Утверждены совместные рекомендации АРБ и НП «НПС» о действиях при выявлении хищения денежных средств в системах дистанционного банкинга

Ассоциацией российских банков и НП «Национальный платежный совет» (НП «НПС») утверждены в доработанной редакции «Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания (ДБО), использующих электронные устройства клиента» (редакция от 12 декабря 2012 г.), разработанные совместной Рабочей группой АРБ и НП «НПС», в которой принимали участие представителя Банка России и МВД России.

Основной целью издания рекомендаций является разъяснение участникам рынка порядка действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания, использующих электронные устройства (персональный компьютер, ноутбук, планшетный компьютер и т.п.) в качестве средства удаленного доступа для целей дистанционного управления денежными средствами клиента.

Рекомендации предусматривают порядок сбора и хранения необходимой доказательной базы по фактам хищений денежных средств, а также информирования правоохранительных органов об указанных фактах и о порядке взаимодействия с ними. В качестве приложений к рекомендациям даны примерные формы документов, которые позволят участникам национальной платежной системы оперативно принимать необходимые меры по фактам выявления признаков мошенничества в системах ДБО.

По сравнению с первой редакцией, утвержденной Совместной рабочей группой 19 июля 2012 г., Методические рекомендации доработаны с учетом поступивших предложений регуляторов, а также дополнены перечнем информации о действиях клиента в системах ДБО, подлежащей регистрации и хранению (приложение № 15).