Комитет АРБ по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма обращает внимание

Как правило, мошенники используют следующую схему:

В кредитной организации открывается счёт физическому лицу – гражданину государства Африки или Южной Америки, имя которого при переводе на русский язык или при перестановке слов совпадает с наименованием (англоязычным названием) крупного корпоративного клиента (юридического лица), счёт которого открыт в данной кредитной организации.

Чтобы выявить схему и защитить банк от использования преступниками «в темную» в качестве канала легализации преступных доходов необходимо обращать внимание на написание имен и фамилий граждан африканских и южноамериканских стран, а в случае возникновения сомнений – проводить с такими клиентами беседы с целью выяснения причин открытия счета и основных предполагаемых контрагентов.

В связи с этим кредитным организациям рекомендуется:

Установить особый режим открытия счетов, включая дополнительную проверку, физическим лицам – иностранным гражданам, имеющим гражданство:

– Республики Гайана (Republic of Guyana),

– Федеративной Республики Нигерия (Federal Republic of Nigeria),

– Республики Гана (Republic of Ghana),

– Республики Ангола (Republic of Angola),

– Демократической Республики Конго (Democratic Republic of Congo),

– Южно-Африканской Республики (Republic of South Africa),

– Республики Кения (Republic of Kenya),

– Республики Гвинея-Бисау (Republic of Guinea-Bissau),

– Республики Бенин (Republic of Benin).

Более подробно с содержанием рекомендаций вы можете ознакомиться в разделах нашего сайта КОМИТЕТЫ И ГРУППЫ или ДОКУМЕНТЫ.