В ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДУМЕ: обзор с 15 по 24 февраля

Внесены законопроекты:

№ 1116371-7 О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации (проект вносится повторно; первый документ был раскритикован и отозван).

Согласно законопроекту Банк России будет присваивать созданным в соответствии с законодательством РФ юридическим лицам (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней риска - низкий, средний, высокий - с учетом установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом критериев, которые будут основываться, в частности, на информации о видах и характере деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, об операциях по их счетам в кредитных организациях, об учредителях и руководителях, о лицах, аффилированных с иными юридическими лицами и (или) индивидуальными предпринимателями, осуществляющими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), а также информации, поступающей от федеральных органов исполнительной власти.

Кредитные организации также должны относить каждого клиента к одной из трех указанных групп риска проведения подозрительных операций в зависимости от уровня риска.

Законопроект предусматривает дифференцированный подход при обслуживании клиентов, которые отнесены кредитной организацией к тому или иному уровню риска, а также клиентов, которые отнесены к высокому уровню риска одновременно кредитной организацией и Банком России.

Устанавливаются механизмы защиты прав клиентов как в рамках межведомственной комиссии, созданной при Банке России в соответствии с ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", так и в судебном порядке.

№ 1112339-7 О внесении изменений в ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" и ФЗ "Об исполнительном производстве" в части проведения торгов в электронной форме.

Пленарные заседания:

Приняты законопроекты в первом чтении:

№ 992248-7 О внесении изменений в Кодекс РФ об административных правонарушениях по вопросам защиты прав и законных интересов физических лиц при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Проект ФЗ предусматривает усиление административной ответственности кредитных организаций за нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

№ 1065710-7 О внесении изменений в части первую и вторую НК РФ (в части налогообложения цифровой валюты). Проект ФЗ предусматривает, что доходы от операций с цифровой валютой будут облагаться налогом на прибыль или НДФЛ. Штраф за уклонение или неуплату — 40% от утаенной суммы. При объеме операций свыше 600 тыс. руб. в год у налогоплательщиков появится обязанность подавать декларацию налоговым органам.

№ 1049125-7 О внесении изменений в статью 15-25 Кодекса РФ об административных правонарушениях (в части нарушения порядка представления отчётов о переводах денежных средств с использованием иностранных электронных средств платежа).

Принят законопроект в третьем чтении:

№ 1025644-7 О внесении изменений в статьи 13 и 20 ФЗ "Об аудиторской деятельности" (в части совершенствования порядка хранения субъектами аудиторской деятельности документов (копий документов), полученных и (или) составленных в ходе оказания аудиторских услуг).

Работа комитетов.

Комитет ГД по финансовому рынку рассмотрел на заседании 17 февраля законопроекты:

№ 1098730-7 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ (в части определения объема информации, предоставляемой потребителю - физическому лицу при заключении финансового договора, и об ограничениях на совершение финансовых сделок с или за счет физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами)". Комитет рекомендовал Государственной Думе принять в первом чтении проект данного ФЗ.

№ 1105089-7 "О внесении изменений в статью 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Комитет предложил принять к рассмотрению Государственной Думой проект данного ФЗ.

№ 1112339-7 "О внесении изменений в ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" и ФЗ "Об исполнительном производстве" в части проведения торгов в электронной форме". Комитет предложил принять к рассмотрению Государственной Думой проект данного ФЗ.

Комитет ГД по бюджету и налогам рассмотрел на заседании на 15 февраля законопроекты:

№ 1065710-7 О внесении изменений в части первую и вторую НК РФ (в части налогообложения цифровой валюты).

№ 1079338-7 О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части отмены обязанности представлять годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность в государственные органы. № 1003319-7 О внесении изменения в статью 5 ФЗ "О внесении изменений в часть первую и часть вторую НК РФ и статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (о продлении срока действия ЕНВД).

№ 1013197-7 О внесении изменения в статью 5 ФЗ "О внесении изменений в часть первую и часть вторую НК РФ и статью 26 ФЗ "О банках и банковской деятельности" в части продления срока действия единого налога на вмененный доход.

Совет Федерации

Комитет Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам на заседании 15 февраля рассмотрел законопроект:

№ 909987–7 О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части обеспечения ответственности лиц, контролирующих финансовую организацию.

Законотворчество и нормотворчество:

Росфинмониторинг создал сервис для отслеживания преступных транзакций с криптовалютой. Подробнее.

Банк России опубликовал материал:

О развитии банковского сектора Российской Федерации в январе 2021 года. Ссылка.

Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки. Январь 2021 года. Ссылка.

Статистические данные о структуре задолженности в разрезе вида процентной ставки и базового компонента.

Банк России разработал:

Проект указания «О составе и формате запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета, форме подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории и правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории». Подробнее.

Проект указания «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 июня 2017 года № 590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности». Подробнее.

Проект указания «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29 ноября 2019 года № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией». Подробнее.

Проект указания «О внесении изменений в Указание Банка России от 8 февраля 2010 года № 2395-У «О перечне сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, а также порядке их представления в Банк России». Подробнее.

Проект указания «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года № 188-И «О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Подробнее.