В духе конструктивного диалога и общего стремления к решению наболевших проблем в отношениях банковского сообщества с регулирующими и
14.05.2007 \ Новости АРБ
Во вступительном слове Президент АРБ Гарегин Тосунян отметил значительный прогресс российской банковской системы за последние 5 лет, когда РФ сумела не только выйти из «черного списка» ФАТФ, но и опередить многие страны-инициаторы усиления борьбы с легализацией преступных доходов. Он назвал этот факт хорошим примером взаимодействия банковского сообщества и государства в очищении рынка, борьбе со злостными нарушителями его правил во взаимных интересах. В то же время он предостерег от перебарщивания в этой борьбе, призвав надзорные органы действовать «точно и точечно».
Глава Росфинмониторинга Виктор Зубков отметил значительное улучшение работы служб внутреннего контроля банков, все чаще пресекающих сомнительные операции, и поддержал предложения АРБ по наделению банков правом отказа в открытии счетов и проведении операций сомнительных клиентов. В то же время он выступил за сохранение обязательной отчетности банков перед ФСФМ, объем которой составляет 25-30 тысяч сообщений в день. По его словам, на обязательную отчетность банков сейчас переходят и другие страны, в частности, Великобритания, где прежде существовала лишь выборочная отчетность. В. Зубков сообщил, что ФСФМ инициировала в 2006 году 8 тысяч расследований, направив по их итогам в прокуратуру 4 тысячи материалов. По его оценке, за этими правонарушениями в банковской сфере скрывается ущерб на 770 миллиардов рублей. Он также сказал, что в 2006 году за преступления в этой сфере было осуждено 502 человека, что пропорционально соответствует показателям таких стран, как Италия, Франция, Бельгия. В сентябре и в ноябре в Россию приедет очередная комиссия ФАТФ, которая будет скрупулезно, возможно даже предвзято, анализировать банковскую систему РФ. И, в конечном счете, последний показатель будет для ФАТФ самым главным, сказал В.Зубков. Много примечательной статистики прозвучало в выступлении замдиректора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Андрея Одинцова. Он сообщил, что в прошлом году ЦБ провел 779 проверок в банках, по итогам которых в 343 случаях к банкам были приняты предупредительные меры, в 243 случаях – наложены штрафы, в 153 случаях – введены ограничения на некоторые виды деятельности и у 51 банка отозваны лицензии. Уже в этом году, добавил он, лицензии были отозваны у 17 банков. При этом представитель ЦБ РФ также высказался за предоставление банкам права в отказе обслуживания сомнительных клиентов и за разделение операций банков и других организаций, например, занимающихся недвижимостью, чтобы снять с банков несвойственные функции. Глава Европейского трастового банка Андрей Крысин обратил внимание на необходимость улучшения имиджа банковской системы России со стороны самих государственных и регулирующих органов. Постоянные сообщения об отзыве лицензий подрывают доверие за рубежом к нашей банковской системе, особенно к малым банкам, с которыми, к примеру, не хотят сотрудничать американские банки. А.Крысин также выразил опасение, что вслед за законодательным утверждением права банков в отказе обслуживания сомнительных клиентов могут последовать очередные претензии надзорных органов за «нераспознание» потенциальных правонарушителей. Вице-президент АРБ Андрей Емелин выразил удовлетворение, что ЦБ и ФСФМ поддержали предложение Ассоциации о наделении банков большими правами в отношениях с клиентами. В то же время он критически отозвался о практике жесткого санкционирования банков за технические нарушения, призвав наказывать только в случае реальных преступлений, причем, физических лиц, а не организации. По его мнению, вызывают некоторые сомнения в эффективности финансового мониторинга приведенные статистические данные: миллионы сообщений и 500 уголовных дел. Если мы и дальше пойдем таким путем, то банки будут лишь отправлять отчеты в финмониторинг, а на бизнес у них не останется времени, сказал А.Емелин.
Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Аналитика
05.03.2021 20:12
Вечерний обзор. Нефть позволила индексу МосБиржи завершить неделю на мажорной нотеМихаил Шульгин, начальник отдела глобальных исследований «Открытие Брокер», эксперт «Открытие Resеarch».
Аналитика
05.03.2021 16:20
Дневной обзор. Сектор нефти и газа может удержать слабый рынокАндрей Кочетков, PhD, ведущий аналитик «Открытие Брокер».
Это интересно
05.03.2021 13:00
Цветы мировой экономикиМировой рынок цветов круглогодично помогает людям дарить друг другу радость, а с точки зрения экономистов служит наглядным примером выгод глобализации и эффективной работы цепочек поставок под управлением «невидимой руки рынка». Дата публикации: 5 мар
Это интересно
05.03.2021 12:10
Макроэкономическая сила гендерного паритетаГендерное равенство в экономике привело бы к взрывному росту ВВП, производительности, благосостояния и даже к росту зарплат доминирующих сегодня на рынке труда мужчин, показывают исследования. Правда, пока достижение такого равенства – вопрос 2,5 столетий. Об этом в материале "Эк... |
|