В ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДУМЕ: обзор с 21 по 25 декабря

Внесен законопроект:

№ 1080911-7 О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ (разрешит использование финансовых платформ индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам). Финансовые услуги, оказываемые посредством использования финансовых платформ, в настоящее время доступны только физическим лицам.

Пленарные заседания

Приняты законопроекты в третьем чтении:

№ 613239-7 О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ (в части совершенствования регулирования деятельности кредитных организаций по сбору биометрических персональных данных и проведению удаленной биометрической идентификации).

Закон предоставляет банкам с базовой лицензией право собирать биометрические данные в ЕБС, (сейчас закон обязывает их это делать), и вводит такую обязанность для банков с универсальной лицензией. Банки с универсальной лицензией будут обязаны обеспечить возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном законом. Такая возможность обеспечивается банком посредством своего официального сайта в интернете, а также мобильного приложения, которое соответствует критериям, установленным ЦБ.

ЦБ получает право устанавливать условия сбора биометрии в ЕБС в зависимости от видов банковских подразделений. Закрепляется право Банка России на срок до одного года вводить запрет на проведение идентификации кредитной организацией и некредитной финансовой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами, в случае неоднократного в течение одного года нарушения такой организацией требований антиотмывочного законодательства.

Документ также предусматривает сбор биометрических данных через многофункциональные центры государственных и муниципальных услуг (МФЦ), а также возможность оказания госорганами таких услуг только с использованием ЕБС. При этом ЕБС получит статус государственной информационной системы. Предполагается распространить проведение идентификации на всех граждан, а не только на граждан РФ.

Также закон допускает возможность использования ЕБС в рамках гражданско-правовых отношений для аутентификации граждан. В то же время вводится запрет на размещение и обработку в ЕБС сведений, отнесенных к гостайне. Закон позволяет осуществлять идентификацию с использованием коммерческих биометрических систем в случаях, установленных правительством по согласованию с Банком России. Осуществление аутентификации или идентификации с использованием коммерческих биометрических систем будет возможно после их аккредитации.

№ 948530-7 О внесении изменений в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части уточнения порядка применения кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций).

В соответствии с законом, отказ от обслуживания и блокировка счета банком будут возможны, только если при проведении проверки в соответствии с правилами внутреннего контроля у работников кредитной организации возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма. Решение будет принимать глава кредитной организации или уполномоченное им лицо.

Согласно принятым во втором чтении поправкам, расширяется понятие "осуществление внутреннего контроля": оно будет охватывать также проведение в установленных законом случаях упрощенной идентификации клиентов - физических лиц, установление (при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица) информации о предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положений и деловой репутации клиентов, а также источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Большая часть норм закона вступит в силу с 1 сентября 2021 года, остальные нормы будут действовать спустя 30 дней после опубликования документа.

Комитет ГД по финансовому рынку рассмотрел на заседании 23 декабря законопроекты:

№ 808175-7 О внесении изменений в статью 23.5 ФЗ "О банках и банковской деятельности" (в части установления особенностей реорганизации кредитных организаций).

№ 1065710-7 О внесении изменений в части первую и вторую НК РФ (в части налогообложения цифровой валюты).

№ 1077516-7 О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части совершенствования кредитно-денежной политики и регулирования банковского сектора РФ.

Нормотворчество:

России предложено расширить меры по контролю за банковскими операциями. Подробнее.

Минфин смягчил требования к рейтингу банков при выдаче гарантий по госзакупкам. Подробнее.

ЦБ предлагает унифицировать требования по доступу организаций на финансовый рынок. Подробнее.

ФНС изменила правила отчётности о зарубежных активах. Подробнее.

Банк России опубликовал:

• информационно-аналитический материал «О развитии банковского сектора РФ в ноябре 2020 года». Ссылка.

Банк России разработал:

Проект указания «О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и методике применения к указанным видам активов надбавок в целях расчета кредитными организациями нормативов достаточности капитала». Подробнее.

Проект указания «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изданием Указания Банка России «О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и методике применения к указанным видам активов надбавок в целях расчета кредитными организациями нормативов достаточности капитала». Подробнее.