В ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДУМЕ: обзор с 31 июля по 4 августа

04.08.2017   \  АРБ и госвласть

Внесенные законопроекты:

240027-7 О внесении изменений в ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части регулирования обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу или банковский холдинг). Дата внесения в ГД: 2 августа. Инициатор: Правительство РФ.

Проект закона закрепляет возможность обеспечения обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу (банковский холдинг), являющихся субъектами исполнения ФЗ от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". С этой целью головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включающие в том числе правила обмена информацией, а также осуществляет контроль за соблюдением данных целевых правил внутреннего контроля.

Также проектом федерального закона устанавливается, что при проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя клиента и бенефициарного владельца не проводится.

-239932-7 О внесении изменений в ФЗ"О несостоятельности (банкротстве)" и отдельные законодательные акты РФ в части процедуры реструктуризации долгов в делах о банкротстве юридических лиц. Дата внесения в ГД: 2 августа. Инициатор: Правительство РФ. Законопроект направлен на расширение практики применения реабилитационных механизмов в отношении юридических лиц и предусматривает введение новой реабилитационной процедуры реструктуризации долгов. Законопроектом предусматривается возможность подачи должником или кредитором в арбитражный суд не только заявления о признании должника банкротом, как это предусмотрено Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", но и заявления о введении процедуры реструктуризации долгов, по результатам рассмотрения которого в отношении должника не может быть введено конкурсное производство. Однако если из представленного должником отзыва с приложением отчета о финансовом состоянии должника и (или) иных доказательств очевидна невозможность восстановления его платежеспособности, по результатам рассмотрения арбитражным судом заявления о признании должника банкротом в отношении должника может быть открыто конкурсное производство, минуя процедуру наблюдения.


Внесен пакет законопроектов, регулирующих сферу микрофинансирования:

237666-7 О внесении изменений в Уголовный кодекс РФ. Дата внесения в ГД: 28 июля 2017 года. Инициаторы: депутаты ГД А.Г.Аксаков и И.Б.Дивинский; Член Совета Федерации Н.А.Журавлев. Законопроект направлен на совершенствование правового механизма противодействия деятельности нелегальных кредиторов, осуществляющих выдачу потребительских займов.

237568-7 О внесении изменений в ФЗ "О потребительском кредите (займе)" и ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". Дата внесения в ГД: 28 июля 2017 года. Инициаторы: депутаты ГД А.Г.Аксаков и И.Б.Дивинский; Член Совета Федерации Н.А.Журавлев. Законопроектом вводится ограничение на размер начисляемых по договору потребительского кредита (займа), срок возврата по которому не превышает одного года, процентов, сумм неустойки (штрафа, пеней) и иных мер ответственности с тем, чтобы их общая сумма не превышала полуторного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа).

237560-7 О внесении изменений в статьи 3.5, 4.1-1 и 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Инициаторы: депутаты ГД А.Г..Аксаков и И.Б.Дивинский; Член Совета Федерации Н.А.Журавлев. По мнению авторов законопроекта, предусмотренная в КоАП административная ответственность за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов недостаточна. В связи с этим предлагается реализовать принцип повышения уровня ответственности при неоднократности выявления незаконной деятельности по кредитованию потребителей.

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Аналитика    15.06.2018 18:56

ЦБ: Доклад о денежно-кредитной политике - Выпуск № 2 (22) • Июнь-2018

Официальная информация Банка России.

Аналитика    15.06.2018 18:45

Правительство нашло деньги для майского указа президента

Аналитики "ВТБ Капитал".

Тенденции рынка    15.06.2018 13:03

Аналитика данных: новые тренды в цифровую эпоху

Цифровое преобразование банка - это не только новые каналы для взаимодействия с клиентом. Это возможность более эффективно справляться с растущей регуляторной нагрузкой и находить пути для улучшения эффективности. Главное - строить цифровой бизнес на основе данных.

Это интересно    15.06.2018 08:54

Американец 18 лет использовал в лотерее одни и те же числа и сорвал куш

Житель американского штата Айдахо Майкл Трэн в течение 18 лет использовал в лотерее одну и ту же комбинацию цифр и в итоге получил крупный выигрыш, сообщает UPI. По словам мужчины, в очередной раз купив лотерейный билет, он не стал изменять традиции и вновь вписал туда знакомый н...

   

Календарь мероприятий

Мы на Facebook