Отчетность по форматам 4936-У: мораторий вместо штрафов

Очередное заседание Комитета по ПОД/ФТ и Комплаенс рискам было посвящено одной из самых обсуждаемых тем последнего полугодия - отправке отчетности по новым форматам согласно Указанию ЦБ 4936-У, вступившему в силу накануне, 15 октября, после трехмесячной отсрочки, которой оказалось недостаточно многим участникам процесса.

Первый вице-президент АРБ Юрий Кормош, рассказал о недавно направленном регулятору письме с просьбой о продлении моратория на штрафы за нарушения при отправке отчетности по новым форматам 4936-У. Он отметил тенденцию к ужесточению регулирования в сфере ПОД/ФТ и уделил внимание новым законопроектам, подробно остановившись на законопроектах: новой статье 6.1, вносимой в Федеральный Закон 115-ФЗ и новой статье 15.27.3, вносимой в КОАП.

Председатель Комитета Инна Родригес рассказала о запросах по актуальным темам, подготовленных и направленных за последнее время регулятору, и о проведенных рабочих встречах, в которых принимали активное участие члены комитета, совместно с коллегами из профильных ассоциаций, ФНС, представителями бизнес-сообщества.

Секретарь комитета Галина Кудрявцева рассказала о вступивших в силу летом этого года изменениях в Федеральный закон 115-ФЗ, в основном касающихся процедур идентификации, а также обратила внимание на следующие нормативные акты:

- Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (вступает в силу с 1 января 2020 года).

- Постановление Правительства РФ от 13 сентября 2019 г. N 1197 "О внесении изменения в состав сведений, размещаемых в единой информационной системе персональных данных...», (расширяющее перечень сведений, передаваемых в систему).

- Приказ ФСФМ от 12 августа 2019 г. N 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств…» (о доведении Перечня через личные кабинета на портале ФСФМ).

- Методические рекомендации Банка России от 16 сентября 2019 г. N 26-МР "О повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями".

- Отмена Письма Банка России от 17 января 2013 г. N 2-Т "О применении части 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях".

По мнению членов комитета, факт отмены Письма 2-Т подтверждает политику ужесточения регулирования в сфере ПОД/ФТ и увеличивает риски применения более суровых санкций, особенно при отправке отчетности по новым форматам 4936-У.

Члены комитета и приглашенные гости отметили сохраняющиеся сложности технологического и методологического характера при внедрении новой отчетности, а существующая проблема расхождения в логическом контроле проверки сообщений на стороне ФСФМ и ЦБ только усиливает остроту проблемы.

Активно участвовавший в заседании руководитель рабочей группы по информационно-технологическому взаимодействию по ПОД/ФТ при Межведомственной комиссии Валерий Шибин, акцентировал важность единства подходов к проблеме, в частности, необходимость раскрытия кодов ошибок для всех участников процесса, а не только для разработчиков программы.

О технологии контроля операций с иcпользованием программного продукта Radar AML 4936 подробно рассказали представители компании Радар Михаил Головин и Александр Бушуев. Они наглядно продемонстрировали, что хорошо понимают проблемы формирования сообщений и их логического контроля и успешно стараются их решать.

В свою очередь, представители компании Динамика Андрей Морозов и Олег Бессонов, рассказали о модуле онлайн контроля и системы АМЛ.

Присутствующие специалисты финансового мониторинга оценили эффективность данной системы и возможности машинного обучения. Система может интегрироваться с иными аналитическими системами – продуктами СПАРК Интерфакс или Контур Фокус, и на базе полученных данных выдает результаты, необходимые для проведения анализа клиента и выбора оптимального способа работы с ним в свете риск-ориентированного подхода. Возможности системы заинтересовали участников, имеющих банковские системы на базе ЦФТ.