Сбер выделил главные тренды 2023 года в сфере брокерского обслуживания

За год клиенты банка нарастили свои активы на брокерских счетах почти на треть, довели долю акций до половины портфеля и увеличили вложения в БПИФы в пять раз

В Сбере проанализировали, как в прошлом году менялись предпочтения среднестатистического инвестора — клиента брокерского бизнеса. Главный вывод исследования — интерес россиян к фондовому рынку значительно вырос. Клиенты банка увеличили свои вложения почти на треть: объём активов на брокерских счетах в Сбере за год вырос с 1,15 до 1,64 трлн рублей.

Довели долю акций до половины портфеля

На российском фондовом рынке 2023 год прошёл под знаком акций, которые быстро восстанавливались после резкого снижения в 2022 году. Инвесторы воспользовались этим трендом и нарастили долю акций в своих портфелях. На конец 2023 года доля акций в портфелях клиентов Сбера составила 48,5% (годом ранее — 39,6%). Объём средств, которые клиенты вложили в акции, за год увеличился почти вдвое и достиг 800 млрд рублей.

В долг давали не так охотно

Долговые бумаги в 2023 году выросли меньше: в них вложили 590 млрд рублей (+25% за год). Доля облигаций в портфелях клиентов Сбера на конец 2023 года составляла 36%.

Нарастили вложения в биржевые фонды в пять раз

Ещё одним важным трендом стал рост интереса к биржевым паевым инвестиционным фондам (БПИФ). Стоимость вложенных в них средств за прошлый год выросла в пять раз: с 12 до 60 млрд рублей. Наибольшей популярностью на фоне увеличения ключевой ставки пользовались фонды денежного рынка. Такие фонды связаны с минимальным риском, при этом их доходность близка к уровню ключевой ставки. Выйти из них можно в любой момент без потери накопленного дохода. Ежемесячные обороты фонда денежного рынка SBMM на Мосбирже за год увеличились с 380 млн до 18 млрд рублей, а стоимость чистых активов выросла в 55 раз и достигла 41 млрд рублей.

Аиша Кубезова, директор Управления электронных рынков Сбербанка:

Изменения в составе инвестиционных портфелей наших клиентов объясняются главным образом хорошей динамикой акций. Рекордные дивиденды Сбера и других крупных компаний запустили активное восстановление российского рынка акций, который по итогам года прибавил более 45%. Дополнительную поддержку оказали высокие цены на нефть и восстановившаяся прибыль банков. Российские розничные инвесторы заметно нарастили свои вложения на фондовом рынке и стали одним из главных драйверов его роста. В 2024 году мы ожидаем, что, возможно, изменится соотношение классов активов в портфелях инвесторов, от фондов и коротких облигаций в сторону длинных бондов, но в целом растущий тренд продолжится: частные инвесторы будут наращивать вложения в инструменты фондового рынка и во многом определять его динамику. На нашем рынке сохраняются хорошие перспективы — многие российские компании остаются недооценёнными, а предстоящие дивидендные выплаты могут способствовать росту стоимости активов.