Состоялось очередное заседание комитета АРБ по ПОД/ФТ и комплаенс рискам

17 сентября 2020 года состоялось очередное онлайн заседание комитета по ПОД/ФТ и комплаенс рискам. Трансляция проводилась из зала заседаний АРБ, что усилило эффект очного присутствия участников.

Первый вице-президент АРБ Юрий Кормош рассказал об обращениях ассоциации, направленных регулятору за период после прошедшего заседания комитета и полученных ответах.

Председатель комитета Инна Родригес озвучила темы, которые планируется обсудить на ежегодной конференции по ПОД/ФТ в ноябре 2020 года. Участники заседания узнали о результатах проверки РФ представителями ОЭСР и подвели итоги направления отчетности по CRS.

Старший менеджер EY Руслан Гаспарян подробно рассказал присутствующим о прошедшей отчетной кампании по CRS, основных ошибках и возможных последствиях.

Тему продолжил заместитель директора по развитию бизнеса АО Интерфакс Виталий Угольков описанием проверок иностранных налоговых номеров (TIN).

Участники обсудили риск-профиль клиента банка и как он меняется в этот непростой период, остановились на недавно вступившей в силу процедуре внесудебного банкротства физических лиц. Информацией поделился партнер Адвокатского бюро Астерикс, имеющий многолетний опыт адвокатской деятельности, Сергей Демченко.

Проблемы идентификации клиента, его платежеспособности, проблемы мошенничества, оценка клиента банком и уровень риска клиента становятся более значимыми для комплаенс подразделений, хотя, на первый взгляд, не всегда прямо связаны с темой ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Участники заседания обсудили закон 208-ФЗ, который внес изменения в 115-ФЗ и разделил операции, подлежащие обязательному контролю (ОПОК) по субъектам 115-ФЗ. Это нововведение может помочь оптимизировать ресурсы организации, так как становится легче автоматизировать выявление ОПОК.

Вступили в силу изменения в Положение 499-П. Положением по идентификации, например, расширены способы получения сведений о деловой репутации при обновлении данных клиентов.

По сложившейся традиции юрист, секретарь комитета Галина Кудрявцева сделала обзор законодательства в сфере ПОД/ФТ и новых законодательных инициатив.

Галина Кудрявцева также напомнила о проекте об ограничении права на отказы клиентам для банков, который прошел первое чтение, и о проекте по внесению изменений в закон о специальных экономических мерах.

Тему санкционных рисков, связанных с Постановлением Правительства РФ от 01.11.2018 № 1300, и практические решения подробно раскрыла руководитель направления «Санкционные риски» проекта X-Compliance Группы «Интерфакс» Александра Розина.

Среди вопросов, которые также были обсуждены в ходе проведения заседания:
- новые форматы отчетности 4936-У, публикация которых ожидается в середине октября, и где, как ожидается, будут учтены замечания, поступавшие ранее от кредитных организаций и уточнены формулировки полей;
- проекты новых нормативных актов, в частности, о срочных запросах ФСФМ. Некоторые изменения планируется внести в порядок по обучению в рамках указания Банка России 1485-У.

Обсуждение проходило активно, на многие вопросы удалось ответить сразу, в режиме онлайн.

Председатель комитета Инна Родригес поблагодарила участников и напомнила о предстоящей конференции АРБ по ПОД/ФТ, которая состоится в ноябре 2020. С подробной информацией о конференции можно ознакомиться на сайте АРБ.