Ассоциация российских банков считает главным в работе в рамках ПОД/ФТ не выявление максимального числа нарушений и отчета по ним, а умение предвосхищать и не допускать их, заявил Президент АРБ Г.А

29.04.2010   \  Новости финансового сектора

Приводя данные статистики, глава АРБ сообщил, что 27 процентов всех выявленных ЦБ нарушений приходилось на несоблюдение 115-го Федерального закона. В 2008 году Центробанком за нарушения в этой сфере было наложено 252 ограничения на деятельность банков, у 7 из них были отозваны лицензии. При этом докладчик призвал всех осмыслить вопрос: «Действительно ли множится число таких нарушений или, возможно, планка закона слишком высока»?

АРБ считает противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма одной из приоритетных задач, подчеркнул Г.А.Тосунян. Подтверждением этому служит активная работа Комитета АРБ по ПОД/ФТ, куда входят представители 30 банков. К сожалению, наши предложения не всегда находят поддержку. В то же время АРБ проводит интенсивную работу по совершенствованию методических рекомендаций по реализации требований Закона №115 ФЗ, советует банкам, как лучше выполнять требования регуляторов. В этой связи глава АРБ предложил руководству ФСФР обсудить проблему двойных требований со стороны ЦБ и ФСФР в области обучения кадров для работы на рынке ценных бумаг. При этом он призвал банковское сообщество и регуляторов «проявить такт, выдержку и дипломатию для нахождения компромиссного решения».

Руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Ю.А.Чиханчин подчеркнул, что созданная в России система ПОД/ФТ была положительно оценена международными структурами в 2009 году. Сейчас ФСФМ готовит новый отчет для предстоящей в июне сессии ФАТФ, на которой будут сформулированы новые предписания и рекомендации. Планируется, сообщил он, ужесточение требований при идентификации плательщиков, в области торговли оружием, а также при учете уровня коррупции в той или иной стране.

Глава ФСФМ положительно оценил качество поступающей от банков информации, особенно по подозрительным операциям. В то же время он подчеркнул, что, если раньше самые изощренные мошеннические схемы использовались для ухода от налогов, то сейчас вектор мошенничества направлен на проникновение в бюджет, на злоупотребления в области антикризисных мер.

Председатель Федеральной службы по финансовым рынкам В.Д.Миловидов констатировал, что список фирм, лишенных лицензий за сомнительные операции на фондовом рынке в последнее время расширился. В 2009 году были отозваны лицензии у 30 компаний, за начало этого года еще у 9. Сейчас сомнительные финансовые операции из банковского сектора перемещаются в небанковский, где контроль слабее, сказал глава ФСФР.

По его мнению, требования ФСФР в части двойного согласования и двойного обучения обоснованны и их надо выполнять.

Г.А.Тосунян выразил сожаление, что эта проблема не была обсуждена раньше и пообещал найти сообща компромиссное решение в ближайшем будущем.

Начальник Управления Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ И.В.Ясинский высказался за снижение нагрузки на банки и также выразил уверенность в конструктивном решении проблемы, связанной с требованиями двойного обучения со стороны ЦБ, ФСФР и Росфинмониторинга.

Необходимость совершенствования банковского законодательства стала лейтмотивом выступления депутата ГосДумы П.А.Медведева. Закон №115 ФЗ остается слишком жестким и затратным для банков. Если мы его не изменим, то через 3-4 года ФСФМ будет очень сложно разобраться в этом потоке информации, подчеркнул он.

Требуя избыточную информацию от банков, мы, тем не менее, фактически легализовали параллельную банковскую систему в виде платежных агентов, которые уже не только осуществляют денежные переводы, но даже принимают депозиты и выдают кредиты без всякого надзора со стороны ЦБ или ФСФМ, сказал П.А.Медведев.

Позицию Комитета АРБ по ПОД/ФТ изложил вице-президент АРБ А.В.Емелин, подробно обосновавший, почему действующие положения законодательства не обязывают банки согласовывать свои правила внутреннего контроля с ФСФР. При этом он также высказался за поиск компромиссного решения этой проблемы но за счет перераспределения полномочий регуляторов, а не за счет увеличения нагрузки на банки.

На конференции выступили также глава комитета АРБ по ПОД/ФТ А.Е.Наумов, начальник управления мониторинга банковских операций ВТБ Д.В.Новиков, представители ряда других банков. Передовым опытом работы в сфере ПОД/ФТ поделились Ханц Фрохлих (Германия), Джулия Молд Торрес (США) и другие зарубежные участники.

(Для увеличения фотографии кликните по ней мышкой)

VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»  VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»

VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»  VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»

VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»  VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»

VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»  VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»

VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»  VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»

VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»  VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»

VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»  VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»

VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»  VIII Международная научно-практическая конференция «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период»

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Это интересно    19.10.2018 11:13

Российский мастер создает уникальные монеты с секретом

Всемирную славу приобрел Роман Бутин - мастер из Екатеринбурга, который вот уже несколько лет создает уникальные фэнтезийные монеты с секретом. По сообщению зарубежных СМИ, цены на монеты российского художника могут достигать 10 тысяч долларов США.

Это интересно    19.10.2018 09:05

За полгода работы трейдинговая фирма Genesis Global выдала криптовалютные займы на полмиллиарда долларов

Базирующийся в Нью-Йорке внебиржевой криптовалютный дилер Genesis Global Trading сообщил, что всего за полгода работы выдал своим институциональным клиентам займы в криптовалютах на сумму более полумиллиарда долларов США. Об этом пишет Bloomberg.