Заседание Комитета АРБ по ПОД/ФТ: комплаенс риски в эпоху цифровой экономики

13.02.2018   \  Новости АРБ

В четверг 8 февраля на заседании Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам состоялась продуктивная встреча профессионального сообщества с экспертами в области консалтинга, судебной практики и криптоэкономики.

Лариса Санникова, д.ю.н. профессор, ведущий научный сотрудник сектора финансового и банковского права Института государства и права РАН, Исполнительный вице-президент АРБ подчеркнула в своем выступлении необходимость активного участия в законотворческой деятельности специалистов-практиков в области ПОД/ФТ. С этой целью при АРБ создан Экспертный Совет, в который уже приглашены научные сотрудники из МГУ, Академии Генпрокуратуры, Финансового университета, Института государства и права. «Мы также приглашаем всех заинтересованных лиц принять участие в этой работе и войти в состав Экспертного Совета», - рассказала спикер.

Касаясь темы судебной практики, Лариса Владимировна сообщила о планировании в конце февраля круглого стола под рабочим названием «Проблемы применения банками законодательства ПОД/ФТ». На мероприятие будут приглашены эксперты в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, судьи Верховного Суда, представители Банка России и Росфинмониторинга.

Секретарь комитета Галина Кудрявцева в своем обзоре законодательства напомнила об актуальном вопросе, требующем решения со стороны банков в процессе реализации механизма «реабилитации отказников». Опираясь на Методические рекомендации 29-МР, необходимо позаботиться о создании подразделения, отличного от специального структурного подразделения в сфере ПОД/ФТ с тем, чтобы рассматривать поступающие от клиентов документы и (или) сведения об отсутствии оснований для ранее принятого решения об отказе. 

Уделяя внимание грядущей проверке FATF, секретарь Комитета подчеркнула необходимость применения риск ориентированных подходов в соответствии с одноименным информационным письмом Банка России. «Особенно хочется отметить, что кроме рисков ПОД/ФТ, в документы Вольфсбергской группы, на которые опираются сотрудники ЦБ, включены риски, связанные с коррупцией и санкциями. Таким образом, за последние годы заметна тенденция возложения дополнительных функций на подразделения ПОД/ФТ».

Приглашенные эксперты в области консультирования по управлению рисками из компании KPMG – менеджер Екатерина Минаева и старший консультант Маргарита Старостина – посвятили свои доклады мировым и локальным тенденциям в области усиления надзора. Екатерина Минаева отметила общую трансформацию подхода к системам внутреннего контроля и в частности организации функциям комплаенс. Так, например, к классическому ПОД/ФТ и управлению санкционными рисками добавляется противодействие коррупции и мошенничеству (fraud). По сути выделяется отдельное направление financial crime compliance. Маргарита Старостина осветила последние обновления и законопроекты в части международного автоматического обмена информацией (CRC). Эксперты ответили на вопросы и приняли активное участие в обсуждении.

Обширный доклад для заседания Комитета подготовила Людмила Меркулова, к.ю.н., эксперт в области криптоэкономики. Отдельное внимание спикер уделила регулированию ICO и вопросам судебной практики как на территории РФ, так и Евросоюза.

В завершение встречи председатель комитета Инна Родригес-Вальина поблагодарила спикеров за содержательные выступления и ответы на вопросы, а также всех членов комитета за помощь в подготовке заседания.

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Новости АРБ    18.05.2018 11:10

Президент АРБ Гарегин Тосунян провел ряд встреч со студентами МГУ

Календарь мероприятий

Мы на Facebook