Комитет АРБ по ПОД/ФТ и комплаенс: дискуссия в онлайн-формате

17 июня 2020 года состоялось заседание комитета АРБ по ПОДФТ и комплаенс рискам под председательством руководителя Комитета Инны Родригес. Она сделала обзор основных событий из сферы ПОД/ФТ и смежных сфер как на международной, так и на российской арене, рассказала о мероприятиях, в которых участвовали члены комитета и проинформировала о проведенной за этот период работе комитета.

Первый вице-президент АРБ Юрий Кормош рассказал собравшимся об активной работе Ассоциации в этот период, отдельно остановился на вопросах проверки со стороны ОЭСР соблюдений требований налогового обмена (CRS) и судебной практике по вопросам ПОДФТ.

Особый интерес присутствующих вызвал случай, когда в рамках дела, банк обвинялся, в том числе в недостаточном контроле за сомнительными операциями клиентов, что само по себе достаточно необычно. Критерии таких операций зависят во многом от специфики деятельности конкретной организации и прописаны в ее правилах внутреннего контроля. Ответственный сотрудник на основании своей экспертизы может признать или не признать операции подозрительными. Поэтому вызывает недоумение ситуация, когда экспертное мнение ответственного сотрудника не совпадает с экспертным мнением регулятора, и может обернуться наказанием для сотрудника просто в силу данного несовпадения.

Секретарь комитета, юрист Галина Кудрявцева, по традиции, сделала обзор законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, остановившись подробнее на следующих законопроектах:

Законопроект № 948530-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» (в целях совершенствования процедуры отказа в заключении договора банковского счета (вклада) или операции с денежными средствами или иным имуществом)

Законопроект № 886268-7 О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения порядка взимания кредитной организацией комиссионного вознаграждения по отдельным операциям)

Законопроект № 582426-7 (ко 2 -му чтению) - «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в целях совершенствования обязательного контроля)

Новая редакция КоАП ст 30.3 и ст 30.24.30.25 и 30.26;

Докладчик выразила обеспокоенность встречающимися формулировками в судебной практике, что любые нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ могут считаться грубыми, исходя из самой сущности профильного закона 115-ФЗ.

Дискуссию по новой редакции КоАП активно поддержали члены комитета. Наталья Захарова (Банк ТКБ) отметила новеллы, как в части идентификации, так и в части ответственности за сомнительные операции.

Заместитель руководителя Департамента АРБ по работе с общественными организациями Игорь Логинов озвучил мнения бизнес сообщества, их планы по внесению очередных изменений в 115-ФЗ. Как мы помним, ранее внесенные предложения – законопроекты о заградительных комиссиях и отказах в открытии счета и проведении операций, – вызывали весьма активные дискуссии.

В заседании приняли участие эксперты из КПМГ. Маргарита Старостина рассказала о последних тенденциях в сфере налогового обмена и отчетности, обратив внимание присутствующих на разные требования по идентификации в рамках ПОД/ФТ законодательства и налогового обмена (по 499-П и 690-П), при этом с точки зрения налоговых органов и международных экспертов, требования должны соблюдаться в полном объеме и до начала взаимоотношений с клиентом.

Эксперт по управлению рисками, директор КПМГ Вероника Иванова сделала доклад об актуальных тенденциях комплаенс, основанный на глобальном исследовании этой сферы.

Светлана Кирланова, эксперт компании СКБ Контур, рассказала о новом функционале продукта Контур.Призма, о возможности минимизации риска ошибки при анализе клиента, в частности, путем автоматизации его анкеты.

В завершение встречи Инна Родригес и Юрий Кормош поблагодарили всех участников онлайн заседания и пригласили представителей Комитета из регионов принимать активное участие в работе Комитета.