О конкретных методах и подходах в надзорной и инспекционной деятельности в отношении банков московского региона шел разговор во второй день встречи руководства МГТУ ЦБ РФ с представителями московских кредитных организаций

20.03.2009   \  Новости финансового сектора

Выступивший перед участниками заместитель начальника Управления МГТУ С.Вильчик подчеркнул, что банки должны руководствоваться правилом «знай своего клиента». Соблюдение этого элементарного правила позволит им безболезненно пройти проверки надзорных органов. По словам С.Вильчика банки должны требовать от своих клиентов – юридических лиц официально заверенные выписки налоговых органов, обращать внимание на клиентские фирмы с малым уставным капиталом, перечисление ими значительных средств нерезидентам, обналичивание крупных сумм в рублях и в валюте, на проведение операций, не имеющих экономического смысла. В случае установления банком неоднократного проведения их клиентами сомнительных операций, они должны информировать надзорные органы ЦБ и ФСФМ, а также сознательно применять бюрократические методы работы, затягивать проведение операций, чтобы заставить сомнительных клиентов уйти из банка.

Об итогах проверок и инспекций МГТУ в 2008 году рассказал аудитории заместитель начальника управления А.Блинков. По приведенным им данным четыреста сотрудников надзорного блока МГТУ выявили в 2008 году в банках московского региона 2900 нарушений, правда, отметил он, их основная часть не носила серьезного характера, и санкции за них не вводились. Самыми распространенными огрехами были несоблюдение ряда требований закона о противодействии финансирования терроризма и отмывания денежных средств, нарушение порядка кредитных операций, предоставление недостоверной отчетности и излишки или недостатки средств при кассовых операциях.

А.Блинков сообщил при этом, что МГТУ в минувшем году применило меры воздействия в отношении 600 банков. В адрес примерно четверти из них были даны рекомендации, к остальным приняты более строгие меры, прежде всего - штрафы. У 24-х банков московского региона были отозваны лицензии.

В нынешнем году, подчеркнул он, МГТУ усилит контроль за банками, получившими государственные средства в рамках антикризисных мер. Мы будем тщательно контролировать порядок и целесообразность выдачи банковских кредитов реальному сектору, условия заключения договоров, целевой характер использования государственных средств, - сказал А.Блинков.

Участники встречи задали множество конкретных вопросов представителям МГТУ, на которые получили развернутые ответы.

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Аналитика    Сегодня 14:58

Рубль исчерпал все возможности для укрепления

Тимур Нигматуллин, портфельный менеджер «Открытие Брокер».

Это интересно    Сегодня 13:28

США обвинили в фальсификации истории из-за монет в честь Второй мировой

Выпуск в США серии сувенирных монет, посвященных 75-летнему юбилею победы во Второй мировой войне, без изображения флага СССР требует международного осуждения, заявила «Известиям» член комитета Совета Федерации по обороне и безопасности Ольга Ковитиди.

Интервью    Сегодня 10:03

Нет оснований обвинять нас в манипулировании валютным курсом

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина — о состоянии российского рубля, исках к владельцам «провинившихся» НПФ и судьбе индивидуального пенсионного капитала в интервью "Известиям".

   

Мы на Facebook



АРБ Шпаргалка

Плетем корзину. Как подбирают пары доллару, иене и франку
ПРАЙМ рассказывает...

5 способов сохранить и приумножить капитал
Советы от профессора РЭУ им. Г.В. Плеханова...

Как организовать и провести отпуск без финансовых потерь
АК БАРС БАНК и "Реальное время" делятся лайфхаками...

Дать в долг государству: что такое ОФЗ и евробонды
ПРАЙМ объясняет...

Быстрые деньги, гигантский процент: что скрывают МФО
Для получения кредита необходимо обращаться в банк. Но что делать, если банк не готов выдавать деньги под проценты тем, в ком видит слишком рискового заемщика? На этот случай существует специальный механизм – микрофинансирование. ПРАЙМ объясняет тонкости вопроса.

Как россиянам распознать грядущий крах банка
О том, по каким признакам можно распознать грядущий отзыв лицензии, рассказал РИА Новости младший директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Иван Уклеин.