27 июля 2006 года принят Федеральный закон № 147-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон в статьи 5 и 7 Федерального закона «О

Закон № 147-ФЗ предусматривает возложение на организации, не являющиеся кредитными, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги, обязанности по проведению противолегализационных мероприятий.

Закон № 147-ФЗ также предусматривает отмену обязанности кредитных организаций производить идентификацию физических лиц, совершающих операции по переводу денежных средств на незначительные суммы (в частности, при оплате коммунальных услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, а также при осуществлении платежей, связанных с бюджетами всех уровней и т.п.) на сумму, не превышающую 30000 рублей, а также валютно-обменные операции на сумму, не превышающую 15000 рублей.

Закон № 147-ФЗ также вносит изменения в пункт 4 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, согласно которым отменяется обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, копировать документы, необходимые для идентификации личности. (далее – Закон № 140-ФЗ), разработанный при активном участии Ассоциации российских банков.

Закон № 140-ФЗ предоставляет коммерческим организациям, не являющимся кредитными, право осуществлять прием от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги при соблюдении определенных условий.