Информационный бюллетень15 января 2008 года вступил в силу Федеральный закон от 28.11

05.02.2008   \  Новости финансового сектора

В этой связи недавно Банком России были приняты изменения в Положения Банка России от 03.10.2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» и от 01.04.2003 г. № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации». Однако названные изменения позволят урегулировать лишь некоторые проблемы, связанные с соблюдением требований Закона о ПОД/ФТ. Наиболее острой проблемой является различие в толковании банками нормы абзаца четвертого пункта 3.1 статьи 7 Закона о ПОД /ФТ, обязывающей кредитные организации отказать в совершении операции в случае отсутствия информации о плательщике, предусмотренной абзацами первым – третьим пункта 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ.

При обсуждении проекта Закона № 275-ФЗ предполагалось, что указанная мера будет применяется исключительно банками, непосредственно обслуживающими клиентов – физических и юридических лиц.

Однако нечеткость формулировки указанной нормы привела к тому, что некоторые банки стали толковать ее расширительно, отказывая своим корреспондентам – кредитным организациям в осуществлении клиентских платежей. Постоянно растущее число таких отказов способно в короткие сроки парализовать платежную систему вследствие многочисленных задержек платежей, в том числе налогового характера.

5 февраля 2008 г. в целях стабилизации ситуации на рынке платежей Ассоциация российских банков обратилась в Банк России с просьбой издать письмо, в котором кредитным организациям разъяснялось бы, что обязанность по возврату платежного документа, в котором отсутствуют реквизиты плательщика, предусмотренные Законом о ПОД/ФТ, относится исключительно к непосредственно обслуживающему клиента банку.

Непринятие в самые кратчайшие сроки самых решительных мер, направленных на урегулирование проблемы возврата платежей, способно привести к масштабному неисполнению налоговых, социальных, договорных обязательств, дестабилизируя тем самым экономическую систему страны

Ссылка на письмо:
/site/docs/docs.php?doc=534

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.