В ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДУМЕ: обзор с 15 по 22 июня

Внесенные законопроекты:

№ 490061-7 О внесении изменений в ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц). Нацелен на усиление контроля за картами иностранных банков.

Речь идет о контроле за операциями по получению наличных денежных средств с использованием платежных карт, эмитированных иностранными банками, расположенными в иностранных государствах по перечню, определяемому приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу.

492235-7 О внесении изменений в статьи 846, 859 ГК РФ (в части совершенствования процедур заключения и расторжения договора банковского счета). Законопроект предполагает сокращение срока выдачи денежных средств при расторжении договора банковского счета с существующих семи дней до одного дня, следующего за днем предоставления письменного заявления клиента. Кроме того, авторы считают целесообразным установить срок - 3 рабочих дня - для заключения договора банковского счета, за который кредитная организация будет обязана либо открыть счет, либо предоставить письменный мотивированный отказ.

Пленарные заседания:

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина представила на пленарном заседании Государственной Думы годовой отчет ЦБ. В ходе выступления она отметила, что сейчас инфляция в РФ находится на уровне 2,5%, а планируемое повышение НДС до 20% добавит к инфляции 1 п. п.

Принят законопроект третьего чтения:

№ 322981-7 О внесении изменений в ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ". Среди прочего законопроект уточняет особенности взаимодействия застройщиков с уполномоченными банками.

Комитет ГД по финансовому рынку рассмотрел законопроекты на заседании 21 июня:

441842-7 О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ (в части совершенствования правового регулирования отдельных требований кредиторов в делах о банкротстве кредитных организаций).

473002-7 О внесении изменений в статью 12 ФЗ "О национальной платежной системе".

400642-7 О внесении изменения в статью 9 ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (о расширении перечня разрешенных валютных операций между резидентами).

273179-7 О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ (в части наделения Банка России полномочиями в сфере аудиторской деятельности).

Комитет Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам рассмотрел на заседании 18 июня законопроекты:

№ 261732–7 О внесении изменений в статью 14 ФЗ «О национальной платежной системе» (в части унификации специальных банковских счетов, открываемых платежными агентами, банковскими платежными агентами (субагентами).

№ 296412–7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств».

Законопроектная и нормотворческая деятельность министерств и ведомств:

Минфин РФ разработал проект ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» (номер на едином портале правовых актов 02/04/06-18/00081560). Законопроект нацелен на унификацию и повышение эффективности ликвидационных процедур финансовых организаций. Среди прочего предполагает ускорение процессов реализации имущества.

ЦБ РФ разработал проект указания «О внесении изменений в Инструкцию ЦБ РФ от 16 августа 2017 года № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления». Номер на едином портале проектов нормативных актов 04/15/06-18/00081587. Данным указанием ЦБ планирует обязать физлиц - резидентов РФ оповещать банк, в котором у них открыты счета, о поступлении на счет валюты из-за рубежа или ее отправки за границу по договорам займа. В настоящее время не прописана обязанность физлиц оповещать банки о займах нерезидентам или перед нерезидентами.

ЦБ РФ разработал проект указания «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 20 декабря 2016 года № 176-И «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя». Среди прочего, предполагается исключить обязательную процедуру получения от кредитной организации сообщения о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

ЦБ РФ разработал проект указания «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (уточняет порядок операций по аккредитивам с использованием блокчейна). Проектом уточняется порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, а также особенности обмена информацией и представления документов по аккредитиву в электронном виде с использованием информационных систем, в том числе распределенных информационных систем (блокчейн). Участники расчетов будут предоставлять в банки ссылки на созданные на основе блокчейна информационные системы, где будут содержаться документы по аккредитиву.

ЦБ РФ разработал проект указания «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Разработан с целью исключить случаи, возникающие в практике, когда третьи лица, использующие от имени клиента ключи и аутентификационную информацию для доступа к сервисам ДБО в целях передачи кредитной организации распоряжений о переводе денежных средств, не подпадают под процедуры идентификации.