Правовой департамент АРБ. Информация для банков

9 декабря 2005 года Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации вопреки мнению банковского сообщества и Банка России был принят во втором чтении проект федерального закона № 151989-4 «О внесении изменений в федеральные законы «О банках и банковской деятельности» и статью 4 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее – Проект № 151989-4), предусматривающий внесение изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», согласно которым из перечня банковских операций исключаются операции по приему небанковскими организациями от физических лиц наличных денежных средств за услуги связи, жилое помещение и коммунальные услуги.

В результате длительных консультаций специалистов Ассоциации российских банков с депутатами Госдумы было принято решение о возвращении Проекта № 151989-4 к процедуре второго чтения. Одновременно в качестве законодательной инициативы был внесен самостоятельный законопроект «О внесении изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» с целью его содержательного рассмотрения. Также в с учетом замечаний АРБ и Росфинмониторинга в качестве законодательной инициативы внесен проект федерального закона «О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», в соответствии с которым организации, осуществляющие прием у физических лиц платежей за услуги связи, за жилое помещение и коммунальные услуги, включены в перечень субъектов, осуществляющих противолегализационные меры.