TCS Group Holding PLC объявляет финансовые результаты по МСФО за IV квартал и 2017 г. и сообщает о первой выплате промежуточных дивидендов за 2018 г.

Москва, Россия — 13 марта 2018 г.
TCS Group Holding PLC (TCS LI) («Группа»), ведущий онлайн-провайдер розничных финансовых услуг в России на базе платформы Tinkoff.ru, сегодня объявляет промежуточные сокращенные консолидированные финансовые результаты по МСФО за IV квартал и двенадцать месяцев, закончившихся 31 декабря 2017 г.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

IV квартал 2017 г.

  • Чистая маржа выросла на 39% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 13,0 млрд руб. (в IV квартале 2016 г. — 9,4 млрд руб.)
  • Прибыль до налогообложения увеличилась на 75% до 8,5 млрд руб. (в IV квартале 2016 г. — 4,8 млрд руб.)
  • Чистая прибыль выросла на 73% до 6,4 млрд руб. (в IV квартале 2016 г. — 3,7 млрд руб.)
  • Чистая процентная маржа составила 24,5% (в IV квартале 2016 г. — 26,1%)
  • Стоимость риска снизилась до 2,7% (в IV квартале 2016 г. — 5,0%)

2017 г.

  • Чистая маржа выросла на 37% к предыдущему году и составила 46,1 млрд руб. (в 2016 г. —33,6 млрд руб.)
  • Прибыль до налогообложения увеличилась на 72% до 25,0 млрд руб. (в 2016 г. — 14,6 млрд руб.)
  • Чистая прибыль выросла на 73% до 19,0 млрд руб. (в 2016 г. — 11,0 млрд руб.)
  • Рентабельность капитала увеличилась до 52,8% (в 2016 г. — 42,5%)
  • Чистая процентная маржа составила 25,3% (в 2016 г. — 25,8%)
  • Совокупные активы выросли на 53% и достигли 268,8 млрд руб. (на конец 2016 г. — 175,4 млрд руб.)
  • Общий объем кредитного портфеля увеличился на 31% и составил 157,8 млрд руб. (на конец 2016 г. — 120,4 млрд руб.)
  • Объем кредитов за вычетом резервов увеличился на 36,3% и составил 140,2 млрд руб. (на конец 2016 г. — 102,9 млрд руб.)
  • Доля неработающих кредитов (NPL) в кредитном портфеле снизилась до 8,8% (на конец 2016 г. — 10,2%)
  • Объем средств на счетах клиентов вырос на 44% и достиг 179,0 млрд руб. (на конец 2016 г. — 124,6 млрд руб.)
  • Объем собственных средств вырос на 42% и составил 41,9 млрд руб. (на конец 2016 г. — 29,5 млрд руб.)

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ, ПРОИЗОШЕДШИЕ ЗА 2017 Г.

  • В 2017 г. привлечено около 1,8 млн новых активных клиентов — держателей кредитных карт, что обеспечило рост кредитного портфеля за вычетом резервов на 36,3% с начала года
  • По состоянию на 1 февраля 2018 г. Тинькофф Банк является вторым по объему портфеля игроком на российском рынке кредитных карт с долей рынка 11,7%
  • В июле 2017 г. журнал The Banker назвал Тинькофф Банк самым рентабельным банком в Центральной и Восточной Европе
  • В том же месяце Тинькофф Банк стал победителем в двух категориях премии World’s Best Consumer Digital Banks 2017 журнала Global Finance
  • В августе 2017 г. Тинькофф Банк начал поэтапное развертывание сети собственных банкоматов. На данный момент установлено 200 устройств по всей России
  • В августе 2017 г. эксперты Markswebb Rank & Report признали мобильное приложение Тинькофф Банка лучшим в России сразу в четырех номинациях — мобильные приложения для iPhone, смартфонов на базе Android и Windows, а также приложения для iPad
  • В октябре 2017 г. Группа приобрела 55-процентную долю в компании CloudPayments, которая является разработчиком инновационных решений для онлайн-платежей. Данная сделка послужит развитию направления интернет-эквайринга, являющегося частью сервиса Тинькофф Банка для малого и среднего бизнеса
  • В декабре 2017 г. Группа успешно провела запуск собственного виртуального оператора сотовой связи, благодаря чему расширила свою экосистему и диверсифицировала бизнес

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ, ПРОИЗОШЕДШИЕ ПОСЛЕ 2017 Г.

  • В январе 2018 г. Тинькофф Банк и Агентство ипотечного жилищного кредитования (АИЖК) подписали соглашение о создании совместного предприятия для ипотечного кредитования на базе электронной платформы
  • В феврале 2018 г. Тинькофф Банк стал генеральным партнером Петербургского международного инвестиционного форума (ПМЭФ) в 2018 г.
  • В феврале 2018 г. Тинькофф Банк открыл в инновационном центре «Сколково» собственный центр разработки, который займется поиском новых решений для бизнеса на базе блокчейна и технологий распознавания голоса и лиц
  • В том же месяце Тинькофф Банк принял участие в демонстрации первой рабочей версии Единой биометрической системы — цифровой платформы для идентификации пользователей, разработанной совместно с «Ростелекомом», Банком ВТБ и Почта Банком. Запуск системы назначен на июль 2018 г.
  • В марте 2018 г. Группа расширила долгосрочную программу мотивации руководства, включив в нее 16 новых участников
  • В марте 2018 г. Тинькофф Банк получил лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг от Банка России на осуществление брокерской и депозитарной деятельности

ПРОГНОЗ НА 2018 г.

С учетом сильных результатов за 2017 г. Группа подтверждает прогноз на 2018 г. Этот прогноз отражает переход Группы на стандарт МСФО (IFRS) 9 с 1 января 2018 г.:

  • ожидаемый уровень чистой прибыли составит не менее 24 млрд руб.
  • ожидаемый прирост кредитного портфеля за вычетом резервов составит не менее 25%
  • ожидаемая стоимость риска составит менее 7% по стандарту МСФО (IAS) 39. Группа предоставит обновленный прогноз по стоимости риска по стандарту МСФО (IFRS) 9 при объявлении результатов за первый квартал 2018 г.
  • ожидаемая стоимость фондирования составит приблизительно 6—7%

Объявление о первой выплате промежуточных дивидендов за 2018 г.

9 марта 2018 г. Совет директоров одобрил первую выплату промежуточных дивидендов за 2018 г. в размере 0,31 долл. США на одну акцию / ГДР (одна ГДР соответствует одной акции) на общую сумму приблизительно 56,6 млн долл. США (3,2 млрд руб.) Решение было принято согласно дивидендной политике Группы.

В соответствии с требованиями Лондонской фондовой биржи выплата дивидендов акционерам, зарегистрированным в реестре акционеров Группы на 3 апреля 2018 г., состоится ориентировочно 4 апреля 2018 г. Дата формирования списка лиц, имеющих право на получение дивидендов, — 29 марта 2018 г.

Выплата дивидендов держателям ГДР Группы согласно условиям депозитарного соглашения состоится приблизительно через 5 рабочих дней после даты выплаты дивидендов по акциям.

Комментируя результаты,Председатель Правления Тинькофф Банка Оливер Хьюз отметил:

«Вне всяких сомнений, 2017 год, отмеченный рядом важных достижений, стал для нас переломным. Наряду с запуском новых направлений деятельности, например, виртуального оператора сотовой связи «Тинькофф Мобайл», мы продемонстрировали способность развивать и масштабировать прибыльные некредитные направления бизнеса. В 2017 г. Тинькофф Бизнес (услуги для сегмента МСБ), Tinkoff Black (лицевые расчетные счета) и Тинькофф Ипотека (ипотечный брокер) вышли на уровень безубыточности. Благодаря этим достижениям, а также значительному росту кредитного портфеля и его высокому качеству в 2017 г. чистая прибыль Группы достигла 19 млрд руб., а рентабельность капитала составила 53%.

Мы рады сообщить, что диверсификация по-прежнему приносит отличные результаты: растет доля некредитных направлений бизнеса в показателях как выручки, так и прибыли. По итогам 2017 г. на их долю приходилось 23% выручки. Впечатляющий результат достигнут в сегменте обслуживания лицевых расчетных счетов: количество клиентов на данный момент превышает 2 800 000 человек. Тинькофф Бизнес также демонстрирует уверенный рост, выйдя на уровень безубыточности в июне 2017 г. и достигнув почти пятикратного увеличения числа клиентов в сегменте МСБ (240 000 счетов по состоянию на конец года) по сравнению с прошлым годом. Тинькофф Ипотека превысила план по выданным ипотечным кредитам (показатель составил более 10 млрд руб.) и в IV кв. 2017 г. достигла уровня безубыточности.

Прошедший год был весьма успешным и для кредитных направлений. Было активировано около 1 800 000 новых кредитных карт, что способствовало росту кредитного портфеля за вычетом резервов на 36% за год. Качество кредитного портфеля по-прежнему оценивается как высокое, профиль риска недавно привлеченных клиентов сохраняется неизменным, а стоимость риска в IV кв. 2017 г. снизилась до 2,7%

Демонстрируя высокие экономические показатели, в 2017 г. Группа продолжила работу по внедрению инновационных технологий в разработку продуктов и обслуживание клиентов. Например, нам удалось снизить стоимость обслуживания благодаря использованию чат-ботов, отвечающих на 20% всех входящих запросов без соединения клиентов с сотрудниками.

Мы уверены, что сильные позиции Группы позволят достичь высоких показателей роста прибыли, а также целевого уровня диверсификации выручки в 2018 г.».

За IV квартал и 12 месяцев 2017 г. Группа в очередной раз показала высокие результаты благодаря активному росту выпуска кредитных карт — ее основного бизнеса — и положительной динамике новых направлений деятельности.

В результате чистая прибыль Группы за IV квартал и 12 месяцев 2017 г. составила 6,4 млрд руб. и 19,0 млрд руб., а рентабельность капитала достигла 52,8% по итогам года.

За 2017 г. Группа выпустила 2,4 млн кредитных карт, в том числе 670 000 карт за IV квартал 2017 г., при этом общий объем операций по кредитным картам за 2017 г. вырос на 57% к предыдущему году и составил 274,6 млрд руб. (за 2016 г. — 175,1 млрд руб.).

Валовый процентный доход в 2017 г. вырос на 25% к предыдущему году и составил 59,5 млрд руб. (за 2016 г. — 47,6 млрд руб.), в то время как в IV квартале 2017 г. показатель увеличился на 29% и составил 16,6 млрд руб. (в IV квартале 2016 г. — 12,9 млрд руб.). Это обусловлено ростом объема кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг. В IV квартале 2017 г. доходность кредитного портфеля немного снизилась и составила 39,3%, при этом доходность портфеля ценных бумаг Группы была на уровне 7,2%. За 2017 г. доходность кредитного портфеля составила 39,6% (за 2016 г. — 40,3%).

Процентные расходы в IV квартале 2017 г. выросли на 1% к предыдущему году и составили 3,42 млрд руб. (в IV квартале 2016 г. — 3,37 млрд руб.). Стоимость фондирования в IV квартале 2017 г. снизилась до 6,9% в связи со снижением ставок по вкладам физических лиц.

Чистая маржа в IV квартале 2017 г. выросла на 39% к предыдущему году и составила 13,0 млрд руб. (в IV квартале 2016 г. — 9,4 млрд руб.), при этом за 2017 г. показатель увеличился на 37% к предыдущему году и составил 46,1 млрд руб. (в 2016 г. — 33,6 млрд руб.). Чистая процентная маржа в IV квартале 2017 г. была равна 24,5% (в IV квартале 2016 г. — 26,1%), за весь 2017 г. — 25,3% (за 2016 г. — 25,8%). Скорректированная на риск чистая процентная маржа в IV квартале 2017 г. составила 22,6% (в IV квартале 2016 г. — 21,9%), за весь 2017 г. — 21,1% (за 2016 г. — 19,4%).

Контроль показателей стоимости риска и эффективное управление качеством портфеля остаются в числе приоритетов Группы. Стоимость риска снизилась с 6,0% в III квартале 2017 г. до 2,7% в IV квартале 2017 г. (в IV квартале 2016 г. — 5,0%), а за 2017 г. этот показатель снизился до 5,5% по сравнению с 7,6% в 2016 г.

Группа продолжает развивать новые направления деятельности, каждое из которых демонстрирует уверенную динамику, при этом наиболее впечатляющие результаты достигнуты в сфере услуг для МСБ. За 2017 г. комиссионный доход Группы вырос на 85% к предыдущему году и составил 15,5 млрд руб. (за 2016 г. — 8,4 млрд руб.).

По состоянию на конец 2017 г. Группа осуществляла обслуживание текущих счетов более 2,8 млн клиентов, а общий остаток денежных средств на этих счетах превышал 76 млрд руб. Число клиентов Группы в сегменте МСБ с начала года выросло в пять раз и составило 240 000, при этом общий остаток денежных средств на их текущих счетах составил более 23,7 млрд руб. Бизнес по обслуживанию МСБ вышел на уровень безубыточности в июне 2017 г.

Совместно с одиннадцатью другими банками-партнерами Группа продолжает развивать свою ипотечную платформу, через которую в 2017 г. было выдано ипотечных кредитов на сумму свыше 10,0 млрд руб. Ипотечная платформа Группы вышла на уровень безубыточности в IV квартале 2017 г; в настоящее время планируется наращивание объемов деятельности ипотечного брокера без существенного негативного влияния на операционную прибыль.

Сервис «Тинькофф Инвестиции» также показывает уверенный рост: на 31 декабря 2017 г. было открыто свыше 70 000 брокерских счетов. С учетом того, что при помощи сервиса открывается каждый четвертый брокерский счет, Группа планирует вывести его на уровень безубыточности в 2018 г.

В 2017 г. операционные расходы увеличились на 44% в годовом исчислении за счет сезонных расходов на рекламу и индексации заработной платы персонала. Соотношение расходов и доходов в IV квартале 2017 г. выросло до 45,5% (в III квартале 2017 г. — 42,3%).

Чистая прибыль Группы за IV квартал 2017 г. составила 6,4 млрд руб. (за IV квартал 2016 г. — 3,7 млрд руб.). Чистая прибыль за 2017 г. составила 19,0 млрд руб. (за 2016 г. — 11,0 млрд руб.), в результате чего рентабельность собственного капитала за 2017 г. вышла на уровень 52,8%.

В 2017 г. Группа сохраняла хорошие показатели баланса: совокупные активы выросли на 53% и достигли 268,8 млрд руб. (по состоянию на конец 2016 г. — 175,4 млрд руб.) благодаря значительному росту кредитного и инвестиционного портфелей.

В 2017 г. общий объем кредитного портфеля Группы увеличился на 31% и составил 157,8 млрд руб. (по состоянию на конец 2016 г. — 120,4 млрд руб.). Это обусловлено привлечением более 450 000 и 1,8 млн новых активных клиентов — держателей кредитных карт в IV квартале и 2017 г. соответственно.

Объем кредитного портфеля Группы за вычетом резервов вырос на 36% и составил 140,2 млрд руб. (по состоянию на конец 2016 г. — 102,9 млрд руб.). В результате этого рыночная доля Тинькофф Банка по состоянию на 1 февраля 2018 г. достигла 11,7%, что позволило Банку еще больше укрепить свои позиции второго по объему портфеля игрока на российском рынке кредитных карт.

В IV квартале 2017 г. доля неработающих кредитов в кредитном портфеле Группы сократилась до 8,8% (в III квартале 2017 г. — 9,4%). Отношение резервов на возможные потери по ссудам к объему неработающих кредитов сократилось до уровня 1,26.

Объем средств на счетах клиентов за 2017 г. вырос на 44% и достиг 179,0 млрд руб. (в III квартале 2017 г. — 155,7 млрд руб.; на конец 2016 г. — 124,6 млрд руб.). В апреле 2017 г. Тинькофф Банк успешно разместил пятилетний облигационный заем в размере 5 млрд руб. с офертой в апреле 2019 г. В июне 2017 г. Тинькофф Банк разместил через специально созданную ирландскую компанию TCS Finance D.A.C. бессрочные облигации на сумму 300 млн долл. США по ставке 9,25% с опционом на выкуп в сентябре 2022 г. Одновременно с этим Группа выкупила значительную часть своих субординированных облигаций, относящихся к капиталу второго уровня. В декабре 2017 г. Тинькофф Банк выпустил европейские коммерческие бумаги со сроком обращения один год на общую сумму 48 млн долл. США.

За 2017 г. собственные средства Группы выросли на 42% до 41,9 млрд руб. (на конец 2016 г. — 29,5 млрд руб.). Включение бессрочных облигаций Группы в состав дополнительного капитала первого уровня способствовало увеличению нормативных коэффициентов достаточности капитала Группы. По состоянию на 1 января 2018 г. показатель достаточности капитала по нормативу Н1.0 ЦБ РФ вырос до 16,3%, а по нормативу Н1.2 — до 14,8%. Норматив Н1.1 остался на комфортном для Группы уровне 10,2%.

Календарь мероприятий

Мы на Facebook