Комитет АРБ по ПОД/ФТ: статус национальной «антиотмывочной» системы и престиж России в преддверии проверки ФАТФ

25.09.2018   \  Новости АРБ

20 сентября состоялось первое после каникул заседание Комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам.

Первый Вице-Президент АРБ Юрий Иванович Кормош уделил внимание письменным запросам от банков, поступающим в адрес Ассоциации. Достаточно остро стоит вопрос сбора биометрических данных клиентов и проведения удаленной идентификации со стороны банков, и связанных с ними затрат. Спикер осветил аспекты последующих рисков в части безопасности данных, обращаясь к международному опыту.

Участники заседания поделились опытом внедрения технологий биометрического сбора и удаленной идентификации клиентов, прохождения комплексных и тематических проверок, обсудили практические кейсы по замечаниям от регулятора и последующую работу по их устранению.

Продолжая тему международного сотрудничества, в преддверии четвертого раунда взаимных оценок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) эксперты выразили обеспокоенность в связи с участившимися штрафными санкциями со стороны регулятора в адрес как банков, так и отдельных сотрудников комплаенс подразделений. С одной стороны, наказания за несоблюдение законодательства в области ПОД/ФТ должны обеспечивать строгость исполнения всех мер «антиотмывочной» системы, с другой – массовые штрафы в разрезе международной проверки потенциально свидетельствуют о её неэффективности. Другим последствием является уход высококвалифицированных сотрудников из области в другие банковские подразделения, где административные штрафы не являются массовой практикой.

Председатель комитета Инна Родригес-Вальина подчеркнула важность формирования доверительных отношений между банковским сектором и регулятором. Такой подход позволит повысить престиж и эффективность работы в области ПОД/ФТ, снизит уровень формализма в выполнении законодательства и привлечет квалифицированные кадры.

Юридический блок заседания был открыт выступлением сотрудника Правового департамента АРБ Вероники Кинсбурской. Спикер рассказала о взаимодействии с Минэкономразвития по инициированному со стороны министерства запросу информации о проблемах, возникающих у кредитных организаций при реализации ПОД/ФТ, и предложений по устранению данных проблем.

Секретарь комитета Галина Кудрявцева традиционно посвятила свой доклад новостям законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМ).

В качестве приглашенного гостя заседания выступил вице-президент компании «ФедПэй» , который рассказал о программных решениях для целей комплаенс.

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Точка зрения    12.10.2018 17:53

Глава ЕЦБ: риски для экономики в последнее время возросли

Глава Европейского центрального банка Марио Драги заявил, что экономический рост в еврозоне продолжается в разных странах и секторах, несмотря на некоторую умеренность после сильного роста в 2017 г.

   12.10.2018 13:47

Ситуация на российском финансовом рынке стабилизируется

Обзор ЦБ РФ рисков финансовых рынков. Выпуск No.6, сентябрь-2018

Это интересно    12.10.2018 10:55

ФССП создаст информационную систему с искусственным интеллектом

Служба судебных приставов России в ближайшие 3-4 года может создать на кредит Банка развития БРИКС уникальную информационную систему с искусственным интеллектом.