Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за 4 месяца 2025 года

Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за апрель и за 4 месяца 2025 года.

Дмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ, отметил:
«Результаты апреля и четырех месяцев соответствуют нашим планам и ожиданиям. Чистая процентная маржа остается под значительным давлением, однако в апреле уже началось ее расширение, обусловленное как выгашиванием кредитов с фиксированной ставкой, так и началом замещения дорогих привлечений конца прошлого года. Также поддержку финансовым результатам оказывают сильная динамика чистых комиссионных доходов и результаты по операциям с ценными бумагами. Ключевым фокусом текущего года для нас остается управление капиталом, что приобретает особую важность на фоне решения Наблюдательного Совета рекомендовать годовому Общему собранию акционеров одобрить выплату дивидендов за 2024 год в размере 275,8 млрд рублей, 50% чистой прибыли по МСФО. Умеренный рост кредитного портфеля с начала года и сокращение розничного кредитного портфеля соответствуют стратегии текущего года по модерации роста активов и приоритезации корпоративного кредитования».

ВТБ демонстрирует уверенный рост объемов бизнеса

По состоянию на 30 апреля 2025 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 23,8 трлн рублей, уменьшившись на 0,6% в апреле и оставшись без изменений с начала года. Кредиты юридическим лицам составили 16,2 трлн рублей, сократившись на 0,5% в апреле и увеличившись на 1,5% за 4 месяца текущего года. Кредиты физическим лицам сократились на 0,9% в апреле и на 3,1% по итогам 4 месяцев 2025 года, портфель розничных кредитов по состоянию на 30 апреля 2025 года составил 7,6 трлн рублей. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы несколько снизилась с начала года на 1 п. п. и составила 32% (33% на 31 декабря 2024 года).

Объем средств клиентов - физических лиц увеличился на 0,8% в апреле и на 3,1% с начала 2025 года, достигнув 13,4 трлн рублей. Объем средств клиентов - юридических лиц увеличился на 2,2% в апреле и сократился на 5,2% с начала 2025 года, составив 13,2 трлн рублей. Суммарный объем средств клиентов по состоянию на 30 апреля 2025 года составил 26,6 трлн рублей, сократившись на 1,2% с начала года. Таким образом, доля средств клиентов – физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам 4 месяцев текущего года выросла и составила 50,5% - более половины совокупных средств клиентов (48,4% по состоянию на 31 декабря 2024 года). При этом доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила по итогам 4 месяцев 2025 года 82,2% (80,7% на 31 декабря 2024 года).

Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) по состоянию на 30 апреля 2025 года оставалось на консервативном уровне 84,7% (84,0% на конец 2024 года).

Показатели прибыльности остаются на высоком уровне несмотря на растущее давление на чистую процентную маржу

Чистая прибыль группы ВТБ составила 24,3 млрд рублей в апреле и 165,5 млрд рублей по итогам 4 месяцев 2025 года, сократившись на 70,0% и на 18,6% соответственно по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Возврат на капитал (RoE) группы ВТБ составил 10,5% в апреле и 18,2% по итогам 4 месяцев 2025 года, сократившись на 32,0 п. п. и на 9,2 п. п. соответственно по сравнению с аналогичными периодами прошлого года.

Чистые операционные доходы до резервов составили 90,8 млрд рублей в апреле и 449,1 млрд рублей за 4 месяца 2025 года, увеличившись на 35,3% и на 33,3% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу Группы уменьшились на 33,0% в апреле и на 58,4% за 4 месяца 2025 года, составив 30,1 млрд рублей и 82,7 млрд рублей соответственно. Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики составила 1,2% в апреле и 0,8% за 4 месяца 2025 года против 1,9% и 2,2% за аналогичные периоды прошлого года.

Чистые комиссионные доходы продемонстрировали внушительный рост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, увеличившись на 27,2% в апреле и на 37,1% за 4 месяца 2025 года, состав 23,4 млрд рублей и 96,1 млрд рублей соответственно, в том числе благодаря позитивному эффекту от форексных транзакций и транзакционных комиссий, связанных с обслуживанием трансграничных платежей.

Расходы на создание резервов составили 19,5 млрд рублей в апреле и 77,3 млрд рублей за 4 месяца 2025 года, увеличившись на 178,6% и на 117,1% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года на фоне низкой базы начала прошлого года. Стоимость риска составила 1,0% в апреле 2025 года, увеличившись на 60 б. п. За 4 месяца 2025 года стоимость риска составила 0,9%, увеличившись год к году на 40 б. п.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 30 апреля 2025 года составила 3,9% (3,5% — на 31 декабря 2024 года), продолжая оставаться на низком уровне и демонстрируя высокое качество активов группы ВТБ. Покрытие неработающих кредитов резервами составило 133,1% (138,7% на 31 декабря 2024 года).

Расходы на персонал и административные расходы составили 44,6 млрд рублей в апреле, увеличившись на 20,2% год к году. По итогам 4 месяцев 2025 года расходы на персонал и административные расходы составили 163,1 млрд рублей, увеличившись на 19,5% год к году. На динамику расходов на персонал и административных расходов оказала консолидация Почта Банка в конце 2024 года. При этом без учета Почта Банка органический рост расходов составил 12,7% год к году. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 48,8% в апреле 2025 года (55,3% в апреле 2024 года) и 36,3% за 4 месяца 2025 года (40,5% за 4 месяца 2024 года), при этом соотношение расходов к активам не изменилось с начала года и осталось на стабильно низком уровне: 1,4% за 4 месяца 2025 года.

Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 мая 2025 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,5%, Н20.1 (базовый) — 7,2%, Н20.2 (основной) — 8,8%.