Комментарий Ассоциации российских банков касательно вступления в силу №161-ФЗ «О Национальной платёжной системе»

06.07.2011   \  Новости АРБ

Информационный портал mskIT

21 июня 2011 года вступили в силу два важнейших для банковской системы России законодательных акта - Федеральный закон №161-ФЗ «О Национальной платёжной системе» и Федеральный закон №162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе».

Советник Президента АРБ по вопросам организации внутреннего контроля в банках, председатель Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенса Александр Наумов так комментирует вступление в силу этих законов:

"Федеральный закон о Национальной платежной системе открывает новую страницу в развитии финансовой системы Российской Федерации. В первую очередь, этот закон вводит законодательное регулирование потоков платежей, которые осуществляются банковскими платежными агентами. Вторая задача его - минимизация рисков, которые возникают от использования электронных денег. Третья - реализация рекомендаций ФАТФ, в отношении использования т.н. финансовых посредников (9-я рекомендация ФАТФ).

В частности, определен круг организаций, которые могут исполнять роль финансового посредника при идентификации клиентов (в Федеральном законе № 162-ФЗ такими посредниками могут быть кредитная организация, организация федеральной почтовой связи, банковский платежный агент), установлены критерии контроля и обязанность кредитной организации, пользующейся услугами финансовых посредников нести риски, связанные с выполнением обязанностей по идентификации.

Кроме того Федеральным законом № 162-ФЗ кардинально изменена ситуация с разработкой Правил внутреннего контроля, которые ранее могли разрабатываться с учетом рекомендаций Банка России, а теперь должны учитывать только требования по разработке Правил противолегализационного контроля. Возможно, эта ситуация позволит решить проблему двойного согласования кредитными организациями Правил внутреннего контроля. Многие кредитные организации сталкивались с проблемами, когда территориальные управления Банка России требовали включения в Правила контроля обязанностей, не прописанных в нормативных документах. Теперь такие обязанности должны быть зафиксированы в нормативном документе ЦБ, а для организаций, не являющихся кредитными - в подзаконном акте Правительства Российской Федерации (к слову сказать, в настоящее время такие требования отсутствуют)".

Редактор раздела: Алена Журавлева (info@mskit.ru)

Рубрики: Регулирование, Финансы

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Это интересно    26.02.2021 10:50

"Черный список" финансистов в 2020 году сократился на 4,3%

В стоп-листе ЦБ РФ чуть больше 7 тыс. человек. Речь идет о топ-менеджерах, акционерах и членах совета директоров кредитных и некредитных финансовых организаций, которые ушли с рынка или попали под санацию. Попадание в эту базу лишает человека права на определенный период входить ...

Точка зрения    26.02.2021 09:00

На судьбу национальной валюты влияет не только нефть

Руководитель научного направления «Макроэкономика и финансы» Института Гайдара, Павел Трунин сообщил «Свободной Прессе», что не видит возможности для возвращения курса 30−40 рублей за доллар. Об этом в материале ИЭПолитики им. ЕТ.Гайдара.

Это интересно    26.02.2021 08:00

Российские банки рассказали, как бороться с вредоносными интернет-ботами

Роспатент включил в топ-10 главных российских изобретений 2020 года инновационную разработку для защиты от интернет-ботов. За первые шесть месяцев 2020 года только в пяти российских банках с ее помощью удалось предотвратить ущерб на сумму 320 миллионов рублей. Дата публикации: 2...