Письмо АРБ Руководителю Федеральной службы по финансовому мониторингу Чиханчину Ю.А. "Об истребовании органами внутренних дел информации о предпринимаемых мерах в целях ПОД/ФТ"
Руководителю
Уважаемый Юрий Анатольевич!
Банковское сообщество обеспокоено проблемами, возникающими в деятельности кредитных организаций, связанными с запросами органов внутренних дел, в которых содержаться требования предоставить информацию о предпринимаемых мерах в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ). Запросы органов внутренних дел содержат требования о предоставлении следующих документов: - отчеты в виде электронных сообщений, содержащие сведения об операциях, совершенных клиентами и подлежащих обязательному направлению в Росфинмониторинг, во исполнение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ); - копию утвержденных и согласованных Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее – Правила); - копии документов о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил; - иные сведения и документы, относящиеся к мерам, предпринимаемым кредитной организацией для целей реализации требований Закона № 115-ФЗ. Указанные документы запрашиваются органами внутренних дел со ссылкой на пункт 4 части 1 статьи 13 Федерального закона от 7 февраля 2011 года № 3-ФЗ «О полиции» (далее – Закон № 3-ФЗ), часть 3 статьи 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон № 395-1), статью 7 Закона № 115-ФЗ, в том числе в рамках расследований уголовных дел, в целях получения доказательств. При этом часть 3 статьи 26 Закона № 395-1 не содержит требования о представлении вышеперечисленных документов и указывает, что в соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений. Пункт 4 части 1 статьи 13 Закона № 3-ФЗ обязывает при выявлении и пресечении налоговых преступлений запрашивать и получать от кредитных организаций справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица. Истребуемые в запросах органов внутренних дел документы не могут быть квалифицированы как справки по операциям и счетам. Пунктом 4 части 1 статьи 13 Закона № 3-ФЗ предусмотрено право органов внутренних дел запрашивать документы по мотивированному запросу за исключением случаев, когда федеральным законом установлен специальный порядок получения информации. Однако порядок предоставления информации, полученной в ходе реализации мер, предпринимаемых в целях ПОД/ФТ определен в статье 7 Закона № 115-ФЗ. Согласно подпункту 5 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представлять в уполномоченный орган по его письменным запросам информацию, указанную в подпункте 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, как в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, так и в отношении операций, указанных в пункте 3 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. Порядок направления уполномоченным органом указанных запросов определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации. Следует учесть пункт 8 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, в соответствии с которым представление в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, их руководителями и работниками сведений и документов в отношении операций и в целях и порядке, которые предусмотрены Законом № 115-ФЗ, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств). Пункт 9 статьи 7 Закона № 115-ФЗ устанавливает, что контроль за исполнением физическими и юридическими лицами Закона № 115-ФЗ в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией и осуществлением внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также уполномоченным органом в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Из сказанного следует, что по письменным запросам в специально установленном порядке получать сообщения, направляемые в уполномоченный орган, может только Росфимониториг и надзорные органы, к которым подразделения внутренних дел не относятся. При этом статья 4 Закона № 115-ФЗ устанавливает запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Законом № 115-ФЗ. Органы внутренних дел наделены правом требовать от кредитных организаций предоставления сведений об их клиентах и документов, содержащих информацию о клиентах и проводимых ими операциях, в том числе выписок по счетам, копий договоров, банковских карточек и другой имеющейся у банка информации. Однако к такой информации и документам не могут быть отнесены Правила, электронные сообщения, направляемые в уполномоченный орган и документы о назначении специального должностного лица. При этом в запросах органов внутренних дел о предоставлении информации о предпринимаемых мерах в целях ПОД/ФТ содержится указание на то, что при неисполнении требований, содержащихся в запросе, кредитная организация будет привлечена к ответственности. По мнению Ассоциации российских банков, позиция органов внутренних дел является необоснованной, запрашиваемые сведения не могут быть расценены в качестве доказательств по уголовному делу, а их требования к банкам о предоставлении информации, полученной кредитной организацией в ходе исполнения Закона № 115-ФЗ, противоречат действующему законодательству. Принимая во внимание изложенное, Ассоциация российских банков просит Вас высказать официальную точку зрения Росфинмониторинга о правомерности предоставлении кредитными организациями органам внутренних дел информации о предпринимаемых мерах в целях ПОД/ФТ.
Читай также |
|