Отзывы и жалобы. ОЗОН Банк (бывш. ОНЕЙ банк)

Заблокировали счет по 115 фз. Предоставил все документы. Занимаюсь продуктами, договора с контрагентами есть, накладные есть, фотографии отгрузок есть. Снимал деньги на товар, потому что овощи и фрукты на Фул сити только за наличку. Снимал Деньги в банкоматах на Фуд сити, все можно проверить. В поддержке ничего не слышат, и заставляют в прямом смысле закрыть счет. Когда подписывал с Озон банком договор об открытии счета, задал вопросы, менеджер проговорил, что у нас серьезный банк и просто так мы не блокируем, и сначала разбираемся. заблокировали меня в один день, объяснять ничего не хотят, хотя у меня есть все доказательства по обороту денежных средств. Просто беспредел. Сейчас пишу жалобу сюда , потом в Центр банк, если не поможет то в суд. Все документы готов приложить. Плюс выбрал самое большое обслуживание за 19900. Первого числа месяца , деньги сняли, а 3 го заблокировали. За что вы берете за обслуживание? Это беспредел. На просьбу вернуть деньги отказ. все скрины переписок имеются

Добрый ден! Наша компания работает более 8 лет на рынке защиты растений по всей России. Обслуживаем крупнейшие агро-холдинги страны. Сотрудничаем с несколькими банками и в июле 2024 года мы открыли счёт для бизнеса в Озон банке. Было удобно приобретать на площадке озон нужные в работе товары и ежедневный % на остаток по счёту также был плюсом. 15 августа 2025г. банк запросил документы по 115ФЗ и ограничил дистанционное обслуживание счёта. Мы уточнили как нам пока работать и получили ответ от банка, что можем загружать платёжные поручения в чат. Мы предоставили пакет документов 21.08. 25.08 мы загрузили в чат банка платёжное поручение на уплату НДС - и банк его просто проигнорировал ( не провёл), что является нарушением закона о банковской деятельности. Далее не утруждая себя разбором наших документов банк не снял блокировку ДБО. Мы предоставили дополнительные документы и пока шло рассмотрение предоставили платёжное поручение на заработную плату в проведении данного пп банк просто отказал, хотя до этого именно банк уверял, что будет проводить платежи в бюджет и на зарплату сотрудников. После получения повторного отказа разблокировать счёт мы приняли решение о закрытии счёта в Озон банке и переводе наших средств на наш счёт в другом банке. Спустя 12 дней банк не выполнил требований. На данный момент банк нарушил уже несколько статей ГК РФ. 855 — Не проведение Обязательных платежей, 858 — о банковской деятельности, 859 ГК РФ о закрытии счёта юридического лица, 115ФЗ — банк имеет право на блокировку не более 30 дней P.S. Мы подозреваем откуда мог взяться запрос документов. Наш сотрудник проводя оплату оборудования через Сбербанк 04.06.2025г. при редактировании платёжки случайно удалил назначение платежа и банк нам отказал в проведении, при этом сотрудник позвонил и сообщил, что видит ошибку ( к нам и контрагенту вопросов нет) и платежи отправлены на Реабилитацию - что мы и сделали. У Сбербанка вопросов нет, люди компетентно всё проверили. Просим принять меры в отношении ООО "Озон Банк"

Списание по переводу денежных средств по карте **58 сумма 25 750.00,23.04.2025 в 20:00:41 целый день звоним в банк и просим остановить платёж объясняя причину, в банке нам отвечали что не чего сделать не могут, вечером опять звоним девушка принимает заявку на возврат денег и сказала что денежные средства поступят в течении 3,5 дней, 25.04.2025 утром приходит оповещение что статус оплаты успешно, мы опять в банк звоним и молодой человек ответил что ничего сделать не может , предлагает связаться нам самим с этой организацией и запросить деньги и дал нам номер телефона. Звоним туда , а там сообщают что ничего им не поступало и возможно это были мошенники!!!

Не исполнение требований Пристава по Постановлению С 12.10.2024г на моем счете в «Озон банке» Арест денежных средств. 08.11.2024г в «Озон банк» по ЭДО от Волковского РОСП по г . Санкт-Петербургу отправлено Постановление о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации. Денежные средства в размере всего долга на счете есть и арестованы. Чат Банка отвечает, что данное Постановление они не получали, и поэтому исполнить его не могут, я ездила к Приставу взяла у него оригинал Постановления с подписью и печатью, так же Пристав распечатал мне распечатку из ЭДО, под каким номером и какого числа было отправлено Постановление, отправила эти документы в чат Банка, на сегодня 14.02.2025г чат Банка все так же утверждает, что Постановление не получали и требования Постановления Банк исполнить не может.

По моему заявлению судебным приставом 26.10.24 было вынесено Постановление о снятии ограничений в пределах прожиточного минимума. Постановление было направлено мне на портал госуслуг и в банк по ЭДО. До настоящего времени банк не принял его к исполнению. Сначала, через чат поддержку , мне было отвечено, что постановление судебного пристава пришло оформленное с нарушением. Сейчас утверждают, что банк до сих пор не получал так оно постановления. Карта Озон банка была использована мной для расчетов , как самозанятая. В настоящий момент я не имею возможности использовать ее.

В декабре месяце я открыл счет в банке озон. Т.к у банка нет своего офиса, и нет возможности пополнить карту наличными, я пополнял ее переводами. В связи с новогодними праздниками расходов и переводов было много, покупались подарки, скидывались на корпоративы, на подарки коллегам, закупились подарками. И в один день мне заблокировали карту, позвонил в банк, ответил на вопросы сотрудника, по его просьбе скинул селфи с паспортом в чат с банком. Предоставил все разъяснения, фото накладных покупок подарков. Скрин из чата с продавцом. Мне пришло сообщение что нужно закрыть счет и для этого нужно скан паспорта и заявление на расторжение заверить у нотариуса. Я отпросился с работы, поехал к нотариусу, пока сидел в очереди, мне в чат банка пришло сообщение, что нужно предоставить реквизиты в чат для перевода денег на мой счет в другом банке. Я обрадовался т.к очередь в нотариус была огромная и заняла бы весь день, к тому же отправка по почте документов заверенных это опасно. Я отправил реквизиты для перевода в чат и поехал на работу с чувством удовлетворения, что деньги мне вернут до завтрашнего дня. Но по приезду на работу зайдя в чат я обнаружил, что сотрудник ввёл меня в заблуждение, и нужно предоставить документы заверенную копию по почте. Т.к один раз я уже отпрашивался с работы по этой причине, второй раз меня никто не отпустил, На данный момент у меня нет возможности поехать т.к нотариус работает в то же время что и я. Вообщем обманули.

18 декабря 2024г. при осуществлении перевода физическому лицу в размере 276 000руб, сотрудник банка учинил допрос (задавались вопросы, которые я посчитала некорректными, хотя я на них постаралась отвечать). Мои ответы сотруднику не понравились. После того когда я сказала, что перевод физическому лицу не нужен, и я хочу верну деньги на свой счёт Сбербанка (откуда они и переводились на озон банк) сотрудник ответил, что я никуда ничего не переведу и заблокировал счёт. Сотрудник общался вызывающе, грубо и некорректно! Сотрудник, вопиющим образом, удовлетворяя свои амбиции превысил свои полномочия! При повторном общении с сотрудником банка, даже после того, как я сообщила, что перевод денег не требуется, мой счёт не был разблокирован. Озон банк, в лице сотрудников, прикрываясь 167-ФЗ, блокируют счета и пользуются денежными средствами физических лиц без их согласия (на основании 167-ФЗ мной подано заявление в ЦБ РФ о снятии ограничений на переводы). ДАННЫЙ БАНК ПОД ПРИКРЫТИЕМ 167-ФЗ совершает мошеннические действия в отношении физических лиц, которые являются его клиентами. На текущий момент 20.12.24г. мой счёт так и не разблокирован, а в чате банка приходят сообщения о якобы подозрительных операциях!

По моей просьбе закрыть расчетный счет ИП, требуют отправить заявление о закрытие расчетного счета заказным письмом и заверенного нотариусом. Долгов перед банком и налоговой у меня нет.

Продавала товар в приложении , наткнулась на мошенников. СМС Код подтверждения не давала никому для списаний денег с моей карты , а они автоматически списались . Банк не предупредил о мошеннической операции и не заблокировал перевод! Обратилась в банк , никакую конкретную информацию они не дали ! В компенсации денежных средств отказано ! Халатное отношение , по горячей линии с операторами ничего не решить !

05.11.2024 г. на Авито была оплачена картой Озон банка покупка на сумму 44099 рублей. Через 2 часа покупка была отменена. Документ от организации ООО «КЕХ ЕКОММЕРЦ» (ИНН 7710668**) от 05.11.2024 о возврате средств был предоставлен банку Озон. Сегодня 11.12.2024 денег на моём счету так и нет. На все обращения в чат, горячую линию, в мессенджеры получаю ответ ,что деньги в обработке, ждите. Конкретных сроков не озвучивают.

02 ноября 2024 года я получил перевод на карту Озон Банк от близкого мне физического лица на сумму 200 000 рублей. Позднее в этот же день я вернул долг другому близкому мне физическому лицу в размере 30 000 рублей. После этого операции по счету были приостановлены, хотя данных транзакций было всего две, поскольку я только стал клиентом банка. В этот же день мне позвонил неизвестный мужчина, который в оскорбительной форме потребовал предоставить информацию о моих финансах. Я воспринял его как мошенника и отказался сообщать какие-либо данные. Вскоре после этого в чате с поддержкой банка Озон Банк мне сообщили о необходимости закрытия счета без объяснения причин и предложили направить заверенное нотариусом заявление о закрытии счета с указанием реквизитов для перевода остатка средств. 05 ноября 2024 года Почта России передала в банк указанные документы, что также было подтверждено сотрудниками банка в чате. В соответствии с пунктом 5 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан вернуть остаток средств по закрываемому счету не позднее 7 дней. Однако, на конец 13 ноября 2024 года, деньги на мой счет так и не поступили. Сотрудники поддержки отказываются предоставить информацию по телефону и направляют все вопросы в чат, где единственный ответ — «вопрос находится в работе у профильного отдела».

Заказал карту озон банка, при встрече с представителем банка карту мне не выдали (причину не объяснили), но, зайдя в приложение озон банк, я обнаружил, что я оказывается получил карту банка и приложение банка предлагает её активировать. Озон банк (поддержка) отписывается шаблонными предложениями.

Ранее, в рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), ООО "ОЗОН БАНК" (ИНН: 7750005771) Адрес: 123112, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, наб Пресненская, д. 10, этаж 19 (Далее – Банк) просил ИНДИВИДУАЛЬНЫОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ ***** представить в Банк информацию. 03.05.2024 г. в Банк были предоставлены документы в соответствии с запросом Банка. 15.05.2024 г. в Банк были предоставлены дополнительные документы и пояснения. 19.05.2024 г. в Банк были предоставлены еще дополнительные документы. 19.05.2024 г. в Банк был предоставлен запрос о предоставлении информации (КОТОРЫЙ БАНК ПРОГНОРИРОВАЛ, нарушив требования 115-ФЗ). 23.05.2024 г. в Банк предоставлены еще дополнительные документы. 04.06.2024 г. в Банк предоставлены еще дополнительные документы. 10.06.2024 г. в Банк предоставлены еще дополнительные документы. 10.06.2024 г. в Банк предоставлен повторно запрос о предоставлении информации (КОТОРЫЙ БАНК ПРОГНОРИРОВАЛ, нарушив требования 115-ФЗ). 21.06.2024 г. в Банк предоставлены еще дополнительные документы. 20.07.2024 г. в Банк предоставлены еще дополнительные документы. БАНКУ ПРОСТО НАПЛЕВАТЬ НА ЗАКОННЫЕ ПРАВА И ИНТЕРЕСЫ ИП. НЕТ НИКАКОГО РВЧАГА ВЛИЯНИЯ. ПРОСТО БЕСПРЕДЕЛ! НЕТ НИ ОДНОГО ВНЯТНОГО ОТВЕТА! ИП выполнил все требования п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ п. 14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. ИП ПРЕДОСТАВИЛ ДОКУМЕНТЫ В БАНК В СООТВЕТСТВИИ С ЗАПРОСОМ, однако Банк отказал в возобновлении ДБО ничем не обосновав свое решение. 09.08.2024 г. в Банк предоставлены повторно все ранее предоставленные документы с требованием провести проверку и при необходимости сообщить, что конкретно не устраивает Банк из ранее предоставленных документов и при необходимости запросить у ИП любые дополнительные документы и пояснения. 09.08.2024 г. в Банк предоставлен в третий раз – запрос о предоставлении информации о причинах блокировки. 09.08.2024 г. в Банк предоставлен запрос, с требованием предоставить информацию об направлении в уполномоченный орган сведения, а именно: Пунктом 3 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация НЕ ПОЗДНЕЕ ТРЕХ РАБОЧИХ ДНЕЙ, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, ОБЯЗАНА НАПРАВЛЯТЬ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6, пунктом 6 статьи 7.4 и пунктом 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце. ЕСЛИ ВЫЯВЛЕНЫ ПРОТИВОПРАВНЫЕ ОПЕРАЦИИ, БАНК ОБЯЗАН УВЕДОМИТЬ ФИНМОНИТОРИНГ ОБЯЗАННОСТЬ БАНКА ПРЕДОСТАВИТЬ КЛИЕНТУ ИНФОРМАЦИЮ О НАПРАВЛЕНИИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЯ: В п.п. 13.4, 13.5 ст. 7 ФЗ 115 закреплено право клиента с учетом полученной от кредитной организации информации о причинах принятия соответствующего решения представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и возможность клиента использовать механизм реабилитации. В соответствии с информационным письмом Банка России № ИН-014-12/61, финансовая организация в случае обращения к ней клиента за соответствующими разъяснениями обязана информировать о причинах отказа в установленном такой организацией порядке. п. 2 Информационного письма Банка России от 12.09.2018 N ИН-014-12/61 «По вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ в части функционирования механизма реабилитации клиентов» обязывает банки раскрывать клиенту информацию о причинах применения ограничительных мер и отказа в обслуживании. В п. 3 названного информационного письма указано, что в целях соблюдения прав клиента, предоставленных ему п. 13.4 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, при обращении клиента в финансовую организацию за разъяснением причин отказа финансовая организация с учетом положений ст. 4 Закона № 115-ФЗ предоставляет клиенту соответствующую информацию в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов. Кроме того, Банк России в методических рекомендациях по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании 5-МР указал кредитным организациям на необходимость информировать клиентов о причинах ограничения обслуживания с использованием дистанционного банковского обслуживания, а также создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством. Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании от 22 февраля 2019 г. N 5-МР II. Отмечаем, что системный характер носят поступающие в межведомственную комиссию обращения по вопросам ограничения обслуживания клиентов кредитных организаций с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО). Анализ поступающей информации свидетельствует о применении кредитными организациями при обслуживании клиентов ограничений по использованию ДБО без истребования от клиента каких-либо документов и (или) сведений, а также без пояснения клиенту правовых последствий применяемых ограничений по обслуживанию с использованием ДБО, в частности отличий таких ограничений от отказа в выполнении распоряжения о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. Указанное ненадлежащее информационное взаимодействие кредитных организаций с их клиентами является предпосылкой для дальнейшего обращения таких клиентов в межведомственную комиссию по вопросам ограничения обслуживания с использованием ДБО, рассмотрение и принятие решения по которым не входит в компетенцию межведомственной комиссии, установленную пунктом 13.5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. Учитывая изложенное, рекомендуем кредитным организациям как информировать клиентов о причинах ограничения обслуживания с использованием ДБО, так и создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов, с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством. При этом статьей 4 Закона № 115-ФЗ запрет на информирование клиентов Банка и иных лиц о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания не отнесен к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, об отнесении Центральным банком Российской Федерации клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. На Банке лежит обязанность предоставить мне мотивированные основания ограничения обслуживания с использованием дистанционного банковского обслуживания со ссылкой не только на нормы права, предоставляющие право кредитной организации отказать в оказании услуг, представляемых через каналы дистанционного обслуживания, но и на конкретные обстоятельства, послужившие основанием для принятия такого решения. Сотрудники Банка обязаны руководствоваться нормами Закона, а также положениями и рекомендациями Центрального банка РФ. ЕСЛИ У БАНКА ЕСТЬ СОМНЕНИЯ, БАНК ДОЛЖЕН ЗАПРОСИТЬ ИНФОРМАЦИЮ У КЛИЕНТА НА ОСНОВАНИИ: Банк должен запрашивать документы в рамках закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Это право предоставлено ему пунктом 3 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. 3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6, пунктом 6 статьи 7.4 и пунктом 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце. В письме Банка России от 03.09.2008 № 111-Т «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций» указано, что при выявлении сомнительных операций в деятельности юридических лиц - резидентов банки в целях признания их подозрительными ДОЛЖНЫ ЗАПРАШИВАТЬ У НИХ ДОКУМЕНТЫ, подтверждающие источники поступления денежных средств на их счета в уполномоченных банках. ПРОШУ: 1. ПРЕДОСТАВИТЬ ИП ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСТВИЙ С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ; 2. В ЦЕЛЯХ РАССМОТРЕНИЯ ОБРАЩЕНИЯ НАПРАВИТЬ ЗАПРОС О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ В ООО "ОЗОН БАНК" (ИНН: 7750005771). АДРЕС: 123112, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПРЕСНЕНСКИЙ, НАБ ПРЕСНЕНСКАЯ, Д. 10, ЭТАЖ 19 ПО ОБСТОЯТЕЛЬСТВАМ, УКАЗАННЫМ В ОБРАЩЕНИИ; 3. ПРОВЕСТИ ПОЛНУЮ И ВСЕСТОРОННЮЮ ПРОВЕРКУ ПО ФАКТУ ПРЕПЯТСТВИЯ ИП ЗАКАННЫМ ДЕЙСТВИЯМ СО СТОРОНЫ ООО "ОЗОН БАНК" (ИНН: 7750005771). АДРЕС: 123112, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПРЕСНЕНСКИЙ, НАБ ПРЕСНЕНСКАЯ, Д. 10, ЭТАЖ 19, ВЫРАЖЕННЫХ В НЕЖЕЛАНИИ ДАТЬ ИП ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ И В ИГНОРИРОВАНИИ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ОТВЕТОВ НА ЗАПРОСЫ ИП; 4. ПОСПОСОБСТВОВАТЬ ВЗАИМОДЕЙСВИЮ МЕЖДУ ИП И ООО "ОЗОН БАНК" (ИНН: 7750005771). АДРЕС: 123112, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПРЕСНЕНСКИЙ, НАБ ПРЕСНЕНСКАЯ, Д. 10, ЭТАЖ 19, С ЦЕЛЬЮ, ЧТОБЫ БАНК НЕ ПРЕПЯТСВОВАЛ ЗАКОННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ ИП И НЕ УЩЕМЛЯЛ ЗАКОННЫЕ ПРАВА И ИНТЕРЕСЫ ИП И ДАЛ ИП ВОЗМОЖНОСТЬ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ДЕЙСВИЙ, ПУТЕМ ЗАПРОСА У ИП ДОПОЛНИЕЛЬНЫХ, НЕДОСТОЮЩИХ (ПО МНЕНИЮ БАНКА) ДОКУМЕНТОВ, КОТОРЫЕ ИП ГОТОВ ПРЕДОСТАВИТЬ В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ; 5. ОБЯЗАТЬ ООО "ОЗОН БАНК" (ИНН: 7750005771). АДРЕС: 123112, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПРЕСНЕНСКИЙ, НАБ ПРЕСНЕНСКАЯ, Д. 10, ЭТАЖ 19 ПРЕДОСТАВИТЬ ИП СПИСОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ (В КОТОРОМ ОТРАЗИТЬ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, ПЕРЕВОДЫ МЕЖДУ КАКИМИ КОНКРЕТНО ЛИЦАМИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКИЕ КОНКРЕТНЫЕ СУММЫ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКОЙ КОНКРЕТНЫЙ ПЕРИОД ВРЕМЕНИ ИНТЕРЕСУЕТ БАНК), КОТОРЫЕ ИП ОБЯЗУЕТСЯ ПРЕДОСТАВИТЬ В БАНК В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ, В СООТВЕТСТВИИ С П. 14 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА 115-ФЗ, С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ СВОИХ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ

Суть жалобы заключается в следующем: в Озон рассрочке у меня остается неоплаченный период в два месяца с суммами по примерно 450руб, это на 20.07.24. В июле были дополнительно 2 покупки на сумму 1974руб и одна покупка на 505руб была отменена (сразу заказ не подошел) - результат банк выставляет счет на 2479руб (то есть и 505руб которые не должен) я перечисляю эти деньги как обычно 22.07.24 в льготный период (он до 27.07.24). Не первое перечисление в льготный период, и порядок знаком т.е. выбираем сумму - оплатить - оплатить по СБП - с Сбере переводим - деньги сразу списываются с озон карты -оплата в льготный период прошла. Но не в этот раз, деньги повисли на карте без списания. Через несколько дней захожу проверить, задаю вопрос почему выставлен счет на отказной заказ и начинается клоунада. Так надо т.к. по другому нельзя эти деньги будут списаны в счет задолженности. Хорошо. Через несколько дней захожу проверить 30.07 - деньги не списаны с карты - долг вырос в астрономической прогрессии до пяти с лишним тысяч. Клоунада продолжается - ой, нет платежа за 21.07 (и в истории его у них нет, но есть в Сбере), ой есть оплата прошла - финал "Все в порядке, не переживайте следующий платеж 21.08". Захожу через день картина та же (долг беспредельный), задаю вопрос - почему и вот тут начинается высший пилотаж клоунады - при эдакой сумме оказывается 505руб были как-то списаны, не оставив следа в долге и разговор совершенно другой - вы только перевели деньги на карту, а не оплатили льготный период. Я повторю, я не первый раз оплачиваю порядок знаком. Вам вручную нужно было перевести деньги с карты на оплату льготного периода (никогда этого не делал). Каким образом скажите сумма рассрочки может быть увеличена в два раза. Если вас они проигнорируют, следующий пункт назначения Роспотребнадзор.

22 марта 2024 года судебный пристав-исполнитель вынес постановление о снятии ареста и об обращении взыскания. Судебным приставом-исполнителем данное постановление в адрес «Озон банка» было направлено своевременно в соответствии с законом. 17 Мая мною полностью через сайт Госуслуг был оплачен долг. 20 Мая 2024 года судебный пристав-исполнитель вынес постановление об отмене мер по обращению взыскания с «Озон банка». Далее в течении 5 рабочих дней (не позднее 27.05.2024 Года) в адрес «Озон банка» было направлено данное постановление от ФСПП на бумажном носителе, трек номер (ШПИ) запрошен у ФССП в котором видно, когда оно пришло со статусом получено адресатом- это 31 мая 2024. Так же сообщаю о том, что 11.06.2024 Года, мной лично было направлено постановление об отмене постановления об обращении взыскания с ДС с «Озон банка». Озон так же получил это отравление. 04.07.2024 Года мной были направлены в адрес «Озон банка» следующие документы: сопроводительное письмо, постановление о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства от 22.03.2024Г. , Постановление об отмене постановления об обращении взыскания на ДС от 20.05.2024, Постановление об окончании исполнительного производства от 22.05.2024 Года данные документы банком получены 08.07.2024Г. На текущий момент 10.07.2024Г, банк не снимает арест со счетов, удерживая зарплатные дс на счету. Мною было направлено в банк порядка 15 обращений, банк не реагирует на обращения, удерживая дс, не реагирует на обращение, предоставляет ответ не по тексту обращений, пишет отписки, что не получал документы. Обращения под номерами не регистрирует, за 2 месяца, с горем пополам получилось получить два номера обращения: 12508699, 13653238. Так же сообщаю о том, что на банк уже написаны жалобы в ЦБ РФ. В соответствии со ст. 856 ГК РФ у банка возникла ответственность за ненадлежащее совершение операций по банковскому счету, а так же возникло неосновательное обогащение вследствие неправомерного удержания денежных средств. Ст. 395 ГК РФ предусматривает начисление процентов за пользование чужими денежными средствами. Вследствие чего, я испытала стресс, глубокие нравственные переживания, а также понесла материальный ущерб так как была вынуждена компенсировать, удерживаемую Банком ОЗОН, сумму путем дополнительного заимствования денежных средств под проценты.

Как мне вернуть мои деньги? верните мне мои деньги!

24.05.2024 г было произведено пополнение счета Озон карты с моего счета ПАО Сбербанк. Так же были произведены пару операций по купле-продаже криптовалюты на площадке Bybit, путем переводов физическим лицам и от физических лиц, держателей карт Озон Банк. 25.05.2024 г мой счет в банке был заморожен, без смс оповещения. Я вновь пополнила карту со счета Сбербанк, и при попытке перевода денежных средств, обнаружила, что счет заморожен. По требованию банка, мной были предоставлены скрины и PDF файлы. Однако банк не принял это во внимание и затребовал нотариально заверенные документы по почте. Я воспользовавшись п.7.7.7 «Общие положения Клиентских правил" ООО ОЗОН БАНК, отправила в чат банка распоряжение, согласно которому просила перевести денежные средства в ПАО Сбербанк, с указанием реквизитов. Банк игнорирует данное распоряжение. Удерживает мои денежные средства. Замечу, что клиентская поддержка отвечает раз в 24 часа, операторы некомпетентны. Один оператор говорит, что согласны отправить, второй вновь требует документы. Так же замечу,что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД. При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены. Поэтому прошу посодействовать в решении данного вопроса. Я не прошу закрыть счет, прошу вернуть деньги. В последующем его закрою.

Пришло письмо от банка, что подозревают, что меня взломали и они блокируют доступ. И теперь я не могу восстановить пароль и войти в банк. Для востановления пароля несколько раз заполняла заявление по форме банка с отправкой моего паспорта. В ответ нет ни результата ни даже письма отписки почему мне не восстановят допуск. На счете у меня там лежат деньги. Операторы тех.поддержки в состоянии говорить только заученные слова отмазки. Уже пол года не могу решить этот вопрос. Для чего такая сложная процедура регистрации если по итогу подтвердить личность нет возможности.

Востановить доступ

Суть в том, что мой аккаунт был взломан мошенниками. Я сделал все как нужно, позвонил в банк и сообщил о происшествии. Мошенники успели изменить мой номер телефона и теперь ситуация такова, чтобы изменить номер, нужно разблокировать аккаунт, а чтобы разблокировать аккаунт нужно изменить номер. Почти месяц я звоню в поддержку озона и пытаюсь хоть что-то сделать, но все бесполезно. Самое обидное что у меня там лежат 36.500 на покупку нового телефона. Сотрудники озон банк, теперь скажите мне, зачем я проходил идентификацию на гос услугах, вводил свои паспортные данные? Чтобы потом вы не смогли подтвердить что аккаунт действительно мой. Как это работает? как работает ваша система безопасности, которая Кормит завтраками и не может позвонить уже месяц. Самое главное, что абсолютно все операторы очень советуют написать на почту help@ozon.ru. вот прям дают гарантию что там мне точно помогут. Я написал на эту почту 55 писем. и каждый раз получаю один и тот же ответ-почта перегружена мы вам не поможем. Подведу итог: не советую никому иметь дело с озон банком. Может быть карта хорошая и приложение работает четко, но как только произойдет форс мажор, вы тут же потеряете доступ к деньгам и вернуть будет очень сложно если вообще получится.

Помочь в решении проблемы

01.03.2024 без объяснения причины, без смс, пуш уведомления, звонка меня ограничили в исходящих операциях, о чём я узнал совершенно случайно, когда пытался оплатить телефон. Никакой индикации, предупреждений и прочего, внутри личного кабинета всё ок. Пишу в чат - тишина, проходит пара часов - тишина. Звоню на горячую линию. отвечает девушка и начинает меня расспрашивать о последних двух операциях (там 2 перевода по СБП, получатели отображаются как физ лица с неславянскими именами, хотя по факту - это обменный пункт валют), девушка спрашивает не звонил ли мне кто, вдруг предложили инвестиции, обезопасить счёт и тд и тп. Я знаю, как действуют нынешние мошенники и меня на такую тему не развести, о чём я и сказал оператору. На что она ответила, чтобы я ожидал, в течении часа в чате мне напишут и разблокируют, всё хорошо. Это было около 03:00 ночи. Ни через час, ни через 7 никто в чате не ответил, по прежнему тишина, общаюсь сам с собой. Звоню ещё раз. 10:30 утра. другой оператор говорит, что видит мою заявку и надо ждать уже звонка (прошлая версия была - напишут в чате в течении часа). ок. жду. Никто не звонит. 14:00 звоню в третий раз. Этот оператор рассказывает мне, что ждать уже нужно до 3 рабочих дней, служба безопасности работает. На что я начинаю возмущаться и говорю, что деньги, которые остались на счёте, мне нужны "ещё вчера" и времени у меня нет от слова совсем. После этого оператор просит меня подождать, он обратится напрямую к СБ озон банка. Жду. Возвращается с ответом, что теперь то уж точно мне в течении 2-3 часов всё наладят, позвонят, напишут и тд. сейчас 18:00. в чате по прежнему тишина, на телефоне ни одного пропущенного, счёт заблокирован. После того, как я оставил отзыв на банки.ру, мадам задала кучу вопросов по поводу этих двух транзакций, а ещё историю пополнений, откуда у меня эти деньги. После 15 минутного общения, думаю, ладно, всё позади, но нет - "хорошо, я информацию передам, ждите, вам ответят в чате в течении часа" Вновь тишина. Напомню, проблема была в том, чтобы я подтвердил, что это я, а не кто-то другой совершил эти две операции. я уже дважды разным людям подтвердил, а счёт так и не разблокировали. 03 марта. 10:30 Вновь звоню сам. И вновь, новая версия "проблемы" и новые сроки. оказывается мне ещё нужно предоставить данные о пополнениях своего счёта, а обработка займёт 5 рабочих дней. прислать в чат. ГДЕ НИКТО НЕ ОТВЕЧАЕТ. 3 марта 17:00 звоню ещё раз. в этот раз выясняется, что у меня уже, оказывается, ДВЕ БЛОКИРОВКИ: одна за исходящие операции, а вторая за входящие, служба безопасности работает и обрабатывает заявки в порядке очереди, мне напишут в ближайшее время в чате. Напомню, что до сих пор не было официального уведомления меня ни по каким каналам связи о блокировке, о причинах блокировки и о требованиях банка. всё это я узнаю сам по телефону, когда звоню на горячую линию. 5 марта. ОТВЕТ БАНКА ПО ЖАЛОБЕ: "По результатам проверки мы не готовы снять ограничения, поэтому предложили закрыть счёт. Пришлите, пожалуйста, ваши реквизиты в другом банке, чтобы мы могли начать процесс закрытия" . 6 числа были предоставлены реквизиты для перечисления остатка денежных средств. Был звонок в банк с моей стороны, чтобы про меня "опять не забыли". На чётко поставленный вопрос, всё ли в порядке, не нужно ли ещё что-то, был дан такой же чёткий ответ, что всё супер, реквизиты подходят, в течении рабочего дня будут перечислены деньги, а процедура закрытия будет продолжаться в течении 45 дней. 8 марта, с моей стороны был сделан звонок по причине того, что в чате вновь тишина 3 дня, не понятно, чего ждать и когда. На что получил ответ, что обращение не было в работе и опять нужно ждать в чате у моря погоды. На вопрос сколько ждать - ответ 24 часа. 24 часа вышли. Счёт не закрывают четвёртый день, звоню каждый день, каждый день новая версия произошедшего, сначала надо было ждать в чате, кто ответит, потом надо было оказывается написать "закрыть счёт", сегодня надо было написать "я согласен на расторжение договора и закрытие счёта". А ещё сегодняшний оператор сказал, что остаток денежных средств (40 000 рублей) они выводит ТОЛЬКО после закрытия счёта, а именно на следующий день. Что прямо противоречит тем ответам банка под похожими проблемами, где они сначала выплачивают, а потом закрывают. ИТОГ. С 1 марта неправомерно мои средства удерживает банк, не дав чёткую причину блокировки. все мои операции были в пользу граждан РФ по системе СБП, никаких законов я не нарушал. За эти 10 дней понёс убытки. Испортил КИ. Заработал нервный срыв. ПРОШУ дать правовую оценку из действиям, как мне действовать дальше, подавать ли иск с требованием компенсации всех потерь и морального вреда? Озон банк не сослался ни на один закон, по которому решил меня заблокировать, не выходит на связь, деньги не отдаёт, сотрудники неквалифицированные, каждый новый оператор озвучивал совершенно разные версии происходящего. В чате их банка я переписываюсь сам с собой, туда никто не заглядывает, кроме чат-бота, дело не сдвигается с мёртвой точки. Помимо этого Озон банк за оценки в 5 звёзд начисляет 10% кешбек, тем самым пытаясь завысить свой реальный рейтинг. Жалобы наподобие моей могут игнорироваться неделями. Я в своей проблеме далеко не одинок. Я уверен, что этот недобанк нарушил не один закон. завтра, 11 марта обращусь за юридической помощью. Вся хронология в моих двух отзывах на банки.ру. ссылки прикрепил тут и в приватной информации. https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/11384360/ https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/11391595/