Жалоба от ООО на Сбербанк

Ранее, в рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» БИК: 044525225; КПП: 773601001; ИНН: 7707083893 (Далее – Банк) просил ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ (Далее-Общество) представить в Банк информацию по: ОТКАЗ в проведении операции № 201 от 14.05.2024 - 25.05.2024 г. в Банк были предоставлены документы в соответствии с запросом Банка. 27.05.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 28.05.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 03.06.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 10.06.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 14.06.2024 г. Банк ВОЗОБНОВИЛ – ДБО. После этого Банк повторно запросил информацию по отказам, по которым Общество ранее неоднократно предоставляло информацию, что послужило возобновлению ДБО, однако Банк опять что-то не устраивает. Банк ОТКАЗЫВАЕТСЯ сообщить, что конкретно еще необходимо предоставить (не смотря на просьбы Общества запросить дополнительную информацию). 20.06.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 10.07.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 05.08.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 05.08.2024 г. - в Банк предоставлен – запрос о предоставлении информации о причинах блокировки, а также в Банк предоставлен запрос, с требованием предоставить информацию об направлении в уполномоченный орган сведения, а именно: Пунктом 3 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация НЕ ПОЗДНЕЕ ТРЕХ РАБОЧИХ ДНЕЙ, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, ОБЯЗАНА НАПРАВЛЯТЬ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6, пунктом 6 статьи 7.4 и пунктом 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце. ЕСЛИ ВЫЯВЛЕНЫ ПРОТИВОПРАВНЫЕ ОПЕРАЦИИ, БАНК ОБЯЗАН УВЕДОМИТЬ ФИНМОНИТОРИНГ. Общество выполнило все требования п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ п. 14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. ОБЩЕСТВО ПРЕДОСТАВИЛО ДОКУМЕНТЫ В БАНК В СООТВЕТСТВИИ С ЗАПРОСОМ, однако Банк отказал в возобновлении ДБО ничем не обосновав свое решение. ПРОСИМ: 1. ПРЕДОСТАВИТЬ ОБЩЕТВУ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСТВИЙ С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ; 2. В ЦЕЛЯХ РАССМОТРЕНИЯ ОБРАЩЕНИЯ ОБЩЕСТВА НАПРАВИТЬ ЗАПРОС О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ В ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» БИК: 044525225; КПП: 773601001; ИНН: 7707083893 ПО ОБСТОЯТЕЛЬСТВАМ, УКАЗАННЫМ В ОБРАЩЕНИИ; 3. ПРОВЕСТИ ПОЛНУЮ И ВСЕСТОРОННЮЮ ПРОВЕРКУ ПО ФАКТУ ПРЕПЯТСТВИЯ В ПРОХОЖДЕНИИ ПРОЦЕДУРЫ РЕАБИЛИТАЦИИ ПО ОТКАЗУ № 201 от 14.05.2024 СО СТОРОНЫ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» БИК: 044525225; КПП: 773601001; ИНН: 7707083893, ВЫРАЖЕННОМ В НЕЖЕЛАНИИ ДАТЬ ОБЩЕСТВУ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ И В ИГНОРИРОВАНИИ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ОТВЕТОВ НА ЗАПРОСЫ; 4. ПОСПОСОБСТВОВАТЬ ВЗАИМОДЕЙСВИЮ МЕЖДУ ОБЩЕСТВОМ И ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» БИК: 044525225; КПП: 773601001; ИНН: 7707083893, С ЦЕЛЬЮ, ЧТОБЫ БАНК НЕ ПРЕПЯТСВОВАЛ ОБЩЕСТВУ В ЗАЩИТЕ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ И ДАЛ ОБЩЕСТВУ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ, ПУТЕМ ЗАПРОСА У ОБЩЕСТВА ДОПОЛНИЕЛЬНЫХ, НЕДОСТОЮЩИХ (ПО МНЕНИЮ БАНКА) ДОКУМЕНТОВ, КОТОРЫЕ ОБЩЕСТВО ГОТОВО ПРЕДОСТАВИТЬ В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ; 5. ОБЯЗАТЬ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» БИК: 044525225; КПП: 773601001; ИНН: 7707083893 ПРЕДОСТАВИТЬ ОБЩЕСТВУ СПИСОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ (В КОТОРОМ ОТРАЗИТЬ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, ПЕРЕВОДЫ МЕЖДУ КАКИМИ КОНКРЕТНО ЛИЦАМИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКИЕ КОНКРЕТНЫЕ СУММЫ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКОЙ КОНКРЕТНЫЙ ПЕРИОД ВРЕМЕНИ ИНТЕРЕСУЕТ БАНК), КОТОРЫЕ ОБЩЕСТВО ОБЯЗУЕТСЯ ПРЕДОСТАВИТЬ В БАНК В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ, В СООТВЕТСТВИИ С П. 14 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА 115-ФЗ, С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ СВОИХ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ.