ЦБ отозвал лицензии у трех кредитных организаций

Решение об отзыве лицензий на осуществление банковских операций было принято в отношении Банка Надежность, Имбанка и Национальной Расчетной Компании.

Зауральский Акционерный Социальный Коммерческий Банк «Надежность» лишился лицензии в связи с несоблюдением требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, сообщает пресс-служба Банка России.

При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.

Банк является участником системы страхования вкладов. Каждый его вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель, имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения в размере 100% суммы всех его счетов (вкладов) в банке, но не более 700 тысяч рублей в совокупности. Выплаты начнутся не позднее 3 февраля 2014 года, отмечается в сообщении Агентства по страхованию вкладов.

Причиной отзыва лицензии у Имбанка стала выявленная регулятором крупная недостача наличных денежных средств в кассе кредитной организации. При этом согласно информационному сообщению Банка России Имбанк не исполнял требования ЦБ РФ о создании адекватных потерям резервов и представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций.

Кредитная организация является участником системы страхования вкладов.

Решение о применении крайней меры воздействия – отзыве лицензии на осуществление банковских операций – в отношении Небанковской кредитной организации «Национальная Расчетная Компания» было принято в связи с нарушением порядка составления отчетности, представляемой в Банк России, а также несоблюдением требований предписания надзорного органа. Более того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов, отмечается в пресс-релизе ЦБ РФ.

Справочно: Банк Надежность, Имбанк и Национальная Расчетная Компания не являются членами Ассоциации российских банков. Среди действующих российских кредитных организаций Банк Надежность занимал 835 место по размерам активов, Имбанк – 815 место, Национальная Расчетная Компания – 904-е.