Письмо АРБ Председателю Центрального банка Российской Федерации Набиуллиной Э. С. "Об исполнении кредитными организациями требований федеральных законов от 14.07.2022 №№ 279-ФЗ, 331-ФЗ"

Исх. № А-02/5-352
от 10.08.2022

Председателю
Центрального банка
Российской Федерации
Набиуллиной Э. С.

Об исполнении кредитными организациями
требований федеральных законов
от 14.07.2022 №№ 279-ФЗ, 331-ФЗ


Уважаемая Эльвира Сахипзадовна!

Ассоциация российских банков обращается к Вам в связи с запросами банков – членов АРБ о порядке исполнения требований федеральных законов от 14.07.2022 №№ 279-ФЗ1 и 331-ФЗ2 (далее также соответственно – Закон № 279-ФЗ, Закон № 331-ФЗ).

Названными законами среди прочего внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ), в соответствии с которыми повышены суммовые пороги в отношении ряда операций, подлежащих обязательному контролю, а некоторые операции выведены из-под обязательного контроля, а именно:

– согласно новой редакции пунктов 1, 1.6 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (в ред. Закона № 331-ФЗ) повышены суммовые пороги с 600 тыс. руб. до 1 млн руб. в отношении операций, подлежащих обязательному контролю по кодам 1003, 1004, 1005, 1006, 1008, 1010, 1011, 3001, 3011, 3021, 4002, 4005, 4006, 4008, 5007;

– согласно новой редакции пункта 1.1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (в ред. Закона № 331-ФЗ) повышены суммовые пороги с 3 млн руб. до 5 млн руб. в отношении операций, подлежащих обязательному контролю по коду 8002;

– согласно новой редакции пункта 1.2 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (в ред. Закона № 279-ФЗ) исключены из перечня операций, подлежащих обязательному контролю, операции, связанные с уплатой налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации, оплатой жилого помещения и коммунальных услуг, уплатой комиссионного вознаграждения, взимаемого при совершении операций (сделок) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, а также с начислением процентов по вкладам (депозитам) и иным финансовым инструментам (коды 9003, 9004).

В соответствии с условиями вступления в силу федеральных законов от 14.07.2022 №№ 279-ФЗ и 331-ФЗ вышеуказанные новые требования, касающиеся операций, подлежащих обязательному контролю в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, вступили в силу с момента опубликования этих законов (т. е. с 14.07.2022).

Однако для полной перенастройки программного обеспечения банков, в частности, для обеспечения возможности автоматического вычленения из общего числа операций по кодам 9003, 9004 тех операций, которые были выведены из-под обязательного контроля на основании новой редакции пункта 1.2 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (в ред. Закона № 279-ФЗ), необходим серьезный временной ресурс.

Учитывая изложенное, просим Вас, уважаемая Эльвира Сахипзадовна, рассмотреть вопрос о возможности введения моратория на применение в отношении кредитных организаций мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а в отношении должностных лиц кредитных организаций – мер административной ответственности в соответствии со статьей 15.27 КоАП РФ в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением требований федеральных законов от 14.07.2022 №№ 279-ФЗ и 331-ФЗ до 1 января 2023 года.

Ассоциация российских банков надеется на дальнейшее эффективное сотрудничество с Банком России по вопросам исполнения кредитными организациями требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.

С уважением,

Председатель Правления
О. В. Скворцов



1 Федеральный закон от 14.07.2022 № 279-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений Федерального закона «О порядке формирования и использования целевого капитала некоммерческих организаций».
2 Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».


Исп.: Кинсбурская В. А., тел. (495) 691-50-53

Прикрепленные документы

Читай также