрочек «Халва». Розничная сеть расширилась до 1 886 офисов и 982 точек продаж, укрепляя позиции банка на рынке и обеспечивая доступность услуг для клиентов в 79 регионах России. Число сотрудников Группы увеличилось на 13% и составило 29 тыс. человек на конец 2023 года.

[1] Чистая прибыль за период / Усредненный капитал, исключая бессрочный субординированный долг.

[2] Капитал за вычетом бессрочного субординированного долга.

[3] По данным ЦБ PФ. Источник:https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/47805/razv_bs_23_12.pdf

[4] Показатель рассчитывается на основе РСБУ.