SWIFT отчитывается о результатах реализации стратегии перехода к мгновенным бесшовным транзакциям и создает условия для ее глобального внедрения в 2022 году

Брюссель, 21 декабря 2021 – SWIFT отмечает значительное продвижение в реализации своей стратегии по обеспечению мгновенных и бесшовных транзакций со счета на счет в любой точке мира, представленной год назад. В рамках стратегии SWIFT выполнила ряд взятых на себя обязательств, включая повышение скорости и прозрачности платежей на небольшие суммы, минимизацию задержек с помощью предварительного подтверждения платежей и предоставление банкам инструментов для быстрого получения обширных данных в мультиформатной среде. SWIFT также был активно задействован в экспериментах по интеграции в трансграничные потоки цифровых валют центральных банков (CBDCs) и новых цифровых активов, а также в проверке концепции по обеспечению взаимосвязи рыночной инфраструктуры в режиме реального времени.

Инновационные решения, которые SWIFT вывела на рынок в этом году — существенный вклад в трансформацию глобальных финансов. Внедрение стратегии уже идет и ускорится в наступающем году и позднее. К сервисам, доступным отрасли уже сейчас, относятся:

• Быстрые, доступные трансграничные переводы небольшой стоимости. Сервис SWIFT Go, запущенный в июле этого года, упрощает для потребителей и малых предприятий отправку трансграничных переводов на небольшие суммы. SWIFT Go позволяет банкам отправлять конечным пользователям переводы быстро, предсказуемо и безопасно и заранее получать информацию о времени и стоимости их обработки. Сервис быстро набирает популярность: к нему уже присоединились более 120 ведущих мировых банков.
• Бесшовные переводы с минимумом задержек. Сервис Payment Pre-validation устраняет одну из главных причин их приостановки или задержки международных переводов — неверную информацию о получателе платежа. Услуга позволяет банкам проверять данные счета получателя до отправки платежа и заранее выявлять опечатки и ошибки в номерах счетов.
• Улучшение обслуживания конечных пользователей благодаря обширным данным. Запуск нового сервиса поточного перевода In-Flow Translation финансовых сообщений облегчит миграцию банков со стандарта MT к ISO 20022 в следующем году. Поточный перевод – ключевой фактор для постепенного перехода к стандарту обширных данных. Он позволяет отрасли поддерживать бесперебойную работу систем и дает возможность финансовым учреждениям переходить на новый стандарт в своем темпе в течение миграционного периода до ноября 2025 года.

Эти изменения основываются на динамичном развитии SWIFT: в этом году трафик сети показал двузначный рост, а в ноябре через нее прошли рекордные 50,3 миллиона сообщений в день. Благодаря рельсам SWIFT gpi и работе над увеличением скорости и предсказуемости трансграничных переводов, за последние годы большинство платежных инструкций проходят за считанные секунды, причем почти половина зачисляется получателям в течение 5 минут, а почти две трети — в течение 30 минут после проверок данных, валютного контроля и других критериев, применимых ко всем международным транзакциям. Большинство остальных переводов доходят до получателей в день отправки.

В 2021 году SWIFT определил приоритеты и по другим инновационным направлениям:

• Цифровые валюты центральных банков (CBDCs). SWIFT изучает возможность взаимодействия своей модернизируемой платформы и цифровых валют центральных банков (CBDC) для трансграничных операций и рассматривает операционную совместимость разных платежных систем как ключ к успеху.
• Интероперабельность рыночной инфраструктуры. Обеспечение мгновенных трансграничных платежей зависит от взаимодействия рыночной инфраструктуры и финансовых учреждений в режиме реального времени. Такое взаимодействие позволит осуществлять ускоренные и бесшовные транзакции по всему миру. В октябре SWIFTсовместно с сетью EBA Clearing и ассоциацией The Clearing House (TCH) продемонстрировали возможность синхронизации расчетов в существующих системах мгновенных платежей со скоростью, отвечающей стандартам Комитета по платежам и рыночным инфраструктурам банка CPMI.
• Гибкие инновации. SWIFT ускоряет внедрение изменений на финансовом рынке. В в 2021 году было проведено множество инновационных спринтов для быстрого изучения востребованных пользователями областей. Например, команда по инновациям SWIFT изучает такие сферы, как искусственный интеллект/машинное обучение для разработки новых функций и услуг.

Ускорение развития платформы: перспективы на 2022 год

В 2022 году SWIFT рассчитывает ускорить внедрение своих новых услуг для мирового финансового сообщества. Сервис SWIFT Go станет основой для трансграничных платежей на небольшие суммы. В первой половине 2022 года появится следующая итерация сервиса Payment Pre-validation. Для роста охвата и точности данных будут использоваться сложные методы предиктивной аналитики.

SWIFT начнет внедрение улучшенной платформы, которая выведет возможности SWIFT за рамки исключительно обмена сообщениями. Платформа обеспечит полное управление транзакциями, организуя взаимодействие между финансовыми институтами и другими участниками рынка для снижения барьеров, оптимизации скорости и обеспечения прозрачности и предсказуемости операций. Ускорение расчетов, расширение сквозных данных и дополнительные услуги платформы обеспечат мгновенное и бесшовное обслуживание в сети SWIFT, объединяющей 4 миллиарда счетов в более чем 200 странах мира. 2022 год станет стартовой точкой для изменений, а в 2023 году и после ожидается рост трафика на новой платформе.

Финансовое сообщество поддерживает модернизацию SWIFT:

Дэвид Кретц, руководитель глобального отдела стратегии и платежей, Глобальные транзакционные услуги, Bankof America, сказал: «В этом году SWIFT заложил основу для трансформации трансграничных платежей на следующие 12 месяцев. Переход на стандарт ISO 20022 повысит качество данных в платежных сообщениях. Это позволит обеспечить более структурированную обработку данных по всем международным расчетам и повысить эффективность как корпоративным пользователям, так и их клиентам».

Фань Яошэн, генеральный директор клирингового отдела Bank of China, сказал: «Запуск новой стратегии SWIFT в 2020 году стал знаковым моментом для международных платежей. Мы отмечаем быстрый прогресс благодаря тесному сотрудничеству всего финансового сообщества. Стратегия SWIFT откроет больше новых возможностей для рынка, и мы будем рады предоставить их нашим клиентам».

Майк Беллакоса, руководитель глобального отдела платежей и транзакционных услуг Bank of New York Mellon, сказал: «Для наших клиентов главные приоритеты – безопасность, удобство и экономическая эффективность при перемещении денег через границы. Инициативы, запущенные SWIFT в этом году, помогают нам предоставлять нашим клиентам более качественные услуги, и мы ожидаем дальнейшие улучшения по мере развития этой стратегии».

Том Халпин, руководитель глобального отдела управления платежными продуктами банка HSBC, сказал:«Масштабы сети SWIFT играют ключевую роль для внедрения изменений в отрасли, которые обеспечивают бесшовное проведение трансграничных платежей и позволяют нашему сообществу быстро адаптироваться к меняющимся потребностям клиентов. Для HSBC SWIFT – важнейший партнер, который внедряет инновации, помогающие нашим клиентам поддерживать темпы ведения бизнеса».

Умар Фарук, руководитель глобального отдела платежей финансовых учреждений и генеральный директор блокчейн-платформы Onyx by J.P. Morgan, сказал: «Мы приветствуем усилия SWIFT в области трансформации основной инфраструктуры для глобального перемещения денег. Это соответствует ожиданиям финансовой индустрии в отношении дальнейшего внедрения инноваций и цифровизации».