В ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДУМЕ: обзор с 31 июля по 4 августа

04.08.2017   \  АРБ и госвласть

Внесенные законопроекты:

240027-7 О внесении изменений в ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части регулирования обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу или банковский холдинг). Дата внесения в ГД: 2 августа. Инициатор: Правительство РФ.

Проект закона закрепляет возможность обеспечения обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу (банковский холдинг), являющихся субъектами исполнения ФЗ от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". С этой целью головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включающие в том числе правила обмена информацией, а также осуществляет контроль за соблюдением данных целевых правил внутреннего контроля.

Также проектом федерального закона устанавливается, что при проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя клиента и бенефициарного владельца не проводится.

-239932-7 О внесении изменений в ФЗ"О несостоятельности (банкротстве)" и отдельные законодательные акты РФ в части процедуры реструктуризации долгов в делах о банкротстве юридических лиц. Дата внесения в ГД: 2 августа. Инициатор: Правительство РФ. Законопроект направлен на расширение практики применения реабилитационных механизмов в отношении юридических лиц и предусматривает введение новой реабилитационной процедуры реструктуризации долгов. Законопроектом предусматривается возможность подачи должником или кредитором в арбитражный суд не только заявления о признании должника банкротом, как это предусмотрено Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", но и заявления о введении процедуры реструктуризации долгов, по результатам рассмотрения которого в отношении должника не может быть введено конкурсное производство. Однако если из представленного должником отзыва с приложением отчета о финансовом состоянии должника и (или) иных доказательств очевидна невозможность восстановления его платежеспособности, по результатам рассмотрения арбитражным судом заявления о признании должника банкротом в отношении должника может быть открыто конкурсное производство, минуя процедуру наблюдения.


Внесен пакет законопроектов, регулирующих сферу микрофинансирования:

237666-7 О внесении изменений в Уголовный кодекс РФ. Дата внесения в ГД: 28 июля 2017 года. Инициаторы: депутаты ГД А.Г.Аксаков и И.Б.Дивинский; Член Совета Федерации Н.А.Журавлев. Законопроект направлен на совершенствование правового механизма противодействия деятельности нелегальных кредиторов, осуществляющих выдачу потребительских займов.

237568-7 О внесении изменений в ФЗ "О потребительском кредите (займе)" и ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". Дата внесения в ГД: 28 июля 2017 года. Инициаторы: депутаты ГД А.Г.Аксаков и И.Б.Дивинский; Член Совета Федерации Н.А.Журавлев. Законопроектом вводится ограничение на размер начисляемых по договору потребительского кредита (займа), срок возврата по которому не превышает одного года, процентов, сумм неустойки (штрафа, пеней) и иных мер ответственности с тем, чтобы их общая сумма не превышала полуторного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа).

237560-7 О внесении изменений в статьи 3.5, 4.1-1 и 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Инициаторы: депутаты ГД А.Г..Аксаков и И.Б.Дивинский; Член Совета Федерации Н.А.Журавлев. По мнению авторов законопроекта, предусмотренная в КоАП административная ответственность за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов недостаточна. В связи с этим предлагается реализовать принцип повышения уровня ответственности при неоднократности выявления незаконной деятельности по кредитованию потребителей.

Авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Интервью    26.12.2017 13:37

Зампред ОТП Банка Александр Васильев: В рискованные сегменты мы не идем

Венгерская финансовая группа OTP Group представлена в России с конца 2006 года в лице ОТП Банка. За это время банк вошел в топ-55 крупнейших в России и занял второе место на российском рынке POS-кредитования. О том, как частному иностранному банку работается в России, об отно...

Новости АРБ    25.12.2017 10:33

Комитет АРБ по ПОД/ФТ: обзор механизма «реабилитации» физических и юридических лиц, включенных в «списки отказников»

20 декабря 2017 г. Государственная Дума РФ приняла в третьем чтении важный законопроект, вносящий существенные изменения в Федеральный закон от 07.08.2011 г. № 115-ФЗ «"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Интервью    22.12.2017 14:37

Леонид Гильченко: Пенсионные деньги в рыночной экономике

Госдума в трех чтениях приняла бюджет на три года, где заложено продление моратория на пенсионные накопления, которые направляются на текущие расходы, вместо того чтобы инвестировать их с целью увеличения будущих пенсий. Есть ли шанс, что рано или поздно мораторий будет отмен...

Новости АРБ    22.12.2017 11:10

Комитет АРБ по ПОД/ФТ: обзор механизма ЕСИА

20 декабря принят закон о механизме удаленной (биометрической) идентификации. Законопроект №157752-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (о создании механизма интерактивной удаленной аутентификации и идентификации клиента кредитной организа...